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Punti principali

  • Poiché la protezione degli utenti è la massima priorità di Binance, abbiamo implementato misure di sicurezza complesse e robuste in tutto il nostro ecosistema. Tuttavia, la prima linea di difesa contro frodi e truffe è l’utente stesso. Quando si fa trading peer-to-peer, è importante essere consapevoli delle tattiche di truffa più comuni per poterle riconoscere.

  • Non contrassegnare lo scambio come completato prima di esserti assicurato di controllare il tuo account o portafoglio crittografico e confermare di aver ricevuto i fondi che dovrebbero arrivare da uno scambio P2P.

  • Acquisisci sempre screenshot di tutte le tue transazioni come prova che sono state completate. E non esitare a segnalare eventuali comportamenti sospetti.

Continua a leggere per scoprire come individuare truffe e schemi di frode comuni sui mercati P2P per commerciare sempre in modo sicuro.

Il trading peer-to-peer (P2P) consente agli utenti di acquistare e vendere criptovalute direttamente tra loro utilizzando i metodi di pagamento e le valute preferiti. Storicamente, il trading P2P è stato uno dei primi modi in cui le persone potevano scambiare criptovalute prima che emergessero i primi scambi centralizzati.

Scelto da milioni di utenti in tutto il mondo, Binance P2P offre la migliore liquidità, la massima sicurezza e l'accesso a oltre 700 metodi di pagamento

e 100 valute legali. Mentre i vecchi scambi P2P comportavano maggiori rischi di furti e truffe, molte attuali piattaforme di trading P2P hanno notevolmente migliorato la loro sicurezza rispetto alle versioni precedenti. Ad esempio, Binance P2P ha implementato un servizio di deposito a garanzia, aggiornamenti regolari di sicurezza, un rigoroso processo di verifica dell'identità, oltre ad altre misure per mantenere gli utenti al sicuro. Tuttavia, anche con solide misure di salvaguardia, tutte le attività di trading comportano rischi e il P2P non fa eccezione. 

Quali sono alcune frodi e truffe P2P comuni? 

Sebbene la sicurezza degli utenti sia la priorità di Binance, vale sempre la pena essere vigili. La migliore protezione per gli utenti di qualsiasi piattaforma di trading P2P è essere consapevoli delle tattiche di truffa più comuni, in modo da potersi attrezzare al meglio per evitarle. Di seguito sono elencate alcune truffe P2P comuni di cui dovresti essere a conoscenza.

Rappresentante del cliente falso 

I messaggi di supporto tecnico falsi sono una truffa comune nello spazio crittografico e NFT. Ad esempio, se riscontri difficoltà tecniche su una piattaforma P2P consolidata e chiedi assistenza su una piattaforma di social media, un truffatore potrebbe affermare di rappresentare lo scambio P2P e offrire il proprio aiuto. Il falso agente dell'assistenza clienti può quindi reindirizzarti a un sito che sembra identico a quello autentico e convincerti a inserire i dettagli del tuo account o le credenziali del portafoglio crittografico, lasciandoli vulnerabili al furto. 

Per evitare di cadere in tali truffe, chiedi assistenza solo allo scambio P2P ufficiale e ricontrolla il dominio del sito web. Alcuni truffatori potrebbero inviarti falsi avvisi di sicurezza relativi al tuo account tramite e-mail o SMS, ma le tattiche sono le stesse. Non fare clic su collegamenti sconosciuti prima di aver verificato la fonte.  

Truffe con ricevute false

È inoltre essenziale controllare attentamente le informazioni inviate dalla controparte quando si intraprende un’operazione P2P. I truffatori possono manipolare digitalmente gli screenshot e affermare di aver completato la loro parte dell'accordo, spingendoti a fare lo stesso. Una volta che soddisfi le richieste del truffatore senza verificare effettivamente se hai ricevuto i fondi che presumibilmente ti avevano inviato, probabilmente perderai i tuoi soldi con scarse possibilità di ottenere qualcosa in cambio.

Per evitare di cadere nella truffa delle ricevute false, assicurati sempre di controllare attentamente il tuo conto bancario o il tuo portafoglio crittografico per confermare di aver effettivamente ricevuto i fondi che dovrebbero arrivare da uno scambio P2P. Solo allora rilasceremo i fondi. Non rilasciare mai fondi solo sulla base delle ricevute. 

Truffe di trasferimento sbagliato

A volte un truffatore può tentare di annullare la transazione P2P dopo che è stata completata. Il truffatore potrebbe chiamare la propria banca per annullare la transazione sostenendo che l'importo del trasferimento è sbagliato o che il suo account è stato violato. In questo scenario, non solo il venditore perde i propri fondi dopo aver rilasciato la criptovaluta, ma può anche essere minacciato di non segnalare alle autorità la transazione annullata. 

Per combattere questo tipo di truffa, non lasciarti intimidire da queste tattiche intimidatorie e raccogli con calma prove, come screenshot, della tua corrispondenza e transazione con il criminale. 

Frode di chargeback 

I truffatori possono anche sfruttare la funzione di chargeback presso le banche su piattaforme P2P. Una volta completata la transazione P2P, il criminale presenterà una richiesta di chargeback e riferirà di non aver mai autorizzato il trasferimento di fondi. Potrebbero addirittura affermare che la transazione è stata fraudolenta o effettuata per errore, tanto che il pagamento iniziale viene stornato. Proprio come le truffe con ricevute false, ciò accade se il venditore si affretta ad approvare la transazione senza verificare se i fondi sono già sul suo conto. 

Per evitare questo tipo di truffe, prendi l'abitudine di conservare gli screenshot delle tue transazioni come prova che sono state completate. Ciò renderà la procedura di ricorso molto più agevole quando ti rivolgi al servizio clienti per contrastare i tentativi di chargeback del truffatore. 

Controlla le truffe 

I malintenzionati possono provare a inviare pagamenti con un assegno respinto (che non può essere incassato a causa di fondi insufficienti sul conto associato) o semplicemente annullare l'assegno dopo la fatturazione. Per proteggere i nostri utenti, Binance P2P non supporta gli assegni come metodo di pagamento, poiché tali transazioni possono essere associate a maggiori rischi e incertezze. Pertanto, gli utenti non dovrebbero mai accettare pagamenti tramite assegno e prestare particolare attenzione per assicurarsi che la controparte non ti invii un assegno invece del metodo di pagamento indicato nell'annuncio.
Per saperne di più sulle truffe sugli assegni e su come evitare di caderne, consulta la nostra guida

Trading P2P: come evitare le truffe con assegni. 

Come proteggersi dalle frodi e dalle truffe P2P 

Ora che abbiamo trattato alcune delle truffe P2P più comuni, ecco alcuni suggerimenti che puoi seguire per proteggerti meglio durante il trading peer-to-peer. 

Cattura screenshot

Prendi l'abitudine di acquisire screenshot di tutte le tue transazioni come prova che sono state completate. Nel caso in cui sei stato truffato, gli screenshot fungono da prova primaria e possono aiutarti a sostenere il tuo caso con la piattaforma P2P quando presenti un ricorso. 

Fai trading su piattaforme affidabili 

Faresti bene a utilizzare solo scambi P2P affidabili come Binance P2P in cui gli utenti devono sottoporsi a un processo di verifica dell'identità prima di poter fare trading. Ciò riduce significativamente il rischio di effettuare transazioni con un account falso o con qualcuno con un'identità rubata. 

Inoltre, Binance P2P dispone di un servizio di deposito a garanzia che trattiene i fondi crittografici mentre la transazione è in sospeso. Questo meccanismo è progettato per prevenire furti o truffe aggiungendo un ulteriore livello di fiducia e impedendo ai malintenzionati di scappare con i tuoi soldi senza onorare la loro parte di scambio. 

Ricontrolla le transazioni

Non autorizzare alcun trasferimento finché non sei sicuro di aver ricevuto il denaro. Controlla sempre il tuo account per confermare che la transazione è stata completata con successo. Ancora più importante, non fare affidamento sulla prova della tua controparte poiché esiste sempre la possibilità che possa inviare prove falsificate del pagamento. 

Attenersi alla comunicazione sulla piattaforma

Se possibile, limita tutte le comunicazioni con la tua controparte alla piattaforma P2P su cui stai effettuando transazioni. Comunicare utilizzando canali esterni renderà più facile per un truffatore sollevare una falsa controversia contro di te e negare che la transazione sia mai avvenuta.  

Rivolgiti all'assistenza clienti 

Se non riesci a risolvere amichevolmente un problema con la tua controparte, contatta l'assistenza clienti per ricevere assistenza. Su Binance P2P, il team di assistenza clienti offrirà risposte tempestive per aiutarti a risolvere qualsiasi problema che potresti incontrare durante l'utilizzo della piattaforma.

Per saperne di più su come proteggersi dalle frodi e dalle truffe P2P, consulta la nostra guida 6 truffe Bitcoin da evitare quando si utilizza P2P.