Il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) ha emesso nuove linee guida che impongono alle società impegnate in attività di valuta virtuale di mantenere politiche e procedure solide per rispondere rapidamente alle richieste e ai reclami del servizio clienti.
La direttiva, emanata dal sovrintendente Adrienne Harris, sottolinea la necessità che le entità di valuta virtuale (VCE) forniscano ai consumatori un processo di risoluzione trasparente e tempestivo. La definizione statale di VCE include coloro che detengono la BitLicense di New York, nonché le società costituite come società fiduciarie a scopo limitato ai sensi della legge bancaria di New York, che coprono essenzialmente le attività di criptovaluta autorizzate a New York.
Enfasi sull'esperienza positiva del cliente
Il sovrintendente Harris ha sottolineato che le linee guida sono progettate per garantire un'esperienza positiva al cliente, a vantaggio sia dei consumatori che delle aziende coinvolte. Ha affermato: “I consumatori hanno diritto a un processo trasparente e tempestivo per risolvere i reclami e rispondere alle domande, indipendentemente dall’azienda o dal prodotto in questione”. La guida fa parte dell’iniziativa VOLT, volta a rafforzare la supervisione da parte dell’autorità di regolamentazione del settore della valuta virtuale.
Secondo la guida, i VCE devono offrire ai propri clienti canali accessibili, come telefono, e-mail o chat, per presentare reclami e richieste di servizi. Queste aziende sono inoltre tenute ad aggiornare regolarmente i clienti sullo stato delle loro richieste, fornendo tempistiche stimate per la risoluzione.
Inoltre, il NYDFS richiede che i VCE conducano un’analisi trimestrale delle richieste e dei reclami ricevuti, un processo che sarà soggetto al controllo dell’autorità di regolamentazione. Le aziende devono inoltre presentare le relative politiche e procedure per la revisione del NYDFS entro il 1° novembre 2024.
Contesto storico e impatto di BitLicense
NYDFS è stato proattivo nella regolamentazione del settore delle criptovalute a New York, avendo stabilito il suo regime BitLicense nel 2015. Questo regolamento ha visto una varietà di aziende, tra cui nomi importanti come Coinbase Inc., Circle Internet Financial, LLC e Robinhood Crypto, ottenere servizi virtuali licenze valutarie. Tuttavia, le rigide normative hanno anche portato alcune aziende ad uscire dal mercato di New York.
La dichiarazione del NYDFS rileva inoltre che le informazioni fornite nelle linee guida non sono esaustive e potrebbero essere aggiornate per rispondere a nuove informazioni o cambiamenti nel mercato. La guida non è inoltre intesa a limitare l'applicabilità di qualsiasi legge o regolamento esistente.
Questo inasprimento normativo fa seguito a un’ampia ricerca condotta dal NYDFS, che comprendeva consultazioni con le principali parti interessate. Il sovrintendente Harris ha precedentemente confutato le teorie che suggerivano uno sforzo coordinato da parte dei regolatori statunitensi per isolare il settore delle criptovalute dal sistema bancario, descrivendo tali affermazioni come "ridicole" e "sciocche".
Il giro di vite di New York sulle criptovalute
In uno sviluppo correlato, il procuratore generale di New York Letitia James ha promesso di intensificare l'applicazione della regolamentazione contro le società crittografiche non conformi. Questo impegno è stato dimostrato attraverso un recente storico accordo da 2 miliardi di dollari con il prestatore di criptovalute Genesis sulle accuse secondo cui l'azienda ha ingannato gli investitori riguardo al suo programma Gemini Earn, portando a significative perdite finanziarie.
Questo accordo, annunciato da James, è il più grande del suo genere nella storia legale di New York e richiede a Genesis di restituire i fondi acquisiti in modo fraudolento e di cessare le sue operazioni a New York.
Dalla sua elezione nel 2018, il procuratore generale James è stato vigoroso nella sua supervisione del mercato delle criptovalute, avviando diverse misure repressive per garantire che le aziende che operano nel settore delle criptovalute aderiscano alle normative finanziarie stabilite.
Il NYDFS ha inoltre imposto sanzioni per oltre 177 milioni di dollari contro le società di criptovalute che non hanno rispettato la legge. James ha ribadito la sua posizione sulla conformità normativa, affermando: “Le società di criptovalute devono rispettare le stesse regole di tutti gli altri. Daremo la caccia a quelli che non lo fanno.
L’evoluzione del panorama normativo di New York sottolinea l’impegno dello Stato nel garantire un ambiente sicuro e conforme per le transazioni di criptovaluta, riflettendo il crescente controllo e le richieste normative che si trovano ad affrontare l’industria delle criptovalute in generale.
Il post New York rafforza le protezioni per gli investitori in criptovalute con una migliore gestione dei reclami è apparso per la prima volta su Coinfomania.