La Banca dei regolamenti internazionali (BRI) prevede che entro il 2030 ci saranno 15 valute digitali delle banche centrali al dettaglio e 9 valute digitali delle banche centrali (CBDC) all'ingrosso, sulla base di un sondaggio condotto su 86 banche centrali.
Le banche centrali sostengono sempre più la CBDC
Il rapporto afferma che il 93% delle banche centrali sta studiando la CBDC e oltre il 50% ha iniziato a sviluppare vigorosamente la CBDC, inclusa la creazione di progetti pilota.
Sebbene solo quattro paesi - Nigeria, Giamaica e Bahamas - abbiano emesso CBDC al dettaglio, la BRI ha osservato che altre banche importanti potrebbero seguire l'esempio poiché il 18% delle 86 banche intervistate ha affermato che potrebbero presto emettere valute digitali nazionali al dettaglio.
Nel frattempo, le principali banche di paesi tra cui Regno Unito, Perù, India, Canada e Banca Centrale Europea stanno studiando attivamente la possibilità di emettere versioni digitali delle loro valute nazionali.
Inoltre, la Banca dei Regolamenti Internazionali ha osservato che la crescente popolarità delle criptovalute sembra essere un fattore importante che guida l’interesse delle banche centrali per le CBDC.
"Quasi il 60% delle banche centrali intervistate ha affermato che l'emergere di cripto-asset e stablecoin ha accelerato il loro lavoro sulle CBDC."
La Banca dei Regolamenti Internazionali elogia le virtù della CBDC
Il rapporto evidenzia anche i molteplici vantaggi delle stablecoin. Si afferma che le CBDC al dettaglio miglioreranno l’inclusione finanziaria e l’efficienza dei pagamenti, mentre le CBDC all’ingrosso miglioreranno i pagamenti transfrontalieri.
La BRI ha affermato che una CBDC completerebbe il Faster Payments System (FPS) attualmente in vigore, aggiungendo che oltre l'80% delle banche centrali ritiene che potrebbe essere vantaggioso avere sia un FPS che una CBDC.
“A seconda della loro progettazione, FPS e CBDC al dettaglio possono raggiungere obiettivi simili, come migliorare l’inclusione finanziaria e facilitare pagamenti nazionali e transfrontalieri più rapidi ed efficienti. Inoltre, possono entrambi promuovere un’innovazione più ampia e rafforzare la concorrenza, aumentando così la disponibilità accessibilità di prodotti e servizi di pagamento più economici”.
Tuttavia, la Banca dei Regolamenti Internazionali ha notato le sfide che lo sviluppo della CBDC deve affrontare, come l’incertezza sulla base giuridica per l’emissione di tali valute digitali.