Esistono migliaia di modi per perdere denaro investendo e la finanza decentralizzata (DeFi) rende questi metodi più accessibili. Il vero problema, tuttavia, non è la tecnologia in sé, né la maggior parte degli attori o i protocolli; sono le varie strutture, inefficienze e abitudini che possono costare inconsapevolmente una fortuna alle persone.
Sebbene la maggior parte dei trader accetti il rischio di perdere denaro fin dall’inizio, la triste realtà è che le questioni di cui discutiamo in questo articolo non riguardano solo gli investitori, ma anche gli utenti comuni. Se scambi regolarmente token nella tua vita quotidiana, sia per giocare, acquistare contenuti o provare dApp, allora potresti voler continuare a leggere.
Comprendere la liquidità
La liquidità è una componente fondamentale di qualsiasi ambiente commerciale, sia DeFi che finanza tradizionale. In poche parole, si riferisce a quanto sia facile scambiare un asset con contanti, stablecoin o altri asset. In un ambiente centralizzato tradizionale, la liquidità viene valutata attraverso un portafoglio ordini, in cui i trader effettuano ordini di acquisto e vendita a un prezzo conveniente per loro. Negli ambienti decentralizzati come la DeFi, i market maker automatizzati (AMM) sono lo standard per gli scambi decentralizzati (DEX), anch'essi operano secondo il principio della domanda e dell'offerta, ma il prezzo è determinato dalle coppie di token;
Questi sono chiamati pool di liquidità e quasi chiunque può fornire liquidità per queste coppie di token. I trader utilizzano semplicemente questi pool per scambiare token e i prezzi cambieranno di conseguenza. Considerando limitazioni come i token che arrivano sempre in coppia, limitazioni tecniche della blockchain e della tecnologia dei contratti intelligenti e problemi con l’interoperabilità cross-chain, possiamo già identificare alcune inefficienze.
Nella DeFi, la quantità di liquidità è spesso determinata dalla popolarità dell’asset digitale, perché significa che i fornitori di liquidità hanno abbastanza fiducia in un determinato token da essere disposti ad acquistarlo e congelarlo per un periodo di tempo indeterminato. Considerando il numero di progetti in questo settore, potresti iniziare a capire che ottenere liquidità sufficiente per un gran numero di asset è un compito difficile, quindi scambiare al di fuori delle monete più popolari diventa molto difficile e costoso.
Il costo dell’attrito aumenta
In circostanze normali, questo non sarebbe considerato un problema; dopo tutto, una differenza di pochi centesimi non ha importanza quando si tratta di transazioni di grandi dimensioni. Certo, per qualcuno che scambia raramente, questo potrebbe essere banale... ma per quanto riguarda l'utente quotidiano? Cosa succede se queste inefficienze compaiono frequentemente nelle abitudini commerciali di una persona? Come si sommano questi centesimi e quanto tempo viene impiegato per passare da un exchange decentralizzato all'altro?
Vale la pena sottolineare che il valore che misuriamo in centesimi è solo una questione pratica. Infatti, quando scambiamo, paghiamo in gettoni, non in fiat. Possono essere token di rete o token di progetto, a volte entrambi. Altre volte, l’exchange decentralizzato utilizzato ha prezzi più alti rispetto ad altri exchange per motivi legati alla liquidità e allo slittamento, quindi paghiamo di più. Tuttavia, l’ovvia implicazione è che, data la volatilità dei prezzi degli asset digitali, le perdite possono verificarsi molto prima di quanto gli utenti si aspettino inizialmente – questo è particolarmente vero per i token di progetto che sono nella loro fase ascendente.
In combinazione con i molti modi per far funzionare le tue risorse crittografiche, come lo staking, la fornitura di liquidità, la governance, ecc., queste perdite mostrano alcune promesse non mantenute che alcuni preferirebbero vedere piuttosto che commissioni di cambio esorbitanti. È un processo incrementale apparentemente poco appariscente, ma che alla fine può sommarsi.
Ciò non solo danneggia i commercianti, ma ostacola anche l’uso quotidiano frequente. Rende il processo più lungo, più costoso e più complesso, danneggiando in ultima analisi la reputazione di un settore che cerca di apportare cambiamenti ambiziosi nel mondo.
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