Questo articolo brevemente:
Un nuovo studio SmartSearch mostra che il denaro sporco sta affluendo nel settore delle criptovalute a un ritmo allarmante.
· Ben il 28% delle società di criptovaluta ha segnalato un aumento delle segnalazioni di attività sospette (SAR) negli ultimi sei mesi.
·I professionisti finanziari utilizzano le SAR per informare le forze dell'ordine di potenziali attività di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
Il denaro nero si sta riversando nel settore delle criptovalute a un ritmo allarmante, con oltre un quarto (28%) delle società di criptovaluta che segnalano un aumento del numero di segnalazioni di attività sospette negli ultimi sei mesi, mostra un nuovo studio.
I professionisti finanziari, inclusi avvocati, commercialisti e agenti immobiliari, utilizzano le segnalazioni di attività sospette (SAR) per allertare le forze dell'ordine su potenziali casi di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. Forniscono alle forze dell’ordine del Regno Unito una prospettiva aggiuntiva sulla criminalità economica del settore privato. Tuttavia, non sono la stessa cosa delle segnalazioni di crimini o frodi. Inoltre non costituiscono una denuncia penale formale.
Le criptovalute sono la scelta preferita per il denaro nero
I nuovi dati provengono da SmartSearch, che ha intervistato 500 decisori in materia di conformità in diversi settori. Comprese piattaforme di criptovaluta, società di gioco d'azzardo, sviluppatori immobiliari e banche.
Dati recenti evidenziano gli sforzi continui dei professionisti della compliance per combattere la crescente piaga del riciclaggio di denaro legato alle criptovalute. Un sondaggio recentemente riportato da BeInCrypto ha rivelato che due terzi delle società di criptovaluta sono preoccupate per le violazioni antiriciclaggio (AML).
Ma questo non è l’unico dato. Secondo il sondaggio di First AML, il 53% ritiene che le pratiche attuali risolvano solo parzialmente il rischio di riciclaggio di denaro attraverso la criptovaluta.
Inoltre, il 41% ha riscontrato casi di riciclaggio di denaro che coinvolgono criptovalute. Inoltre, il 51% delle aziende deve affrontare multe o sanzioni per il mancato rispetto delle norme antiriciclaggio.
Per una serie di ragioni, i criminali vedono le criptovalute come un’alternativa redditizia alle tradizionali operazioni di riciclaggio di denaro. Innanzitutto, le criptovalute come Bitcoin sono pseudonime e più difficili da tracciare rispetto ai trasferimenti bancari in valuta fiat.
Le criptovalute rendono inoltre le transazioni di grandi dimensioni facili e veloci e sono accessibili da qualsiasi parte del mondo. Inoltre, molti fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) non dispongono della struttura o delle risorse per monitorare efficacemente le attività illegali.
Nell'ultimo rapporto sui crimini legati alle criptovalute di Chainaanalysis, apprendiamo che il 2022 è stato un anno record per il riciclaggio di denaro in criptovalute, con 23,8 miliardi di dollari di fondi "riciclati" utilizzando criptovalute.
Si tratta di un aumento del 68% rispetto allo scorso anno. Tuttavia, lo stesso rapporto afferma anche che meno dell’1% di tutte le criptovalute ha qualcosa a che fare con attività illegali.
Binance sotto inchiesta in Francia per “grave riciclaggio di denaro”
L'amministratore delegato di SmartSearch, Martin Cheek, ritiene che le bande criminali prendano di mira le società di criptovaluta per sfruttare i punti deboli dei loro processi di conformità, in particolare quando utilizzano controlli manuali difettosi dei clienti.
“Queste pratiche comuni, come chiedere la carta d’identità, non sono più sufficienti”, ha spiegato. “Non solo non rispettano gli standard di conoscenza del cliente (KYC) e antiriciclaggio, ma possono anche aprire la porta al furto di identità”.
Cheek continuò:
"La qualità dei documenti contraffatti si è evoluta fino a raggiungere un livello di sofisticazione che ne rende l'identificazione sempre più difficile. La guida stessa del Ministero degli Interni sull'individuazione di falsificazioni di documenti ufficiali elenca 24 potenziali punti di errore, molti dei quali richiedono conoscenze specialistiche per essere rilevati."
Lo spettro del riciclaggio di denaro ha perseguitato l’industria delle criptovalute mentre tenta di proiettare un’immagine pubblica legittima e conforme. Il 16 giugno, le autorità francesi hanno annunciato che stavano conducendo un’indagine su “grave riciclaggio di denaro” su Binance, l’exchange più grande del mondo.
L’UE sta attualmente consultandosi per includere i VASP nelle sue normative antiriciclaggio.
Ricorda, una SAR non è una segnalazione di crimine o frode.