La regolamentazione è sempre un gioco del gatto e del topo
Nel 1990 si poteva facilmente trovare una banca svizzera disposta ad accettare contanti per depositi diretti senza fare domande. Fino a quando la Svizzera non ha rafforzato le sue leggi antiriciclaggio nel 1998, tale comportamento non poteva più procedere senza intoppi.
Prima dell’incidente dell’11 settembre, il processo di ispezione di sicurezza negli Stati Uniti non era rigoroso. Anche se è necessario dichiarare più di 10.000 dollari in contanti, è del tutto legale portare fuori dal paese 2 milioni di dollari in contanti contemporaneamente.
Oggi il Giappone utilizza ancora molto denaro contante. Tra i Paesi del G7, è l’unico che fa ancora circolare ampiamente contante a livello sociale. Puoi persino comprare una casa direttamente con centinaia di milioni di yen, cosa inimmaginabile nei paesi sviluppati che promuovono fortemente i pagamenti senza contanti. In Giappone l’uso del contante è come un capillare: scorre in modo flessibile e penetra in ogni angolo della società.
I giapponesi spendono ogni anno in pachinko più dell’intero PIL della Nuova Zelanda, quasi tutto in contanti.
Ma ritengo che il periodo favorevole all’uso del contante in Giappone stia volgendo al termine. Considerando i paesi circostanti, nel 2020 la percentuale di pagamenti senza contanti in Corea del Sud, Cina e Singapore è stata rispettivamente del 93,6%, 83% e 60,4%.
In futuro, immagino che vedrai sempre più spesso solo i cartelli “non si accettano contanti”.
La risposta al motivo per cui i governi disapprovano il contante è il riciclaggio di denaro. Il mercato nero e le industrie grigie preferiscono i contanti. La cartamoneta e l'oro (dollari americani e oro per la precisione), ancora oggi, sono gli oggetti di scambio più unificati ed equivalenti.
Quanti passaggi sono necessari per mettere un elefante nel frigorifero? Tre passi. Lo stesso vale per il riciclaggio di denaro.
Innanzitutto, occupati del denaro rubato. Depositalo in vari esercizi commerciali che utilizzano grandi quantità di contanti come hotel, casinò e ristoranti. Conoscete altre imprese nel nostro Paese che utilizzano contante su larga scala? Quella è l'impresa di pompe funebri.
In secondo luogo, trasferisci strato per strato. Lo spostamento costante di questi soldi dissipa le tracce e rende impossibile alle forze dell’ordine rintracciarle. Ad esempio, varie carte di deposito commerciali, carte regalo, buoni lunari...
Infine, consolidare i fondi. Mescolare insieme denaro bianco lavato, denaro grigio e denaro nero. Finché il denaro viene riciclato a sufficienza, puoi spenderlo come preferisci. Hai provato a mescolare il pepe bianco con la farina? Sembrano tutti dello stesso colore, che è ciò che stanno cercando di ottenere.
Il contante è ormai raro. Questo è anche il motivo per cui il benchmarking dei rivenditori di codici è diventato popolare negli ultimi anni. Per molto tempo, Pinduoduo è stata l'area più colpita dal riciclaggio di denaro. Non ne parlerò qui.
Hai mai pensato al motivo per cui negli ultimi anni le banche centrali di vari paesi si sono impegnate a promuovere la valuta digitale (CBDC)? Se è per facilitare i pagamenti, anche i vari pagamenti elettronici e di terze parti sono molto sviluppati? dalla banca e può essere controllato in qualsiasi momento. Non è necessario ottenere una valuta digitale?
In effetti, la valuta digitale della banca centrale è una regressione nascosta sotto il manto della tecnologia. Impedisce alle persone di possedere proprietà private. La sua funzione principale è quella di facilitare il governo a monitorare da vicino i residenti. Uno dei suoi scopi finali è prevenire il riciclaggio di denaro.
Perché i fornitori di codici eseguono punteggi?
Perché è previsto il pagamento in quattro parti?
Perché le formiche si muovono?
Perché esistono le banche sotterranee?
Perché ci sono prestiti interni e prestiti esterni?
Perché, visto che questo è un gioco del gatto e del topo, uno vuole governare e l'altro vuole essere libero.
È difficile prelevare denaro perché lo Stato di diritto non è perfetto
Potresti chiederti cosa hanno a che fare i soldi che ho guadagnato dalla speculazione sulle monete con il riciclaggio di denaro.
Mi dispiace, agli occhi delle forze dell'ordine, stai riciclando denaro.
riciclaggio di denaro
Affari illegali
Lettera di aiuto
aiutare a coprire
Reato di commercio illecito di valute
evasione delle tasse
Scegli tu stesso un crimine, ce ne sarà quello adatto a te.
Cos'è la "presunzione di colpa"?
Ciò significa che se le forze dell'ordine ritengono che tu sia colpevole, possono perseguirti e arrestarti e presumere che tu sia il vero colpevole, a meno che tu non possa dimostrare la tua innocenza.
Sei ricco per la prima volta, metti in mostra le tue auto di lusso e le tue belle donne, vivi una vita pigra, chiacchierando e ridendo con i tuoi vicini ricchi.
Cosa penserà l'IRS quando lo vedrà?
La sua prima reazione è stata: dove hai preso questi soldi? Pagare le tasse oppure no?
Devi dimostrare che il denaro è innocente.
Nel marzo 1996, l’articolo 12 della legge nazionale sulla procedura penale stabilisce chiaramente che “nessuno può essere condannato senza una sentenza del tribunale popolare conformemente alla legge”.
Ma è davvero così quante confessioni sono state firmate al Tribunale del Popolo?
Inoltre, vai a chiedere al supermercato vicino alla stazione di polizia chi compra la pasta di senape.
Parliamo di un altro numero. Nel 2021, 111 città della Cina hanno annunciato le entrate della pubblica sicurezza locale. Sapete a quanto ammontano le entrate derivanti da multe e confische a Yancheng, una città di terzo livello a livello di prefettura nello Jiangsu? 3,727 miliardi, al terzo posto tra le 111 città, 29 milioni in più di Shenzhen.
Nel 2021, le entrate derivanti da multe e confische a Yancheng, nella provincia di Jiangsu, sono aumentate di 1,1 miliardi rispetto all’anno precedente. La loro spiegazione nei conti finanziari finali era solo una frase: le entrate delle forze dell’ordine della pubblica sicurezza e di altri dipartimenti sono aumentate in modo significativo.
Rispetto al 2020, le multe e le entrate derivanti dalle confische di Yancheng sono aumentate di ben 1,1 miliardi.
Nessuna città (si noti che tutte le città) ha annunciato la composizione delle entrate confiscate. Shanghai include anche multe e confische come “altri redditi”, e gli estranei non conoscono le cifre specifiche di multe e confische.
Perché i governi locali a volte chiudono un occhio sulla supervisione legale? Questo perché le "Misure nazionali per la gestione dei fondi di pubblica sicurezza" prevedono che i fondi del dipartimento di pubblica sicurezza provengano principalmente da stanziamenti statali, tasse, multe, oggetti confiscati, ecc. Tra questi, gli organi di pubblica sicurezza devono versare parte delle loro entrate al dipartimento finanziario locale in conformità con le disposizioni di legge.
A partire dal 1 settembre 1993, i dipartimenti di pubblica sicurezza e industriali e commerciali a tutti i livelli hanno indagato e trattato i casi di contrabbando e contrabbando in conformità con la legge. Il 50% delle multe e il valore degli oggetti confiscati sono finiti nelle finanze locali, diventando entrate locali , ed è stato depositato nella tesoreria locale. Il restante 50% appartiene al governo centrale e viene consegnato al Ministero della Pubblica Sicurezza e all'Amministrazione statale per l'industria e il commercio.
Quando il governo non ha entrate fiscali, il potere deve trovare modi per riscuotere le entrate.
Se Zhang Mazi è morto, chi si prenderà cura della gente di Echeng?
Un insider che conosco è specializzato nell'aiutare la polizia locale nello "smaltimento di beni in sofferenza nel circolo valutario". Queste gare d'appalto spesso costano decine di milioni e l'informazione è stata desensibilizzata.
Quando lo Stato di diritto in una regione è imperfetto, avrà due effetti:
Una debole supervisione finanziaria facilita la ricerca di rendite di potere e il traffico di capitali.
Il potere discrezionale delle forze dell’ordine è vago. La polizia di pubblica sicurezza in qualsiasi piccola contea può congelare e arrestare gruppi in tutti i distretti a piacimento, nonché multare e confiscare direttamente senza seguire le procedure legali.
Le persone con status e conoscenze hanno ancora un gran numero di canali per incanalare il capitale, come fondi di beneficenza, affari militari, licenze di pagamento...
Curiosità: non esiste un limite massimo per il regolamento dei cambi per le grandi imprese statali. Il limite massimo per i pagamenti dei cambi di 50.000 dollari è solo un giogo bloccato sulla testa delle persone più in basso.
Se non hai modo, vai all'exchange per il trading C2C. Secondo me questo è il modo più basso per prelevare denaro, perché non sai chi è la tua controparte e prima o poi ti bagnerai le scarpe. Riguardo questo punto ho approfondito nel precedente articolo “Coin Circle Withdrawal Guide 1.0”, puoi leggerlo se sei interessato.
Nel prossimo futuro diventerà sempre più difficile prelevare denaro dal circolo valutario. Rinunciate alle vostre fantasie e affrontate la realtà il prima possibile.
Hong Kong è un porto sicuro?
Purtroppo no.
Ho visto innumerevoli grandi V nel circolo valutario che promuovevano tutorial sul ritiro di Hong Kong. Spero solo che tu ne comprenda le conseguenze.
Per dirla semplicemente, nel circolo valutario, un fenomeno molto comune è che un gran numero di piccoli trader seguono la guida di Big V e trovano lo stesso intermediario per aprire una carta. Questo intermediario ha una collaborazione approfondita con i gestori dei conti di diverse banche.
Devi capire che se uno dei suoi clienti ha un grosso problema, la banca annullerà la revisione. Tutte le carte emesse tramite questo intermediario possono essere controllate.
Il tuo conto potrebbe essere liquidato e ti potrebbe essere inviato un assegno per partire, in casi gravi potresti anche essere coinvolto in un procedimento penale;
Parlando di avvocati, anche questa è una trappola. Quegli avvocati specializzati nell'aiutare le persone a gestire le società di comodo offshore delle BVI, se succede qualcosa, la maggior parte delle società che gestiscono possono essere trovate usando i loro nomi come indizi e saranno contrassegnate come ad alto rischio.
Quale legge di Hong Kong stabilisce che le società di crittografia dell'isola di Hong Kong possano servire gli utenti della terraferma? Sei di Hong Kong? Hai un passaporto di Hong Kong?
Le informazioni che prelevi dal tuo conto bancario di Hong Kong verranno riportate alla terraferma tramite CRS ogni anno. Hai presentato legalmente le tasse per i tuoi grandi beni a Hong Kong?
Per non parlare dei depositi, anche l'assicurazione di Hong Kong acquistata verrà automaticamente segnalata e non c'è modo di evitarlo.
Hong Kong non è più la Hong Kong di una volta. Per favore, non andare in posti affollati.
Ampliamento della catena della fiducia
Gli esperti che sanno veramente come prelevare denaro sanno cosa significa "allargare la catena della fiducia".
Usare un'identità falsa, o cercare di sfruttare le scappatoie della piattaforma per aprire un conto, soprattutto se legato al denaro, posso solo dire che questo è davvero audace.
Molte persone potrebbero aver dimenticato, o non essere ancora a conoscenza, dello scandalo del congelamento dei beni PayPal dello scorso anno. Decine di milioni, o addirittura centinaia di milioni, di fondi sono stati congelati a causa di vendite non conformi, senza possibilità di ricorso, e la società coinvolta è immediatamente fallita.
Questo genere di cose dipende dall'umore della piattaforma. La piattaforma è a corto di soldi o soggetta a censura e viene congelata in un colpo solo.
Potresti vedere persone che introducono varie piattaforme per il viaggio di capitali in vari luoghi. Oggi è una banca digitale, domani è un nuovo exchange. Ma non preoccuparti, non dureranno a lungo. Hanno guardato solo la superficie e non sono entrati nell'essenza. Per quanto riguarda il prelievo di denaro, possono solo lavorare sodo. Se una famiglia crolla, passeranno ad un'altra e non ci sarà fine.
Sei un cittadino legittimo e non vuoi che i tuoi soldi vengano mescolati con quei prodotti neri e grigi. Vuoi solo incassare il tuo reddito legittimo e migliorare la tua vita. perché è così difficile?
Alcune persone direbbero, basta cambiare la tua nazionalità. Ad esempio, Singapore non ha alcuna imposta sulle plusvalenze.
Ma non è di questo che stiamo parlando adesso. Supponendo che i lettori di questo articolo siano tutti cittadini della Cina continentale, parleremo più avanti del cambio di nazionalità.
La difficoltà nel prelevare denaro è dovuta principalmente al fatto che l’essenza della questione non è chiara.
Cos'è l'essenza? Si tratta di conoscere la qualità del denaro che hai in mano e come renderlo più fresco e luminoso.
Il denaro che ricevi dai commercianti U in borsa è "sporco". I prelievi di contanti dagli scambi possono essere relativamente puliti, ma agli occhi di alcune banche sono anche "sporchi" e comunque pericolosi.
Il tuo viaggio inizia con "prelevare contanti dal cambio" e termina con "entrare in un conto bancario senza controlli di cambio".
Approfondirò questo argomento in dettaglio di seguito…
Come prelevare denaro
Sapevi che Kraken, Binance, OKX... questi scambi possono aprire conti tramite società offshore e quindi prelevare fondi sul conto bancario della società offshore?
Ma ora è molto difficile aprire un conto bancario per una società offshore, soprattutto un conto aziendale.
Perché le banche evitano il denaro proveniente dai cambi valuta?
Pensaci, servono un cliente nel settore delle criptovalute che ha una grande quantità di denaro in entrata e in uscita e il denaro che guadagnano non è ancora determinato. Se i fondi sono coinvolti in attività illegali, le autorità di regolamentazione verranno a scoprirlo guai subito. Se fossi una banca, preferiresti uccidere qualcuno per errore piuttosto che lasciarlo andare e semplicemente non servire questo tipo di clienti.
Il denaro prelevato dallo scambio viene spesso monitorato. La banca comprende che si tratta di un conto di scambio e contrassegnerà il tuo conto anche come conto di fondi del circolo valutario.
Come evitare questa bandiera?
La risposta è: trasferisci denaro a te stesso.
Nei controlli interni delle banche circola una regola ferrea non scritta: i trasferimenti di beni sotto nomi personali presentano il rischio più basso.