Truffe P2P (peer-to-peer) su Binance

1. Venditori/acquirenti falsi: i truffatori si fingono venditori o acquirenti sulla piattaforma di trading peer-to-peer di Binance. Possono avviare operazioni con gli utenti, sostenendo di offrire tariffe interessanti per l'acquisto o la vendita di criptovalute. Tuttavia, una volta avviata l’operazione, potrebbero scomparire senza completare la transazione o fornire i fondi concordati.

2. Furto d'identità: i truffatori si spacciano per venditori o acquirenti legittimi utilizzando nomi utente o immagini del profilo simili. Possono ingannare gli utenti facendogli credere di avere a che fare con una parte fidata, per poi scomparire dopo l'avvio dello scambio.

3. Frode nei pagamenti: alcuni truffatori manipolano il processo di pagamento fornendo false conferme di pagamento o utilizzando metodi di pagamento reversibili. Ad esempio, potrebbero affermare di aver inviato un bonifico bancario o un pagamento tramite portafogli digitali, ma la transazione è falsa o reversibile. Quando la vittima se ne rende conto, il truffatore ha già ricevuto la criptovaluta senza pagarla.

4. Acquisizione dell'account: i truffatori possono compromettere account Binance legittimi e utilizzarli per avviare operazioni sulla piattaforma peer-to-peer. Potrebbero quindi indurre gli utenti a inviare fondi ai propri portafogli, fingendosi proprietari del conto.

5. Frode di addebito: in alcuni casi, i truffatori possono utilizzare metodi di pagamento che consentono storni di addebito, come bonifici bancari o determinati portafogli digitali. Dopo aver ricevuto la criptovaluta, avviano uno storno di addebito, annullando il pagamento e lasciando il venditore senza fondi e senza modo di recuperare la criptovaluta persa.

### Suggerimenti per evitare truffe P2P:

1. Verificare la controparte: verificare sempre l'identità e la reputazione della controparte prima di avviare un'operazione. Controlla la loro cronologia di trading, le valutazioni dei feedback e verifica i dettagli del loro profilo.

2. Utilizza metodi di pagamento sicuri: preferisci utilizzare metodi di pagamento irreversibili, come bonifici bancari (con le opportune precauzioni) o criptovalute. Evita metodi di pagamento che consentono storni di addebito quando possibile.

3. Ricontrolla le conferme di pagamento: verifica le conferme di pagamento in modo indipendente, in particolare per i bonifici bancari o i pagamenti con portafoglio digitale. Non fare affidamento esclusivamente sui messaggi della controparte.

4. Utilizza il servizio di deposito a garanzia di Binance: quando fai trading sulla piattaforma peer-to-peer di Binance, utilizza il servizio di deposito a garanzia integrato fornito da Binance. Ciò garantisce che la criptovaluta venga rilasciata solo quando il pagamento viene confermato, riducendo il rischio di frode.

5. Stai attento ai segnali d'allarme: fai attenzione alle operazioni che sembrano troppo belle per essere vere, alle richieste urgenti di pagamento o al comportamento sospetto da parte della controparte. Fidati del tuo istinto ed evita le transazioni che ti fanno sentire a disagio.

Restando vigili e seguendo questi suggerimenti, gli utenti possono ridurre il rischio di cadere vittime di truffe P2P sulla piattaforma di Binance.#ScamRiskWarning