Poin Utama

  • Blog ini bertujuan untuk mengedukasi pengguna tentang penipuan mata uang kripto yang lazim di pasar peer-to-peer (P2P), khususnya yang merajalela di negara berkembang. 

  • Beberapa penipuan mata uang kripto yang paling umum di Binance P2P meliputi penipuan penjualan akun, penipuan SMS, dan penipuan email.

  • Kami juga membahas tanda-tanda umum untuk mengenali jenis penipuan ini, serta tips terkait cara menghindarinya.

Memahami Penipuan Mata Uang Kripto

Dalam dunia mata uang kripto yang berevolusi dengan pesat, memahami potensi ancaman merupakan hal yang sangat penting. Meskipun menawarkan banyak peluang, industri ini menghadirkan celah baru bagi para penipu untuk mengeksploitasi orang-orang yang tidak waspada.

Pelaku kejahatan menggunakan berbagai taktik yang selalu berubah untuk menipu korban agar menyerahkan aset hasil jerih payahnya. Oleh karena itu, sangat penting bagi pengguna untuk tetap memantau tren penipuan terbaru untuk melindungi diri dan investasinya.

Dalam blog ini, kami akan menjelaskan tiga penipuan paling umum yang saat ini menyerang pengguna Binance, terutama yang terjadi di negara-negara berkembang. Dengan memahami cara kerjanya dan tanda umum yang harus diwaspadai, pengguna dapat memperkuat pertahanannya dari serangan licik ini.

Penipuan Penjualan Akun

Dalam konteks Binance, penipuan penjualan akun terjadi ketika pengguna dibujuk untuk memberikan detail akunnya kepada penipu, biasanya dengan janji-janji reward uang yang besar. Transaksi ini biasanya melibatkan penjualan akun Binance dan rekening bank yang ditautkan dengan akun tersebut.

Kemudian, penipu berpura-pura menjadi penjual dan mengiklankan produk atau layanan palsu kepada orang yang tidak menggunakan platform Binance. Rencana penipu tersebut umumnya adalah menerima pembayaran atas produk atau layanan palsu di rekening bank yang ditautkan dengan akun Binance yang dijual tersebut. Penipu tersebut menggunakan dana curian ini untuk membeli mata uang kripto di Binance P2P.

Korban menyadari bahwa dia telah ditipu ketika produk atau layanan yang dia bayar ternyata tidak ada. Korban akan melaporkan penipuan ini sehingga rekening bank yang ditautkan dengan akun Binance yang dijual tersebut dibekukan. Penangguhan ini juga dapat memengaruhi rekening-rekening lain yang ditautkan dengan akun tersebut, termasuk rekening mitra pengimbang P2P yang dialiri oleh dana curian tersebut. 

Orang yang aslinya memiliki rekening tersebut dapat mengalami masalah hukum dan keuangan yang serius, sekalipun dia tidak menyadari hal yang sedang terjadi. Oleh karena itu, jangan pernah membagikan atau menjual detail akun Binance atau rekening bank.

Tips untuk melindungi diri Anda

  • Tingkatkan pemahaman Anda tentang aturan seputar rekening bank dan akun Binance Anda karena peraturan ini biasanya membatasi penjualan atau pembagian akun kepada orang lain.

  • Pantau akun Anda secara aktif untuk melacak transaksi yang mencurigakan, ubah kata sandi Anda secara berkala, dan aktifkan autentikasi dua faktor agar ada lapisan perlindungan ekstra.

  • Jika ada indikasi bahwa akun Anda mungkin disusupi, segera laporkan detail ini ke bank Anda dan Binance. Selain itu, pastikan Anda menghubungi tim dukungan pelanggan kami untuk membatasi potensi kerugian.

Penipuan SMS

Penipuan SMS terjadi ketika penipu mengirim pesan teks palsu untuk mengelabui korban agar korban mengira bahwa dirinya telah menerima uang. Penipu dapat membuat SMS terlihat seperti pesan serupa yang dikirim oleh bank atau aplikasi dompet digital kepada penggunanya. Dengan demikian, pesan-pesan ini dapat mengelabui pengguna agar berpikir bahwa pengguna benar-benar telah menerima dana di rekening banknya sehingga mendorong pengguna untuk merilis order.

Tips untuk melindungi diri Anda

  • Selalu periksa kembali bank atau e-wallet Anda untuk memastikan konfirmasi pembayaran sebelum melakukan transaksi apa pun.

  • Berhati-hatilah dan verifikasi informasi pembayaran secara langsung dengan bank atau e-wallet Anda, bukan hanya melalui notifikasi SMS.

Penipuan Email

Dalam penipuan email, penipu menggunakan taktik rekayasa sosial untuk mengelabui pengguna agar percaya bahwa uang sungguhan miliknya, seperti dolar atau euro, disimpan dengan aman di rekening escrow Binance. Kemudian, penipu bersikeras bahwa pengguna harus merilis mata uang digitalnya. 

Pengguna biasanya akan menerima email palsu yang tampaknya berasal dari Binance yang dengan penuh kebohongan menyatakan bahwa uang sungguhan pengguna sedang menunggunya di layanan escrow Binance. Email yang menipu ini mungkin juga mencoba menakut-nakuti pengguna agar percaya bahwa akun pengguna akan diblokir jika dia tidak merilis mata uang digitalnya.

Penipu pada dasarnya ingin pengguna menyerahkan mata uang digitalnya sebelum pengguna menyadari bahwa uang sungguhan tersebut sebenarnya tidak ada di rekening pengguna.

Tips untuk melindungi diri Anda

  • Binance P2P tidak memproses pembayaran mata uang fiat atau menyimpannya di layanan escrow. 

  • Anda dapat menggunakan layanan Binance Verify untuk memverifikasi alamat email dan kredensial akun lainnya.

  • Selalu pastikan Anda memeriksa rekening bank atau dompet Anda untuk mengonfirmasi bahwa Anda telah menerima pembayaran penuh atas semua transaksi P2P yang masih diproses.

Memulai dengan Binance P2P

Siap untuk mulai berdagang di Binance P2P? Daftar akun Binance baru atau unduh aplikasi Binance. Setelah menyelesaikan proses verifikasi identitas, Anda dapat mulai membeli dan menjual mata uang kripto di marketplace P2P Binance dan menikmati manfaat platform ini.

Bacaan Lebih Lanjut

Penafian: Penggunaan Anda atas layanan Binance P2P beserta semua informasi dan konten lainnya (termasuk milik pihak ketiga) yang termasuk dalam atau dapat diakses dari layanan Binance P2P merupakan keputusan yang didasarkan pada pertimbangan risiko Anda sendiri. Satu-satunya tanggung jawab kami adalah menangani transaksi kripto. Semua pembayaran bersifat final setelah diselesaikan kecuali jika diwajibkan lain oleh hukum. Platform Binance P2P tidak memiliki hak atau kewajiban untuk menyelesaikan perselisihan apa pun yang timbul dari pembayaran yang telah diselesaikan. Baik platform Binance P2P maupun merchant tidak bertanggung jawab terhadap segala kerugian Anda dalam pembayaran yang telah diselesaikan.