L’industria australiana delle criptovalute deve affrontare continue sfide bancarie poiché le principali banche e il governo mantengono la loro posizione contro le truffe che coinvolgono le valute digitali. Durante una tavola rotonda tenutasi il 26 giugno all'Australian Blockchain Week, Sophie Gilder, amministratore delegato di Blockchain e Digital Assets presso la Commonwealth Bank (CBA), ha evidenziato le restrizioni della banca sui pagamenti tramite exchange di criptovalute. Queste misure sono state implementate in risposta a un aumento significativo delle truffe che coinvolgono la criptovaluta.

Le banche australiane lamentano l'aumento delle truffe sulle criptovalute

Gilder ha rivelato che circa una truffa su tre in dollari in Australia è associata alle criptovalute, rendendolo il fattore che contribuisce maggiormente all'impatto sui clienti. Nigel Dobson, Banking Services Portfolio Lead presso ANZ, ha citato i dati dell'Australian Financial Crimes Exchange, suggerendo che la cifra potrebbe arrivare fino al 40%.

L'8 giugno, la Commonwealth Bank (CBA) ha seguito l'esempio della Westpac imponendo pause, limiti e blocchi assoluti su alcuni pagamenti agli exchange di criptovalute. Entrambe le banche hanno citato la crescente minaccia di truffe sugli investimenti come motivo di queste misure. Tuttavia, le altre principali banche australiane, ANZ e NAB, devono ancora annunciare restrizioni simili.

Un funzionario del Tesoro ha confermato che le banche hanno implementato queste misure volontariamente, ma ha sottolineato che sia le banche che il governo condividono l'opinione che le truffe sulle criptovalute siano inaccettabilmente elevate al momento. Trevor Power, assistente segretario del Tesoro australiano, ha evidenziato la necessità di maggiori investimenti nella riduzione delle truffe, sottolineando l'importanza di sforzi collaborativi tra governo, banche e altri partecipanti al sistema finanziario per mantenere la fiducia nel sistema.

Gilder ha chiarito che le misure implementate da CBA non erano destinate a colpire specificamente il settore delle criptovalute e non implicano alcun illecito da parte degli exchange centralizzati. Ha sottolineato che le misure si basavano sull'analisi dei dati, identificando modelli di comportamento e cattivi attori, il che è in linea con le attuali pratiche di monitoraggio dei normali conti bancari. Gilder ha anche espresso ottimismo sulla tecnologia blockchain, evidenziando che quasi ogni banca ha istituito un team per le risorse digitali, a indicare il riconoscimento della necessità di comprendere questo spazio in evoluzione.

Gli analisti chiedono la collaborazione tra banche e aziende di criptovalute per contrastare le truffe

Michael Bacina, avvocato specializzato in asset digitali e presidente di Blockchain Australia, che ha moderato la tavola rotonda, ha sottolineato l'importanza di una più stretta collaborazione tra banche e settore per affrontare collettivamente il problema delle truffe. Ha riconosciuto le cifre preoccupanti presentate dalle banche in merito alle truffe che coinvolgono la criptovaluta come mezzo di pagamento e ha sottolineato la necessità di sforzi congiunti per ridurre tali incidenti.

Le decisioni delle banche hanno incontrato critiche da parte dei clienti degli exchange di criptovalute australiani. Tuttavia, Aaron Lane, avvocato australiano e ricercatore senior presso il RMIT Blockchain Innovation Hub, ha difeso le azioni delle banche. Ha osservato che le istituzioni finanziarie sono sotto pressione crescente per combattere il crescente problema delle truffe legate alle criptovalute.

Imporre ritardi, dinieghi di transazioni e limiti di deposito sono modi in cui le banche possono riprendere il controllo e mitigare i loro rischi legali e normativi. Secondo l'Australian Competition and Consumer Commission, gli australiani hanno perso AUD 221,3 milioni ($ 148,3 milioni) a causa di truffe sugli investimenti che coinvolgevano le criptovalute come metodo di pagamento nel 2022, segnando un significativo aumento del 162,4% rispetto al 2021.

Power ha sottolineato che le criptovalute rimangono un vettore significativo per le truffe in Australia, il che richiede sforzi collaborativi tra banche e governo per affrontare le sfide poste dal settore. Mentre l'industria delle criptovalute continua a evolversi in Australia, trovare un equilibrio tra protezione dei consumatori, conformità normativa e promozione dell'innovazione sarà fondamentale per una crescita e una stabilità sostenute nel panorama delle risorse digitali.