Comprendi i vantaggi di operare su uno scambio di criptovaluta centralizzato e come garantiscono un'esperienza sicura.
Punti chiave dell'articolo:
Gli scambi centralizzati (CEX) funzionano come intermediari per le transazioni, mantenendo la liquidità e registrando le transazioni sulle proprie blockchain.
I CEX seguono normative come la verifica del cliente (KYC), la prevenzione delle attività illegali (AML) e la lotta al finanziamento del terrorismo (CTF), in conformità con le leggi locali.
Le operazioni dei CEX sono vitali a causa della loro attuale predominanza nel mercato delle criptovalute e dei possibili cambiamenti che si stanno verificando nello scenario crittografico.
Cos'è uno scambio centralizzato di criptovaluta (CEX)?
Uno scambio centralizzato (CEX) è un'entità commerciale progettata per facilitare le transazioni tra due parti.
Questo modello ricorda i sistemi finanziari tradizionali, in cui tutte le società operano come borse centralizzate, comprese banche come Itaú, Bradesco, Banco de Brasil, applicazioni di negoziazione di azioni come XP, BTG, Rico e Inter e processori di pagamento come Visa e Mastercard.
Queste entità agiscono come intermediari fidati per facilitare le transazioni. All’interno dell’universo delle criptovalute, questo modello si espande per comprendere non solo gli scambi centralizzati, ma anche gli scambi decentralizzati (DEX). I DEX hanno un attributo distintivo eludendo la necessità di una terza parte fidata, introducendo così un nuovo elemento nelle transazioni, ovvero gli scambi P2P, direttamente tra due parti.
Essenzialmente, un CEX rappresenta una piattaforma basata su Internet che consente lo scambio di risorse digitali. Svolgendo il ruolo di intermediari, i CEX collegano acquirenti e venditori, garantendo un ambiente commerciale sicuro ed efficiente.
Una caratteristica fondamentale dei CEX è la loro natura centralizzata. Ciò significa che tutte le transazioni devono passare attraverso i sistemi e l'infrastruttura del CEX per essere completate, come ad esempio nel caso di Binance.
Le caratteristiche principali di un CEX includono:
Selezione dei token: i CEX decidono quali token possono essere scambiati. Valutano le risorse di criptovaluta prima di elencarle sulla piattaforma, garantendo il controllo di qualità.
Fornitura di liquidità: i CEX spesso agiscono come market maker, fornendo liquidità per i token che supportano. Questo ruolo garantisce che gli ordini possano essere evasi rapidamente, mantenendo un mercato fluido.
Registrazione delle transazioni: tutte le transazioni all'interno dei CEX vengono registrate sulla blockchain corrispondente che alimenta le specifiche risorse digitali scambiate.
I CEX attribuiscono grande importanza al rispetto delle normative. Queste piattaforme gestiscono quantità significative di fondi e dati dei clienti, creando la necessità cruciale di rispettare vari obblighi legali.
Alcuni obblighi prevedono il rispetto dei protocolli di verifica del cliente (KYC), la prevenzione di attività finanziarie illegali (AML) e il contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF).
Come funziona uno scambio di criptovaluta centralizzato?
Il processo operativo di una borsa centralizzata (CEX) inizia con la ricezione degli ordini dai clienti, siano essi individuali o istituzionali. Il CEX elabora questi ordini, svolgendo una funzione cruciale di corrispondenza degli ordini. Ciò comporta l’allineamento degli ordini di acquisto e di vendita che hanno lo stesso prezzo, creando un ambiente favorevole affinché le transazioni avvengano.
Inoltre, i CEX possono svolgere il ruolo di market maker, fornendo liquidità per i token che supportano, il che, a sua volta, migliora la velocità di esecuzione.
In altre parole: se in un dato momento si verifica un disallineamento significativo tra acquirenti e venditori di un asset, il CEX può intervenire acquistando (o vendendo) per fornire liquidità a quel mercato.
Caratteristiche principali di una borsa centralizzata
In quanto data center transazionale, i CEX gestiscono grandi quantità di informazioni sugli ordini e sul trading. Questi dati costituiscono una risorsa preziosa per l’analisi del mercato, informando trader e investitori sulle tendenze e i comportamenti del mercato. L’accesso a questi dati può essere addebitato, generando entrate aggiuntive per lo scambio. Negli altri casi l'accesso è gratuito.
I token quotati su un CEX passano attraverso un rigoroso processo di valutazione prima di essere approvati per la negoziazione. Ciò garantisce che solo le criptovalute legittime e valide raggiungano il mercato, offrendo un certo grado di protezione ai trader.
Nonostante il nome, i CEX offrono un livello di decentralizzazione, consentendo agli utenti di mantenere un certo controllo sulle proprie risorse attraverso portafogli personali. Gli utenti possono spostare liberamente le proprie risorse nell'exchange ogni volta che desiderano fare trading, aumentando la flessibilità e il controllo dell'utente inerenti alle transazioni di criptovaluta.
Ci sono costi associati all’utilizzo di un CEX, prevalentemente sotto forma di commissioni di servizio (come commissioni di negoziazione di asset) e spese di accesso ai dati. Tali commissioni contribuiscono al funzionamento e al mantenimento della borsa, garantendo la continuità della fornitura dei servizi agli utenti.
Regolamento sulle borse centralizzate
La trasparenza e l'efficienza sono essenziali nel funzionamento di un CEX.
Per mantenere l’integrità e condizioni di mercato eque, i CEX sono soggetti a determinate normative e procedure progettate per prevenire distorsioni e manipolazioni dei prezzi.
L'esecuzione rapida delle transazioni e la garanzia di operazioni trasparenti sono alcune delle caratteristiche distintive di un CEX ben regolamentato.
Scambi centralizzati: un'opzione sicura!
Uno scambio centralizzato (CEX) è un'entità cruciale nel mondo delle criptovalute, poiché fornisce una piattaforma sicura ed efficiente per lo scambio di risorse digitali. Dispongono di sistemi robusti per gestire i dati, garantire la liquidità e aderire alle normative e alle conformità necessarie.
Finora, i CEX continuano a dominare il mercato delle criptovalute in termini di volume degli scambi, ma la continua evoluzione del panorama degli scambi di criptovaluta potrebbe portare cambiamenti, come abbiamo visto negli ultimi anni con l'aumento delle operazioni su DEX (exchange decentralizzati).
Pertanto, comprendere come opera un CEX può offrire spunti significativi su come funziona il mercato delle criptovalute.