Originale |. Odaily Planet quotidiano
Autore |. Nan Zhi
Il 13 maggio, Zest Protocol ha annunciato il completamento di un round di finanziamento iniziale da 3,5 milioni di dollari, con Tim Draper a capo dell'investimento e Binance Labs che partecipa. È stato riferito che il protocollo utilizza l'aggiornamento Nakamoto degli stack Bitcoin Layer 2 e l'asset cross-chain sBTC per implementare servizi di prestito completamente nativi della rete Bitcoin. Negli ultimi anni, Binance Labs ha effettuato pochissimi investimenti nell’ecosistema Bitcoin. Zest è unico? Odaily Planet Daily analizzerà l'attività di Zest in questo articolo.
Analisi della scorza
Zest è stata fondata nel 2021, ha rilasciato il prototipo del protocollo Zest nel secondo trimestre del 2023 e ha completato l'audit nel quarto trimestre. Seguirà Nakamoto di Stacks per aggiornare il servizio di prestito Bitcoin nativo.
Soluzione di prestito Zest
Le soluzioni di prestito esistenti su Stacks fanno molto affidamento su entità centralizzate. Il prestatore è solitamente un comitato di fiducia o un'alleanza di custodi. L'operazione sottostante è molto opaca e l'organizzazione centralizzata dovrà sostenere commissioni aggiuntive, rendendo le attività di prestito antieconomiche.
Stacks sta per subire un aggiornamento Nakamoto, che risolve il problema di centralizzazione sopra menzionato. Allo stesso tempo, il protocollo Zest utilizzerà questo aggiornamento per creare un servizio di prestito Bitcoin nativo. Prima di tutto, cos'è l'aggiornamento Nakamoto?
Nakamoto è un aggiornamento fondamentale di Stacks. Dopo l'aggiornamento, il tempo di blocco verrà ridotto a circa 5 secondi (coerentemente con Bitcoin prima dell'aggiornamento, circa 10 minuti o più). Inoltre, questo aggiornamento introdurrà anche sBTC, che è a sicura ed efficiente La versione Bitcoin incapsulata è naturalmente integrata con il meccanismo di consenso Stacks. In precedenza, depositare BTC equivaleva a depositare in un istituto centralizzato e consegnare un token con lo stesso nome creato separatamente sulla rete. L'sBTC aggiornato ha raggiunto un ancoraggio bidirezionale decentralizzato e senza fiducia, che equivale a BTC in grado di eseguire liberamente il cross-chain tra la rete principale Bitcoin e Stacks.
Dopo l'aggiornamento, Stacks ha acquisito un elevato livello di liquidità BTC e prestazioni della rete e Zest utilizzerà questa liquidità per eseguire operazioni di prestito. Gli utenti possono ottenere sBTC dal Bitcoin nativo cross-chain ed entrare nel pool di Zest per ottenere entrate.
Il pool di liquidità BTC di Zest è diviso in due tipi, il pool di prestiti e il pool di entrate. Il primo non è diverso dal modello di prestito convenzionale. Adotta la forma del prestito pool-to-pool Gli utenti prendono in prestito/prestano nel pool della valuta corrispondente e pagano o incassano gli interessi corrispondenti.
Nel pool Guadagna, gli utenti partecipano solo come finanziatori. Zest introduce ruoli di terze parti nel pool Guadagna, ovvero delegati del pool, esperti di credito che avviano e gestiscono il pool di liquidità e delegati del pool per condurre la due diligence e negoziare i termini con mutuatario. I rappresentanti del pool devono esaminare la reputazione, le competenze e le prestazioni del mutuatario per valutare le condizioni del prestito. Una volta che il mutuatario e il rappresentante del pool concordano il tasso di interesse del mutuatario e il rapporto di garanzia, il rappresentante del pool finanzia il prestito dal pool che gestisce.
I mutuatari del pool di reddito sono limitati alle istituzioni, inclusi market maker, scambi, istituti di credito centralizzati, minatori e imprese che accettano pagamenti Bitcoin. I mutuatari devono contattare un rappresentante del pool, aderire alla lista bianca delle autorizzazioni, creare un pool di prestiti specifico per depositare beni e quindi inviare una richiesta di prestito. La particolarità è che questo pool di reddito aiuta anche i mutuatari a prolungare il prestito, cioè quando si avvicina la data di rimborso, viene firmato un contratto di prestito separato per prolungare il prestito e vengono pagati solo gli interessi dovuti.
Situazione finanziaria
Il 13 maggio, Zest Protocol ha completato un round di finanziamento iniziale da 3,5 milioni di dollari, guidato da Tim Draper, Binance Labs, Trust Machines, Flow Traders, Hyperithm, Bitcoin Frontier Fund, DeSpread, Tykhe Block Ventures, Asymmetric, Primal Capital, Gossamer Capital, Scimitar Capital e altri hanno partecipato all'investimento. Questo è anche l’unico round di finanziamento attualmente.
Per quanto riguarda Binance Labs, i suoi recenti investimenti nell'ecosistema Bitcoin includono BounceBit l'11 aprile di quest'anno, Babylon il 27 febbraio e il Protocollo Lorenzo investito alla fine del 2022. Il suo investimento in Bitcoin è piuttosto scarso.
Commentando l'investimento, He Yi ha dichiarato: "La tecnologia di Zest Protocol soddisfa le esigenze dei possessori e dei mutuatari di Bitcoin, sbloccando il potenziale della programmabilità e dell'interoperabilità di Bitcoin. Noi di Binance Labs siamo sempre alla ricerca di ciò che cerchiamo non vedo l'ora di vedere l'aggiornamento Nakamoto di Stacks guidare la crescita di Zest Protocol.
Tycho Onnasch, fondatore di Zest Protocol, ha dichiarato: "Il nostro obiettivo è ridefinire i prestiti Bitcoin. Siamo qui per completare il lavoro incompiuto di lunga data della migrazione del mercato dei prestiti Bitcoin sulla catena, a cui appartiene."
Insomma
Il modello di business di Zest è relativamente tradizionale e non presenta grandi innovazioni. Tuttavia, l'ecosistema Stacks in bundle non è completamente sviluppato ma ha un'elevata attenzione e un grande potenziale di mercato. Con le caratteristiche di investimento di Binance Labs, ha un certo valore di attenzione.
