#anti-hype #anti-falso

❗️Non esiste alcun divieto di transazioni/portafogli anonimi in Europa!

✔ L'AMLR (AML Rules) non è una regolamentazione crittografica, ma un sistema AML/CFT esteso per le istituzioni con lo status di "entità obbligate" (OE).

✔ Tutti gli istituti finanziari, compresi i CSPS (crypto Asset Service Providers), sono tali.

✔ Le organizzazioni non finanziarie come le squadre di calcio o i servizi di gioco d'azzardo rientrano in questo sistema più avanzato (AMLR).

L'AMLR non si applica ai fornitori di hardware e software per l'autoarchiviazione di criptovalute (ad esempio, Ledger o Metamask, ecc.).

✔ L'AMLR si applicherà a tutti i CASP (borse, broker, ecc.) regolamentati dal MiCA. In questi casi, sarà necessario seguire le procedure KYC/AML standard.

CASP - Fornitore di servizi di cripto-asset.

(un esempio lampante è lo scambio di criptovalute)

✔ Non si tratta di una novità, poiché tutti gli scambi di criptovalute e i fornitori di portafogli di custodia nell'UE sono già soggetti a questi obblighi ai sensi dell'attuale AMLD5.

✔RDC, artt. 58 - "il business delle criptovalute di custodia non può fornire servizi a utenti anonimi." In Europa è già vietato...

✔ CASP inoltre non fornisce servizi a utenti anonimi e non funziona con le "monete anonime" (monete per la privacy), una pratica commerciale già esistente in tutto il mondo. Niente di nuovo.

✔ MiCA vieta già la quotazione di asset crittografici con una funzione di anonimizzazione integrata. (funzione di anonimizzazione)

✔ AMLR, Art 31b - la norma richiede "misure di mitigazione del rischio" quando si tratta di transazioni tra un CASP (exchange) e un portafoglio non custodito - l'origine e lo scopo di questi asset.

Portafogli non custoditi o portafogli con archiviazione indipendente: Ledger, Safepal, Metamask, ecc.

✔ L'attuale regolamento sulle criptovalute (FATF, TFR) richiede già come minimo gli scambi di criptovalute (CASP), che raccolgono dati sui trasferimenti da/verso portafogli con archiviazione indipendente.

✔RDC, artt. 59 - I pagamenti in contanti sono infatti limitati all'importo di 10.000€. Limiti più bassi potrebbero essere introdotti anche nell’UE.

✔ Il limite di 1000€ NON è accettato quando si tratta di trasferire, ad esempio, da Ledger a un crypto exchange.

✔ Puoi utilizzare i tuoi portafogli per acquistare beni/servizi nell'UE senza alcuna restrizione.

✔ Se desideri trasferire 1000€ su uno scambio di criptovalute, ad esempio #USDC, la società dovrà verificare la tua identità (KYC/AML), secondo l'Art. 15.

Conclusioni:

- AMLR non vieta i trasferimenti da portafogli con archiviazione indipendente di risorse (Ledger, Safepal, Metamask, ecc.) verso qualsiasi luogo.

- AMLR non vieta l'uso di tali portafogli.

- NON ci sono restrizioni sulle transazioni P2P.

Pertanto, l’impatto della “AMLR” sulle criptovalute nell’UE sarà estremamente limitato.