Giro di vite sulle criptovalute della Nigeria: la Banca Centrale ordina alle aziende fintech di smettere di aprire nuovi conti

La Banca Centrale della Nigeria ha ordinato a quattro società fintech di cessare la creazione di nuovi conti, citando il loro potenziale utilizzo da parte dei trader di criptovalute. Un dirigente di una delle società fintech interessate ha associato la direttiva della Banca Centrale a un audit in corso delle procedure Know Your Customer (KYC) implementate da queste società.

Le aziende fintech affermano che il congelamento è temporaneo

Secondo quanto riferito, la Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha ordinato a quattro società fintech di cessare l'apertura di nuovi conti nel tentativo di bloccare i trader di criptovalute accusati di esacerbare il declino della valuta. La direttiva riguarda Moniepoint, Palmpay, Opay e Kuda.

Un rapporto di Techcabal afferma che la direttiva della CBN è stata emessa poco dopo che l'Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), l'organismo anti-corruzione della Nigeria, ha bloccato oltre 1.140 conti bancari presumibilmente associati a transazioni estere illegali. Il rapporto cita anche una dichiarazione di una delle aziende fintech che suggerisce che il congelamento dei conti è temporaneo.

Un dirigente di una delle aziende fintech, che ha preferito rimanere anonimo, ha confermato in modo analogo la natura temporanea della pausa. Il dirigente ha anche collegato la direttiva della CBN a un audit in corso dei processi Know Your Customer (KYC) delle aziende fintech interessate.

Le Fintech non migliorano la loro reputazione con la CBN

Nel frattempo, il rapporto cita un’altra fonte anonima che afferma che la CBN e la National Security Agency della Nigeria avevano contattato le quattro aziende prima di emanare la direttiva.

"La CBN ha l'impressione che molti trader di criptovalute stessero sfruttando le piattaforme fintech per sconvolgere il mercato FX. Le banche hanno anche un rapporto migliore con l'autorità di regolamentazione, mentre le fintech devono ancora costruire quel tipo di rapporto e migliorare la loro percezione con la CBN", ha affermato la fonte anonima.

Dopo aver revocato una direttiva emessa il 6 febbraio 2021, la Banca centrale della Nigeria (CBN) sembra aver ripudiato questa mossa quando si è unita al governo nigeriano nell'incolpare i trader di criptovalute per il declino della valuta locale. Da allora, le autorità nigeriane si sono concentrate su Binance, che è stata accusata di aver incanalato oltre 26 miliardi di dollari fuori dall'economia.

Tuttavia, con la naira ancora in difficoltà rispetto alle principali valute, le autorità nigeriane hanno spostato la loro attenzione su altri exchange di criptovalute e ora sulle società di tecnologia finanziaria. Nel frattempo, una recente analisi della Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) ha determinato che solo il 10% dei conti bloccati era gestito da società di tecnologia finanziaria, mentre le banche commerciali rappresentavano il resto.

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