In che modo la valuta virtuale "sfarfallante" diventa uno strumento per transazioni illegali in valuta estera? Il 9 aprile, un giornalista del Beijing Business Daily ha notato che la polizia di Pechino e la filiale di Pechino dell'Amministrazione statale dei cambi hanno risolto congiuntamente una serie di casi riguardanti valute virtuali, per un importo superiore a 2 miliardi di yuan. Vale la pena notare che il caso non è solo nascosto e diversificato nei metodi criminali, ma è anche un "caso seriale", che va dalle transazioni nella rete oscura alle transazioni illegali in valuta estera, il che è complesso.
Nei casi divulgati, i criminali hanno utilizzato la "rete oscura" e le valute virtuali per trasmettere informazioni ed effettuare transazioni in valuta virtuale, in particolare per vendere illegalmente vari tipi di informazioni private di cittadini cinesi. Le bande criminali delle banche clandestine utilizzano fondi RMB nazionali per acquistare valuta virtuale da speculatori e commercianti di valuta nazionali, quindi vendono la valuta virtuale a venditori esteri attraverso diverse piattaforme di valuta virtuale estere per ottenere valuta estera.

Quello che sembra essere un processo di transazione "normale" è in realtà un anello grigio per il riciclaggio di denaro e il commercio illegale di valuta estera. Ciò che deve essere chiarito è che nel nostro Paese le attività commerciali legate alla valuta virtuale sono attività finanziarie illegali. L'utilizzo della valuta virtuale come mezzo di transazione transfrontaliero per ottenere lo scambio illegale di valuta estera e RMB costituisce un acquisto e una vendita illegali di valuta estera.

Diversi crimini che coinvolgono le valute virtuali hanno mostrato un’elevata incidenza negli ultimi anni e stanno diventando sempre più dilaganti. Il motivo principale è che le valute virtuali sono altamente nascoste e anonime. Secondo esperti del settore, le banche sotterranee hanno ora iniziato a esplorare percorsi di scambio basati su piattaforme e P2P e, allo stesso tempo, a utilizzare il cambio di valuta virtuale per ottenere la conversione del cambio. L’emergere di tali piattaforme è un’inevitabile area grigia sotto la regolamentazione dei cambi politiche dei vari paesi Anche questa è una cosa nuova.

Ad esempio, dopo aver ricevuto valuta estera dai clienti, le banche sotterranee non hanno bisogno di utilizzare le proprie riserve in RMB per pagare, né hanno bisogno di "sbrigarsi" per trovare clienti commerciali che necessitano di valuta estera per la conversione valuta virtuale, quindi scambia la valuta virtuale nella propria valuta di qualsiasi paese tu voglia. "Finché il mercato delle valute virtuali sarà sufficientemente prospero, aumenterà la convenienza di metodi criminali come il cambio di valuta e il riciclaggio di denaro, e aumenterà anche la difficoltà delle indagini da parte delle agenzie che si occupano dei casi", ha detto francamente un insider del settore.

Per questo motivo, il mio Paese ha rigide restrizioni sulle transazioni in valuta estera e sulle transazioni in valuta virtuale. Wang Deyi, avvocato dello studio legale Beijing Xunzhen, ha affermato che, secondo le leggi e i regolamenti attuali del mio paese, ci sono enormi rischi penali e civili nell'acquisto e nella vendita di valute virtuali. Il commercio su larga scala di valute virtuali e il trasferimento di beni nazionali sono sospettati di reati legati al riciclaggio di denaro e potrebbero essere perseguiti penalmente. Civilmente, la partecipazione alle transazioni in valuta virtuale nel nostro Paese non è protetta dalla legge e i relativi rischi di transazione sono interamente a carico degli utenti.

Quindi, da quali rischi la gente comune deve stare attenta? Come puoi evitare di essere coinvolto in questo tipo di attività illegali? Gli investigatori del Corpo investigativo sulla criminalità economica dell’Ufficio municipale di pubblica sicurezza di Pechino hanno ricordato che le banche clandestine estere e le bande di riciclaggio di denaro spesso usano il pretesto che l’acquisto e la vendita di valuta estera è legale in alcuni paesi per attenuare questa responsabilità legale e indurre i cinesi ad aprire conti bancari e conti in valuta virtuale a livello nazionale, per aiutarli a realizzare transazioni di trasferimento di fondi in banche sotterranee. Questo comportamento è illegale e criminale nel nostro paese. È sospettato di crimini commerciali illegali o di riciclaggio di denaro ai sensi della legge penale e deve essere legalmente responsabile .

“Quando il pubblico in generale gestisce affari in valuta estera, deve condurre affari attraverso banche e altre istituzioni finanziarie formali e stare lontano dalle banche sotterranee e da altri canali illegali per evitare di subire perdite di capitale e proprietà e per evitare di essere punito per aver violato le leggi pertinenti. e regolamenti sulla gestione dei cambi", ha detto il vicepresidente della filiale di Pechino della banca cinese Yao Li.

Li Ya, partner dello studio legale Beijing Zhongwen, ha inoltre aggiunto che se una persona giuridica, un'organizzazione senza personalità giuridica o una persona fisica investe in valute virtuali e relativi derivati ​​che violano l'ordine pubblico e le buone consuetudini, le relative azioni legali civili non saranno valide e la le perdite risultanti saranno a loro carico; coloro che sono sospettati di turbare l'ordine finanziario e di mettere in pericolo la sicurezza finanziaria saranno indagati e trattati dai dipartimenti competenti in conformità con la legge. La partecipazione ad attività di investimento e scambio di valuta virtuale comporta rischi legali come comportamenti non validi, transazioni congelate e crimini creditizi. Si raccomanda agli individui di mantenere un atteggiamento cauto quando partecipano a investimenti in valuta virtuale e allo stesso tempo di non vendere o prestare carte bancarie, carte d'identità e altri certificati personali ad altri per proteggere la sicurezza delle informazioni personali.

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