Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato la sua strategia nazionale semestrale per la lotta al terrorismo e ad altri finanziamenti illeciti. Contiene quattro raccomandazioni prioritarie che possono influenzare le risorse virtuali in vari modi.
La strategia del Tesoro ha riconosciuto che le forze dell’ordine stanno facendo di tutto per tenere il passo con lo sviluppo della tecnologia finanziaria. Le prime due priorità del Tesoro sono colmare le lacune normative in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) e creare un quadro di vigilanza più mirato ed efficace. Il Tesoro ha affermato che “valuterà la necessità di ulteriori azioni nei settori non soggetti a misure AML/CFT globali”.
All’ordine del giorno c’è anche un rafforzamento dell’applicazione delle norme. La strategia diceva:
“L’esplosione di nuovi canali di pagamento e fornitori di servizi finanziari, compresi i VASP [fornitori di servizi di asset virtuali], nel corso dell’ultimo decennio, ha ridotto al minimo le limitate risorse di vigilanza storicamente applicate ai più tradizionali MSB [società di servizi monetari]”.
Una nuova enfasi sulla tecnologia blockchain fa parte della strategia. Ad esempio, esiste la Virtual Assets Unit del Federal Bureau of Investigation, che "fornisce attrezzature tecnologiche, analisi blockchain e formazione sul sequestro di beni virtuali, nonché altra sofisticata formazione sulle risorse virtuali per il personale dell'FBI".
Fonte: Sottosegretario Brian Nelson
Infine, il Tesoro cerca di “sostenere l’innovazione tecnologica responsabile e sfruttare la tecnologia per mitigare i rischi finanziari illeciti” attraverso un’ampia serie di misure. Raccomanda di aumentare l’inclusività nel sistema finanziario e di combattere il derisking, la pratica di negare tutti i servizi di corrispondenza alle piccole banche in aree ad alta attività illecita. La riduzione del rischio ha dure conseguenze per gli utenti legittimi dei servizi bancari e incoraggia l’uso di soluzioni di pagamento e rimessa basate su criptovalute che non dipendono dal sistema bancario.
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La creazione di migliori sistemi di pagamento transfrontalieri e opzioni di trasferimento di denaro regolamentate fanno parte della strategia. Ha indicato la Roadmap del G20 e il sistema di trasferimenti nazionali FedNow come buone implementazioni di questo approccio.
L’intelligenza artificiale e l’identità digitale potrebbero svolgere un ruolo importante nel successo della strategia:
“Forniremo supporto normativo e politico per soluzioni affidabili di identità digitale e […] espanderemo l’uso dell’intelligenza artificiale (AI) e dell’analisi dei dati negli sforzi del governo statunitense per […] promuovere la leadership tecnologica degli Stati Uniti sui pagamenti che riflettono gli standard, le pratiche e le politiche statunitensi e valori”.
L’intelligenza artificiale può essere sfruttata per migliorare gli sforzi normativi e di applicazione della normativa da parte del governo, ma può anche essere applicata altrettanto bene dagli utenti illeciti del sistema finanziario, osserva la strategia.
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