L'articolo del team di avvocati di Liu Lei ha sottolineato che due situazioni OTC possono costituire il reato di operazioni commerciali illegali. Una è che se l'unità di gestione del caso interpreta OTC come "pagamento e regolamento per la piattaforma", impegnarsi in OTC può costituire il reato di. operazioni commerciali illegali, ad esempio attraverso una tipica banca clandestina. Inoltre, se un commerciante OTC continua a comprare a basso prezzo e vendere a prezzo alto con una frequenza elevata per guadagnare la differenza di prezzo, e sa anche che, così facendo, sta effettuando uno scambio. valuta estera per una banca estera, allora il commerciante OTC può costituire complice del reato di attività commerciale illecita.