Regolamento sulle criptovalute: sfatare il mito della trasparenza
KYT anziché KYC: affrontare la "criptovaluta sporca"
Ho solo sentito parlare di "criptovaluta sporca" e non l'ho mai incontrata di persona!
Se il tuo portafoglio riceve fondi che una volta passavano attraverso entità come il gruppo Lazarus della Corea del Nord, strumenti come Chainalysis o Crystal potrebbero segnare negativamente il tuo portafoglio.
Il passaggio qui è da KYC (conosci il tuo cliente) a KYT (conosci la tua transazione), concentrandosi non sul singolo utente ma sulla transazione stessa.
È probabile che queste tecnologie si integrino direttamente in piattaforme come portafogli e DEX, segnalando risorse sospette prima che possano causare problemi.
Combattere gli attacchi di Sybil con DID
I progetti stanno implementando identità decentralizzate (DID) come Gitcoin Passport e Anima per mitigare gli attacchi Sybil, in cui gli utenti creano numerosi portafogli per sfruttare i servizi per migliori lanci aerei o guadagni finanziari.
È importante sottolineare che questi sistemi verificano che dietro ogni portafoglio ci sia un essere umano, riducendo la necessità di dati personali.
Tracciare la fonte dei fondi
Solitamente messa in discussione dalle banche durante il processo di legittimazione del reddito, la fonte dei fondi può essere dimostrata attraverso la cronologia delle transazioni e i contratti, in particolare nelle banche e nelle giurisdizioni cripto-friendly.
Questa trasparenza semplifica le dichiarazioni fiscali e il monitoraggio finanziario, mantenendo la riservatezza dei dati personali.
Contabilità decentralizzata: una nuova realtà
Ogni rete blockchain prevede la gestione di nuovi portafogli, risorse e chiavi. Senza un monitoraggio adeguato, risorse preziose come lanci aerei o NFT possono essere perse o dimenticate.
Gli utenti devono gestire la propria contabilità, cosa sempre più fattibile con le tecnologie attuali.
In conclusione, i timori di normative KYC-AML invasive potrebbero essere esagerati.
La vera evoluzione nella regolamentazione delle criptovalute prevede soluzioni tecnologiche che rispettino la privacy degli utenti garantendo al tempo stesso l’integrità delle transazioni.