Alcune persone potrebbero aver speculato sulle valute per molti anni e non averci nulla a che fare, e stanno guadagnando felicemente con il business degli spread, ma ci sono anche alcune persone che possono effettuare solo una o due transazioni occasionalmente, ma con le loro carte bancarie; sono effettivamente congelati.

Cosa sta succedendo qui? È illegale speculare sulle valute? Perché la mia carta è congelata? Come posso sbloccarlo? ...Questo articolo risponderà a questa serie di domande.



1. È illegale speculare sulle valute?


Ci sono sempre alcuni speculatori valutari che sussurrano all'avvocato Shao. Ho un amico che ha guadagnato molti soldi speculando sulle valute. Voglio chiedergli se questo è illegale. Verrai sorpreso a speculare sulle monete? Mentre educo questi amici alla "consapevolezza del rischio estremamente elevato", penso anche nella mia mente: i tuoi amici pensano che sia illegale, quindi perché sai ancora come infrangere la legge?



Cominciamo con la divulgazione scientifica seria.


Secondo le politiche pertinenti del mio paese, si può dare la seguente interpretazione:

1. La valuta virtuale non può essere utilizzata come RMB nel mio Paese;

2. Bitcoin e altre valute virtuali sono una sorta di “merce virtuale”

3. Le attività finanziarie legate alla valuta virtuale sono illegali;

4. La valuta virtuale e la valuta legale tra privati ​​e le transazioni tra valute virtuali non sono vietate.


Avviso sulla prevenzione dei rischi legati al Bitcoin

Sebbene Bitcoin sia chiamato "valuta", poiché non è emesso da un'autorità monetaria, non ha attributi monetari come legalità e obbligatorietà, e non è una valuta nel vero senso della parola. Per natura, Bitcoin dovrebbe essere una merce virtuale specifica...


"Informativa sull'ulteriore prevenzione e gestione dei rischi di speculazione nelle transazioni in valuta virtuale"

(1) La valuta virtuale non ha lo stesso status giuridico della valuta legale. Le valute virtuali come Bitcoin, Ethereum, Tether, ecc. hanno la caratteristica principale di essere emesse da autorità non monetarie, utilizzando tecnologie di crittografia e conti distribuiti o tecnologie simili, ed esistendo in forma digitale. Non sono legali e non dovrebbero e non possono essere utilizzati come valute nel mercato.


(2) Le attività commerciali legate alla valuta virtuale sono attività finanziarie illegali. Svolgere attività di cambio di valuta legale e valuta virtuale, scambiare attività tra valute virtuali, agire come controparte centrale per acquistare e vendere valute virtuali, fornire intermediari di informazioni e servizi di determinazione dei prezzi per transazioni in valuta virtuale, finanziamenti per l'emissione di token, transazioni di derivati ​​in valuta virtuale e altri servizi virtuali legate alla valuta Le attività commerciali sospettate di vendita illegale di gettoni, emissione pubblica non autorizzata di titoli, affari illegali su futures, raccolta fondi illegale e altre attività finanziarie illegali sono severamente vietate e saranno risolutamente vietate in conformità con la legge. Coloro che svolgono attività finanziarie illegali rilevanti che costituiscono un reato saranno indagati per responsabilità penale in conformità con la legge.


Pertanto, il semplice acquisto e la vendita di valute virtuali non è di per sé illegale, ma la transazione stessa può facilmente comportare atti illegali o criminali. L'avvocato Shao ha affermato più volte che la transazione agli occhi degli uomini d'affari statunitensi è sempre solo la punta dell'iceberg. Non importa quanto tu sia cauto, non puoi eliminare tutti i rischi ed evitare di ricevere denaro nero o denaro illegale dagli Stati Uniti.

Pertanto, l’attività di acquistare a basso prezzo e vendere a prezzo alto per ottenere un profitto sulle valute virtuali sembra essere un profitto sicuro, ma il rischio non è piccolo. Può variare dall'essere congelato sulla carta all'essere sospettato di reati penali come crimini fiduciari, crimini di insabbiamento e operazioni commerciali illegali.



2. Cosa devo fare se è congelato? Può essere scongelato?


Se sfortunatamente la tua carta bancaria è stata congelata perché hai ricevuto denaro nero durante una grave transazione in valuta virtuale (qui si intende qualcuno che non è a conoscenza del comportamento illegale e criminale di altre persone), non aver paura, comunica con la polizia il prima possibile per ottenere il rilascio della tessera Problema (prima comunicherai con l'organizzatore, meglio sarà risolto). Se sei davvero spaventato, o davvero non hai abbastanza tempo ed energia (perché potresti aver bisogno di più cicli di comunicazione e invio di materiali), puoi affidare la gestione della cosa a un avvocato.


Parlami di un caso (da un avvocato)

In un certo mese dell'anno scorso, un cliente ha detto che la sua carta di credito era stata congelata un anno fa e recentemente ha scoperto che erano stati detratti 700.000 yuan dalla sua carta! Dopo aver consultato la banca, ho appreso che i fondi presenti sulla carta erano stati ritirati da un tribunale del Guangdong. Il cliente è preoccupato se è coinvolto in un procedimento penale correlato, quindi consulta un avvocato per chiedere aiuto. Dopo aver interrogato ulteriormente il cliente, abbiamo appreso che un anno fa, quando la carta è stata congelata per la prima volta, il cliente è stato contattato dalla polizia per effettuare una registrazione. In quel momento, la polizia gli ha chiesto di spiegare l'origine di diversi fondi presenti sulla carta Il cliente non conosceva la legge a causa della sua mancanza di conoscenze giuridiche, non capivo ed era la prima volta che venivo interrogato dalla polizia ed ero molto spaventato. Per quanto riguarda le varie transazioni di cui la polizia gli ha chiesto, ha dichiarato nella sua trascrizione che si trattava tutti di denaro preso in prestito da amici.

Dopo aver compreso queste informazioni di base, abbiamo contattato l'ufficiale di polizia incaricato del caso e abbiamo appreso che, dopo l'indagine del Centro antifrode, la carta bancaria della persona interessata era coinvolta in un caso di gioco d'azzardo online transfrontaliero e alcuni fondi sono circolati nella carta. In precedenza, la polizia aveva contattato il partito e gli aveva chiesto di spiegare i dettagli dei relativi flussi di fondi. Successivamente, la pubblica sicurezza ha consegnato alla procura la trascrizione del partito e il relativo materiale di supporto. Alla fine, la corte ha ritenuto che: del partito La dichiarazione era coerente con le informazioni esistenti già in possesso delle autorità giudiziarie. Le prove non tornano. Dopo che il tribunale si è pronunciato sul caso dell'apertura di un casinò, il denaro delle parti è stato detratto e riscosso a nome del capitale del gioco d'azzardo.


Tuttavia, dopo aver comunicato con il cliente, abbiamo appreso che queste transazioni erano in realtà il denaro pagato per la vendita di U. L'acquisto e la vendita di valute virtuali tra privati ​​non è vietato nel nostro paese, ma il cliente aveva paura e ha affermato falsamente che si trattava di un prestito , il che era controproducente.


Se avessi detto la verità mentre stavo scrivendo la trascrizione, la mia carta di credito sarebbe stata sbloccata molto tempo fa e 700.000 yuan non sarebbero stati addebitati senza motivo. Ma se sporgete denuncia, allora dovete ammettere alla polizia che tutte le prove relative al prestito che avete fornito in precedenza erano false e che avete rilasciato false dichiarazioni. Questo sarà sospettato di aver ostacolato le testimonianze, distrutto o fabbricato prove? È difficile dirlo, ma il rischio c’è comunque. Quindi non poteva che ammettere di essere stato sfortunato.



3. Come sbloccare?

Innanzitutto è ovvio che è necessario fornire le informazioni relative alle transazioni, che sono le più basilari.


In secondo luogo, dovrebbero essere formulati piani specifici per sbloccare la comunicazione in base ai diversi scenari di transazione. Ad esempio, fare una chiara distinzione tra i fondi congelati coinvolti nel caso e i fondi non coinvolti nel caso e fornire opinioni e motivazioni corrispondenti. Fornire diversi materiali probatori e basi giuridiche per diverse parti dei fondi congelati, condurre un'interpretazione dettagliata e sufficiente basata sulle politiche pertinenti e sulle circostanze del caso e fornire pareri legali per consentire alle autorità giudiziarie di eliminare ragionevoli dubbi sulle parti.


Il terzo, e più importante, è il problema dei rimborsi. Sì, anche se, come accennato in precedenza, la speculazione valutaria non è illegale, ma a giudicare dalla situazione attuale delle trattative con la polizia, è inevitabile rimborsare una certa somma di denaro alle vittime coinvolte nel caso. Anche se capisco i sentimenti della persona coinvolta, ho appena venduto una U. Di conseguenza, non solo la mia carta è stata congelata, ma sono stata anche considerata una persona cattiva dalla polizia, sono stata la vittima e ho dovuto pagare per gli altri? Ma se, ad esempio, il denaro che affluisce sulla tua carta è un'e-mail fraudolenta dal nord del Myanmar, in questo caso i soldi della vittima andranno sicuramente sprecati e sarà difficile per la polizia catturarlo. Ma la vittima subisce delle perdite, cosa dovremmo fare? Alcune vittime continueranno a lamentarsi e a denunciare perché la polizia non ha aperto il caso o non ci sono stati progressi dopo l'apertura del caso. Quindi anche l'unità di gestione dei casi ha le sue difficoltà... Quindi, chiedere al titolare della carta di rimborsare l'indennizzo può essere un equilibrio che l'unità di gestione dei casi cerca tra le richieste di tutte le parti, giusto?


Ma non scoraggiarti troppo, ci sono ancora buone possibilità di ottenere un rimborso parziale.


suggerimento:

Vorrei darti alcuni semplici suggerimenti su come evitare che la tua carta venga congelata quando vendi U. Ad esempio, non fare trading frequentemente con una determinata controparte, prova a scegliere una grande piattaforma per il trading, perché le piattaforme grandi hanno un grado di controllo del rischio, che equivale a selezionare gli utenti. Non fare scambi frequentemente e prelevare denaro frequentemente se l'altra parte chiede a una terza parte di trasferirti denaro, si consiglia di annullare la transazione il prima possibile C'è un problema in questa situazione, non importa quanto ragionevoli sembrino le sue ragioni.


Infine, se purtroppo riscontri ancora il problema delle carte congelate, devi affrontarlo il prima possibile.