JPMorgan Chase e Goldman Sachs sono due attori chiave del settore finanziario e svolgono un ruolo importante sia negli Stati Uniti che nell’economia globale. Sebbene entrambe le società siano nomi familiari, JPMorgan Chase è sostanzialmente più grande di Goldman Sachs in termini di capitalizzazione di mercato e ricavi. Un’altra importante differenza tra i due è che JPMorgan Chase si concentra maggiormente sui servizi bancari al dettaglio rispetto a Goldman Sachs.
Prima di confrontare JP Morgan e Goldman Sachs, presentiamo rapidamente entrambe le società e le aree di business in cui operano.
JPMorgan Chase
JPMorgan Chase è la banca più grande al mondo per capitalizzazione di mercato e la quinta banca più grande al mondo in termini di asset totali. Le attività della società possono essere suddivise in sei segmenti principali: asset e wealth management, commercial banking, consumer e community banking, corporate e investment banking, corporate functions e technology.
JPMorgan Chase opera attraverso due sussidiarie principali: J.P. Morgan e Chase. J.P. Morgan fornisce servizi finanziari a governi, aziende, investitori istituzionali e individui con un elevato patrimonio netto. Nel frattempo, la sussidiaria Chase offre servizi bancari al consumatore e alle aziende.
La sussidiaria di J.P. Morgan opera in vari segmenti, tra cui asset management, commercial banking, investment banking, pagamenti, private banking e wealth management. Nel frattempo, la divisione Chase offre servizi di consumer banking come conti correnti e di risparmio, CD, carte di credito, prestiti per la casa e l'auto, nonché prodotti di investimento.
Società di consulenza Goldman Sachs
Goldman Sachs è una delle banche di maggior successo al mondo e detiene una capitalizzazione di mercato di 146 miliardi di dollari all'inizio di giugno 2024. Diamo un'occhiata veloce ai principali segmenti di business a cui Goldman Sachs partecipa.
Gestione patrimoniale e patrimoniale
In questo segmento, Goldman Sachs offre servizi di asset management, pianificazione finanziaria, prodotti di consumer banking e private wealth management. Goldman Sachs offre asset management tradizionale, così come asset management focalizzato su investimenti alternativi e sostenibilità.
Banca e mercati globali
Il segmento bancario e dei mercati globali di Goldman Sachs copre FICC e azioni, investment banking per aziende, istituzioni e governi, nonché servizi di analisi e intelligence di mercato.
Soluzioni di piattaforma
Nel segmento delle soluzioni di piattaforma, Goldman Sachs offre tecnologie che consentono alle aziende di offrire servizi finanziari ai propri clienti, servizi di transaction banking e un acceleratore di ETF progettato per semplificare il processo di lancio di ETF per i clienti istituzionali.
Ricerca sugli investimenti globali
La divisione di ricerca sugli investimenti globali di Goldman Sachs è focalizzata sulla fornitura di analisi fondamentali per i clienti in vari mercati, tra cui azioni, valute, materie prime e reddito fisso.
Goldman Sachs offre anche una piattaforma di consumer banking chiamata Marcus, disponibile negli Stati Uniti e nel Regno Unito. La piattaforma Marcus presenta un conto di risparmio online ad alto rendimento e CD (certificati di deposito).
JPMorgan contro Goldman Sachs: quali sono le principali differenze?
Secondo i risultati del primo trimestre 2024 di JPMorgan, la società ha portato 17,6 miliardi di dollari di ricavi dal suo segmento consumer e community banking. 10,3 miliardi di dollari di tali ricavi provenivano da servizi bancari e di gestione patrimoniale, 6,1 miliardi da servizi per carte e auto e 1,1 milioni dall'attività di prestito immobiliare della banca. Il segmento asset e wealth management della società ha generato 4,7 miliardi di dollari di ricavi, mentre il suo segmento corporate ha portato 2,3 miliardi di dollari.
Nel frattempo, il segmento corporate e investment banking di JPMorgan ha generato 13,6 miliardi di dollari di fatturato, con mercati e servizi di titoli che hanno rappresentato 9,1 miliardi di dollari e servizi bancari che hanno rappresentato 4,4 miliardi di dollari.
Se diamo un'occhiata ai risultati del primo trimestre del 2024 di Goldman Sachs, possiamo vedere che la società ha realizzato la maggior parte dei suoi ricavi con la sua divisione globale di banking e mercati (9,7 miliardi di $). Nel frattempo, il segmento di asset e wealth management della banca ha generato 3,7 miliardi di $ di ricavi netti e il segmento di soluzioni di piattaforma ha portato 698 milioni di $.
JPMorgan Chase Goldman Sachs Ticker JPM GS CEO Jamie Dimon David Solomon Capitalizzazione di mercato $568 miliardi $148 miliardi Rapporto P/E (TTM) 11,94 17,97 EPS (TTM) 16,57 25,68
Dati aggiornati al 5 giugno 2024
La conclusione
Sebbene entrambe le banche siano attori importanti nel settore finanziario, JPMorgan Chase è una società significativamente più grande di Goldman Sachs. In termini di capitalizzazione di mercato, JPMorgan Chase è più di tre volte più grande di Goldman Sachs. Per quanto riguarda i ricavi nel Q1 2024, JPMorgan Chase ha portato 42,5 miliardi di $, mentre Goldman Sachs ne ha generati 13,9 miliardi.
Confrontando le due società in base ai servizi offerti, si nota una grande sovrapposizione, sebbene JPMorgan Chase si concentri in modo significativo di più sul retail banking rispetto a Goldman Sachs.
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