Nonostante tutti i colpi legali e illegali che ha ricevuto, nessuno può negare che Binance sia ancora il più grande scambio di criptovalute al mondo. Ogni giorno milioni di clienti trasferiscono miliardi di dollari in criptovalute nonostante tutte le sanzioni normative, il che ci fa pensare che ci debba essere qualcosa di unico nello scambio.
In questo articolo daremo uno sguardo al viaggio del più grande scambio che è passato da una startup quasi fallita al sovrano del mondo delle criptovalute. Un'azienda che ha attraversato il bene, il male e tutto il resto, guidata da un leader umile e visionario.
Quindi, iniziamo il viaggio.
Origini
Prima di fondare Binance, Changpeng Zhao era un imprenditore e un professionista della tecnologia. Ha fondato Fusion Systems nel 2005 a Shanghai, che ha creato un sistema di trading ad alta velocità per i broker del mercato azionario.
Nel 2013 è entrato a far parte di Blockchain.info come terzo membro del team del portafoglio crittografico.
Zhao ha fondato Binance nel 2017 dopo aver lasciato OKCoin come CTO. Ha fondato la società in Cina. Tuttavia, ha dovuto presto trasferirsi fuori dal paese a causa del divieto cinese sulle criptovalute.
Binance ha lanciato la sua ICO che l'ha aiutata ad attrarre 15 milioni di $ in vendite di monete. Ciò ha dato vita alla criptovaluta BNB. Inizialmente è stata concepita come una criptovaluta per pagare la commissione di trading su Binance. A metà del 2024, BNB ha comandato oltre 87 miliardi di $.
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La criptovaluta ora è dotata di un meccanismo di autoburn che favorisce notevolmente l'apprezzamento del prezzo.
Espansione
Nel gennaio 2018, Binance è diventato il più grande exchange di criptovalute, con una valutazione di oltre 1,3 miliardi di dollari.
Nel corso dell'anno, Binance ha aperto tre uffici a Malta, alle Bermuda e a Jersey.
Nel giugno 2018, Binance ha acquisito Trust Wallet, uno dei portafogli crittografici più popolari.
Nel maggio 2019, Binance ha rivelato di essere stata vittima di una violazione della sicurezza su larga scala e di aver perso oltre 7000 Bitcoin, per un valore di 6 milioni di dollari.
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A settembre 2019, Binance ha lanciato BUSD in collaborazione con Paxos, un noto sviluppatore di stablecoin. Nel giro di pochi anni, è diventata la terza stablecoin più grande dopo USDT e USDC. Al suo apice, ha comandato oltre 23,5 miliardi di dollari di capitalizzazione di mercato (novembre 2022). Tuttavia, ha dovuto chiudere la stablecoin poiché il suo emittente Paxos ha ricevuto l'ordine dalle autorità di New York di chiudere la coniazione all'inizio del 2023.
Fase matura
Nel febbraio 2020, Binance ha avuto un breve battibecco con la Malta Financial Services Authority (MFSA) sulla regolamentazione. L'autorità ha rilasciato un comunicato stampa affermando che, nonostante fosse una società maltese, Binance non era registrata presso la MFSA e quindi non era sotto la sua supervisione normativa.
Nell'ottobre 2020, la rivista Forbes ha pubblicato un articolo su Binance in cui si affermava che Zhao e altri dirigenti di Binance avevano progettato la struttura aziendale in modo da trarre profitto dal Paese, ma evitando di rispettare le normative statunitensi.
A maggio 2021, c'erano segnalazioni non confermate secondo cui Binance era sotto esame legale da parte dell'Internal Revenue Service e del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti. Tuttavia, ci sarebbe voluto quasi un anno prima che i regolatori statunitensi accusassero finalmente Binance sulla carta.
In un mondo post-COVID
Binance è stato forse il più grande beneficiario della corsa al rialzo delle criptovalute indotta dal COVID dal 2020 al 2022. Con i lockdown e le restrizioni di viaggio in tutto il mondo, gli utenti non avevano quasi nulla con cui spendere i propri soldi. Un trend in crescita delle criptovalute in questi tempi ha spinto gli utenti a investire in criptovalute. Gli investimenti da tutto il mondo hanno reso il rally delle criptovalute più veloce che mai.
Entro la fine del 2023, Binance aveva dominato almeno il 50% del mercato delle criptovalute in termini di volumi di trading.
Crescita di Binance nel 2022. Mostrata in verde chiaro
Ciò ha messo in allerta diversi enti di regolamentazione in tutto il mondo e, più o meno nello stesso periodo, abbiamo assistito ai primi problemi della borsa.
Posizione controversa sulla guerra tra Russia e Ucraina
I problemi di Binance potrebbero aver preso forma concreta nel 2022 quando, dopo un'invasione russa dell'Ucraina, Binance ha deciso di non bandire gli utenti russi dalla sua piattaforma. Così facendo, potrebbe aver irritato le autorità statunitensi. Tuttavia, in seguito Binance ha ammorbidito il suo approccio e ha donato 10 milioni di $ a sostegno dell'Ucraina.
Nel 2024, l'exchange si è dichiarato colpevole di aver consentito a miliardi di dollari di fluire senza restrizioni attraverso il suo exchange. È stato anche ritenuto colpevole di aver aiutato gli utenti a eludere le sanzioni statunitensi contro la Russia.
Iniziano i problemi normativi
Binance contro la SEC statunitense
Il 5 giugno 2023, la SEC statunitense ha registrato un caso contro Binance e le sue 13 società, tra cui Binance.com, Binance.us, BAM trading services e il co-fondatore del gruppo Changpeng Zhao. Le accuse includono la gestione di exchange non registrati, broker non registrati, dealer e servizi di compensazione, la falsa rappresentazione dei controlli dei trader su Binance.us e infine l'offerta e la vendita di titoli non registrati.
Oggi abbiamo accusato Binance Holdings Ltd. (Binance); la società affiliata con sede negli Stati Uniti, BAM Trading Services Inc., che, insieme a Binance, gestisce https://t.co/swcxioZKVP; e il suo fondatore, Changpeng Zhao, di una serie di violazioni della legge sui titoli. https://t.co/H1wgGgR5ir pic.twitter.com/IWTb7Et86H
— Commissione per i titoli e gli scambi degli Stati Uniti (@SECGov) 5 giugno 2023
Binance contro il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti
Il caso registrato contro Binance dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) ha accusato la società e il suo CEO di aver commesso una violazione del Bank Secrecy Act. In base alla legge, è stata accusata di aver trasferito denaro senza registrazione. L'exchange è stato anche accusato di aver violato le sanzioni statunitensi contro la Russia.
Binance ha accettato di pagare la multa più grande mai pagata nella storia aziendale. La società ha risolto il caso con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti dopo aver pagato a quest'ultimo una somma di 4,3 miliardi di $.
Binance e il CEO si dichiarano colpevoli di accuse federali in una risoluzione da 4 miliardi di dollari Binance ammette di essere coinvolta in violazioni antiriciclaggio, trasmissione di denaro senza licenza e sanzioni nella più grande risoluzione aziendale che include accuse penali per un dirigente https://t.co/yz0mCgTEOZ pic.twitter.com/cYdmmHCfSG
— Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (@TheJusticeDept) 21 novembre 2023
Inoltre, Changpeng Zhao, co-fondatore di Binance, ha dovuto accettare di dimettersi dal ruolo di CEO e dal consiglio di amministrazione della divisione statunitense.
I procuratori avevano anche chiesto una condanna a tre anni. Tuttavia, Zhao ha ricevuto solo una condanna leggera di quattro mesi grazie alla sua cooperazione, alla sua immagine pulita e ai suoi precedenti penali.
Ciò è stato possibile per diversi motivi. Changpeng Zhao era stato un imprenditore molto etico in passato. Quando il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha registrato il caso contro Binance, aveva la cittadinanza canadese e avrebbe potuto facilmente vivere una vita da fuggitivo. La sua ricchezza era sufficiente per sostenere qualsiasi stile di vita. Tuttavia, ha deciso di collaborare con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ed era persino presente fisicamente prima della sentenza.
Un altro fattore che ha contribuito notevolmente a ridurre la condanna sono state le lettere di supporto che sono piovute in tribunale prima della sentenza. Diverse note aziende, professionisti del settore, amici e familiari avevano garantito che Zhao era una persona buona ed etica. Persino Zhao stesso ha scritto una lettera di scuse alla corte, chiedendo perdono.
Tutto ciò lo aiutò non solo a chiarire la propria immagine, ma gli garantì anche una pena detentiva meno dura.
Binance contro Nigeria
Il caso di Binance è stato piuttosto unico. È stato convocato dalla SEC nigeriana e da diverse agenzie sotto il governo.
Il governo nigeriano l'ha accusato di aver operato nel Paese senza essere legalmente registrato, di aver facilitato transazioni illecite e di essere coinvolto in evasioni fiscali.
Tra fine febbraio e inizio marzo 2024, le autorità nigeriane hanno imposto una multa di 10 miliardi di $ a Binance per coinvolgimento nel riciclaggio di denaro. Tuttavia, la notifica è stata presto ritirata e il governo ha iniziato a negare quando sono emerse le accuse secondo cui il governo avrebbe usato la forza contro Binance. La multa è stata poi modificata in 35 milioni di $ entro il 30 marzo 2024.
Inoltre, in più occasioni, la camera dei rappresentanti nigeriana aveva convocato dirigenti di Binance, tra cui il suo CEO Richard Teng. Tuttavia, il CEO non ha ancora ottemperato a nessuna convocazione.
Binance contro le autorità francesi
Binance ha ricevuto l'autorizzazione normativa già nel 2022. La licenza ha consentito all'azienda di fornire servizi di asset digitali in Francia. Tuttavia, a metà del 2023, la procura di Parigi aveva accusato l'exchange di riciclaggio di denaro nel paese.
Successivamente, il CEO di Binance, Changpeng Zhao, ha chiarito che, nonostante le ispezioni a sorpresa, l'exchange ha collaborato pienamente con le autorità francesi.
4. FUD. In Francia, le ispezioni in loco a sorpresa (senza preavviso) delle attività regolamentate sono la norma, per le banche e ora anche per le criptovalute. La visita a sorpresa per Binance France è avvenuta un paio di settimane fa. Non è una "notizia". Binance France ha collaborato pienamente. Binance ha anche... https://t.co/xdbLc5jXBW
— CZ BNB (@cz_binance) 16 giugno 2023
Successivamente il caso sembra essere caduto nell'oblio, senza ulteriori aggiornamenti dopo giugno 2023.
Binance e Paesi Bassi
Nel 2022, le autorità olandesi hanno multato Binance per aver operato nel Paese senza la licenza adeguata.
Tuttavia, entro giugno 2023, a causa del mancato ottenimento delle licenze corrette, ha dovuto lasciare il paese. Tutti i suoi utenti sono stati trasferiti al suo rivale Coinmerce.
Nonostante tutto, la borsa aveva dichiarato al momento della sua uscita che in futuro avrebbe reintrodotto i suoi servizi nel Paese dopo aver ottenuto le licenze e i documenti necessari.
Binance in India
I problemi di Binance erano unici in India. A causa della presenza di forti leggi AML e dell'attenzione rivolta all'aumento della conformità, l'exchange era inizialmente visto come un'entità non conforme. Tuttavia, la situazione è cambiata presto con la decisione di Binance di conformarsi.
Forse è stato l’unico incidente in cui entrambe le parti, l’ente regolatore e l’azienda, hanno compreso reciprocamente e concordato le rispettive esigenze senza alcun danno collaterale.
In India, esiste un regolatore potente ma meno noto chiamato Financial Intelligence Unit (FIU). È stato istituito per rilevare il riciclaggio di denaro, i crimini finanziari e anche per fornire informazioni di intelligence al governo indiano.
La FIU ha chiesto agli exchange di criptovalute che operano in India, sia nativi che internazionali, di registrarsi presso l'ente regolatore, condividere con esso i dati delle transazioni e anche rispettare le leggi indiane sul riciclaggio di denaro. Tuttavia, a causa della mancanza di risposta, l'ente regolatore ha deciso di imporre un divieto ombra su Binance.com il 27 dicembre 2023. L'URL di Binance.com è stato bloccato per gli utenti indiani e le sue app mobili sono state rimosse dagli store Apple e Google.
Binance ha risposto rapidamente che era pronta a conformarsi alle leggi indiane. Presto sono iniziate le trattative e il 10 maggio 2024, Binance ha finalizzato le sue registrazioni iniziali con l'India insieme a KuCoin. Nel giro di pochi giorni, entrambe le società hanno ottenuto l'approvazione e un cenno per riprendere le loro operazioni in India. Binance avrebbe anche accettato di pagare una multa di 2 milioni di $.
Binance si registra presso la FIU mentre cerca di riprendere le operazioni in India https://t.co/08QvIBVw75
— Gadgets 360 (@Gadgets360) 11 maggio 2024
Binance negli Emirati Arabi Uniti
Gli Emirati Arabi Uniti sono forse i pochi paesi in cui Binance ha avuto effettivamente facilità a fare affari. La visione del governo degli Emirati Arabi Uniti di rendere il paese un hub di criptovalute ha aiutato molto Binance e diverse altre aziende di criptovalute. Il paese ha ospitato diversi eventi di criptovalute di successo ultimamente.
Nel giugno 2023, Binance ha ricevuto una licenza VASP che ha agito come licenza MVP a Dubai e ha consentito a Binance di stabilire operazioni. Successivamente, il 18 aprile 2024, Binance ha ricevuto la licenza operativa completa a Dubai.
L'illegalità dei problemi legali
È risaputo che i problemi di tutte le aziende crypto-native sarebbero stati molto minori se i paesi avessero avuto delle normative sulle criptovalute. Finora solo pochi paesi hanno superato la fase politica.
Quando gli USA hanno accusato Binance, non avevano nemmeno una bozza di politica per le criptovalute, per non parlare di un insieme concreto di regolamenti. La SEC aveva ripetutamente cercato di imporre la sua autorità per regolamentare le criptovalute, anche quando aveva perso una causa contro Ripple. Quel caso ha anche chiarito che le vendite al dettaglio di XRP non hanno mai comportato la loro classificazione come titoli.
Allo stesso modo, l'azione penale contro Binance ai sensi delle leggi nigeriane non ha mai preso una posizione concreta perché le criptovalute nel loro complesso erano destinate all'evasione fiscale, al riciclaggio di denaro e a diversi altri reati. Tali servizi erano forniti da diverse altre società, comprese quelle native del paese.
Paesi in diverse fasi di legislazione/regolamentazione delle criptovalute, fonte FMI
I dati del WEF mostrano che anche a gennaio 2024 la maggior parte dei paesi non è ancora in grado di regolamentare le criptovalute nella loro interezza. Solo poche economie come UE, Emirati Arabi Uniti, Svizzera e Giappone sembrano avere regolamentazioni complete.
Scegliere una strada da seguire
Lottare con le autorità si è sempre rivelato fatale, anche se qualcuno aveva ragione. Il caso Ripple vs SEC si è trascinato per anni e, nonostante una vittoria di Ripple (in relazione alle vendite al dettaglio), ha dovuto spendere una somma enorme, stimata in 1,3 miliardi di dollari, solo per le spese legali. Tuttavia, il caso è ben lungi dall'essere una risoluzione completa.
Leggi di più: Guida definitiva alle transazioni P2P sicure
Non sarebbe esagerato supporre che Binance abbia deciso di saltare tutti quei grattacapi legali e sia andata direttamente in risoluzione. Non solo è stata una decisione appropriata rispetto ai costi, ma ha anche aiutato Binance a saltare tutta l'attenzione negativa dei media. Inoltre, la conformità ha anche rafforzato la sua posizione agli occhi dei regolatori e dei legislatori.
Domande frequenti
Gli indiani possono fare trading legalmente su Binance?
Binance si è registrato presso l'Indian Financial Intelligence Unit l'11 maggio 2024 e ha ricevuto l'autorizzazione a riprendere le sue operazioni nel paese. Sebbene non sia mai stato illegale fare trading su Binance, con la registrazione, usare Binance è più legale che mai in India
Il trading su Binance è sicuro e legale?
Prima di provare a fare trading, dai un'occhiata allo stato legale di Binance nel tuo paese. Se è legalmente operativo, puoi fare trading in sicurezza. Tuttavia, fai attenzione alle transazioni P2P in quanto rappresentano un rischio di frode.
