L’emergere della tecnologia blockchain ha portato scetticismo e accuse di attività fraudolente, guidate dalle sue caratteristiche uniche come la decentralizzazione e l’immutabilità. Gli incidenti fraudolenti sono aumentati, rendendo difficile il recupero dei fondi. I fattori che contribuiscono alla frode includono il fascino dei rendimenti elevati e le difficoltà nel rintracciare i fondi. Esistono vari schemi, dalle truffe ICO agli attacchi di phishing, con gruppi sponsorizzati dallo stato come il Gruppo Lazarus che aggravano il rischio.
Attività mirate al settore delle criptovalute sponsorizzate dal governo nordcoreano. (Fonte: Recorded Future Intelligence Cloud)
Per gli investitori, è necessaria cautela a causa dell’evoluzione delle tattiche fraudolente. Anche se la maggior parte degli utenti potrebbe non impegnarsi in operazioni on-chain, l’utilizzo di scambi centralizzati comporta dei rischi. Questo articolo esplorerà i rischi per la sicurezza sugli scambi centralizzati e consiglierà gli utenti su come salvaguardare i propri fondi.
Operazione senza licenza
Man mano che le normative sulle criptovalute diventano più standardizzate, i paesi rilasciano licenze finanziarie per rafforzare la legittimità del settore. La regolamentazione garantisce il rispetto delle misure antiriciclaggio e di conoscenza del cliente, riducendo i rischi di criminalità finanziaria e migliorando la trasparenza. Nonostante ciò, molti scambi centralizzati operano senza licenze, promettendo rendimenti elevati.
Sebbene gli scambi senza licenza possano offrire opportunità interessanti, i rischi ad essi associati spesso superano i potenziali vantaggi. Condurre ricerche approfondite e due diligence prima di investire in qualsiasi scambio di criptovaluta è fondamentale per mitigare i rischi e salvaguardare gli investimenti.
L'8 luglio 2022, uno scambio di criptovaluta denominato JPEX è stato elencato dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong come società sospetta e senza licenza. Nel corso dell’anno successivo, l’exchange ha utilizzato numerosi metodi irregolari per attirare un gran numero di utenti. Ad esempio, si è impegnata in pubblicità ingannevoli affermando di detenere licenze normative nel settore delle criptovalute, ha utilizzato influencer per fare dichiarazioni false e fuorvianti e ha indotto gli utenti con rendimenti elevati a emettere il token della sua piattaforma, JPC.
Il 13 settembre 2023, la Securities and Futures Commission di Hong Kong ha affermato ancora una volta che nessuna delle entità del gruppo JPEX aveva ottenuto alcuna licenza dalla Commissione, né aveva richiesto una licenza per gestire una piattaforma di trading di asset virtuali a Hong Kong. Kong. Successivamente, i membri della comunità hanno scoperto che l’exchange aveva iniziato a limitare i prelievi degli utenti e che gli eventi offline pianificati dall’exchange erano stati abbandonati. Anche l'"Asia Blockchain Building", associato a JPEX, che si dice abbia un affitto mensile di 3,4 milioni di dollari taiwanesi (circa 770mila renminbi), è stato trovato vuoto. Nel frattempo, i dati on-chain hanno rivelato che l’exchange aveva iniziato a trasferire le risorse degli utenti.
Secondo gli ultimi rapporti, JPEX è coinvolta in un caso di frode da 403 milioni di dollari, che ha colpito oltre 2.000 vittime. La polizia di Hong Kong ha arrestato 72 persone e congelato beni relativi a JPEX per un valore di oltre 29 milioni di dollari.
Appropriazione indebita di fondi
Non sono rari i casi di scambi che si appropriano indebitamente dei fondi degli utenti alla ricerca di profitti aggiuntivi. Tale comportamento può comportare furto, appropriazione indebita o uso improprio dei fondi dei clienti. Un tipico esempio è il caso di FTX Exchange, che ha dichiarato bancarotta e ha chiuso i battenti dopo essersi appropriato indebitamente dei fondi dei clienti a seguito di una corsa ai prelievi. Data la notevole quantità di fondi coinvolti e il gran numero di persone colpite, che ammonta a milioni, tali incidenti hanno un impatto profondamente negativo sul settore nel suo insieme.
L'incidente è scaturito dalla divulgazione di documenti finanziari privati da parte di CoinDesk all'inizio di novembre 2022, rivelando potenziali problemi di debito con Alameda Research, una società sorella di FTX e un tempo uno dei maggiori market maker del settore. Secondo CoinDesk, la maggior parte degli asset di Alameda nel suo bilancio erano token emessi dalla piattaforma FTX, con il suo asset più grande che ammontava a 36,6 miliardi di dollari in token FTT al 30 giugno. Altri asset significativi includevano 33,7 miliardi di dollari in token della catena pubblica SOL e Solana. gettoni dell'ecosistema. Tuttavia, le sue passività ammontavano a 8 miliardi di dollari, costituiti principalmente da 7,4 miliardi di dollari in prestiti.
Nonostante le risposte positive da parte dei creatori di FTX e Alameda, tra cui Caroline Ellison, CEO di SBF e Alameda, l'annuncio di Binance di vendere tutte le sue partecipazioni di token FTT ha innescato una frenesia di prelievi da parte degli utenti. L'11 novembre, FTX ha annunciato che oltre 100 entità, comprese le sue controllate, avevano presentato istanza di protezione dal fallimento negli Stati Uniti.
Dopo una lunga attesa, i creditori e i clienti di FTX hanno finalmente ricevuto notizie favorevoli. L'8 maggio di quest'anno, FTX Trading Ltd. e i suoi debitori affiliati hanno presentato una proposta di piano di ristrutturazione modificato e la relativa dichiarazione informativa. Secondo i documenti, il 98% dei creditori di FTX riceverà almeno il 118% dei crediti riconosciuti in contanti entro 60 giorni dall’entrata in vigore del piano.
Al momento del fallimento di FTX nel novembre 2022, i clienti sulla sua piattaforma detenevano contanti e criptovalute per un valore di circa 8 miliardi di dollari. Gli asset di FTX erano composti principalmente da token di criptovaluta e la dichiarazione di fallimento ha impedito ai clienti di recuperare immediatamente i propri fondi. Con il recente rally del mercato, i prezzi di $BTC e $FTX sono aumentati, consentendo a FTX di ripagare il 98% dei suoi clienti a un tasso di interesse del 9%.
Scambi falsi
Nei casi di frode sugli scambi centralizzati, si osservano spesso due tipi comuni: 1) imitazione di scambi noti e 2) creazione di scambi propri. Gli scambi di imitazione in genere imitano l'interfaccia, il marchio e i servizi di scambi affidabili per ottenere la fiducia degli utenti, sfruttando questa fiducia per rubare o appropriarsi indebitamente dei fondi degli utenti. La creazione di una nuova piattaforma antifrode spesso implica indurre gli utenti a depositare fondi attraverso rendimenti elevati o allettanti schemi di riferimento.
Numerose denunce di scambi fraudolenti possono essere trovate nella sezione Revisione negativa dello strumento di query blockchain WikiBit.
Considerazioni per la scelta di uno scambio
In mezzo alla proliferazione di tattiche fraudolente, gli utenti dovrebbero considerare vari aspetti quando scelgono gli scambi per evitare potenziali perdite finanziarie. Ecco le aree chiave su cui concentrarsi quando si sceglie uno scambio:
Licenze finanziarie per criptovalute: il possesso di una licenza finanziaria indica la conformità alle leggi e ai regolamenti locali, offrendo generalmente una maggiore sicurezza. I requisiti per le licenze finanziarie variano in base al Paese e all'interno dello stesso Paese possono essere rilasciati diversi tipi di licenze per soddisfare diverse esigenze finanziarie.
Proof of Reserves (PoR): Proof of Reserves è un metodo per verificare che una piattaforma di trading o una società di criptovaluta detenga effettivamente risorse digitali in un rapporto 1:1 per rappresentare i fondi dei clienti. Questa prova può aumentare la fiducia degli utenti e garantire la sicurezza dei fondi, soprattutto dopo incidenti come il crollo di FTX.
Commissioni e usabilità: oltre alla sicurezza, gli utenti dovrebbero considerare la struttura delle tariffe e l'interfaccia utente dello scambio. Commissioni basse e interfacce intuitive possono migliorare l’efficienza e l’esperienza del trading.
La raccolta delle informazioni di cui sopra e la conduzione di analisi comparative spesso richiedono agli utenti di investire una notevole quantità di tempo e impegno. Tuttavia, questo processo può essere semplificato utilizzando determinati strumenti e piattaforme. Ad esempio, utilizzando lo strumento di query tutto in uno WikiBit, gli utenti possono ottenere informazioni complete sugli scambi in un tempo minimo.
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Considerando questi fattori, WikiBit valuta gli scambi in cinque dimensioni: regolamentazione, affari, gestione del rischio, indice di influenza e indice dell'ambiente di trading. Con oltre 200 fattori di rating coinvolti, WikiBit calcola un punteggio medio ponderato per ogni scambio, quantificando la valutazione nel modo più intuitivo possibile. Questo approccio quantificato aiuta gli utenti a scegliere gli scambi in modo semplice ed efficiente.
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