cos'è kyc
KYC è l'abbreviazione di "Conosci il tuo cliente"
Per dirla semplicemente, si tratta dell'autenticazione del nome reale.
La certificazione KYC è una regola operativa che devono essere rispettate da istituzioni finanziarie, banche, borse e altre società. Il KYC sembra più una registrazione delle informazioni del profilo personale di un utente, come nome reale, numero di telefono, numero identificativo, aspetto, stato della proprietà, relazioni sociali, ecc. Quando vai in banca per aprire un conto, devi inserire molte informazioni personali dettagliate: questo è KYC. Oppure se apri Alipay o WeChat Pay, avrai bisogno anche dell'autenticazione del nome reale (inserisci il tuo nome reale, numero di cellulare e numero ID), che è anche KYC. Il KYC è molto necessario per la gestione aziendale, per proteggere la sicurezza della proprietà stessa e dei suoi utenti e per soddisfare i requisiti normativi dei dipartimenti governativi.
Qual è il ruolo della certificazione KYC?
KYC è un collegamento essenziale in tutte le attività finanziarie nella comunità internazionale. Utilizzato principalmente per prevenire il riciclaggio di denaro, il furto di identità, la frode finanziaria e altri crimini. I tre elementi richiesti per la verifica generale sono: nome + carta d'identità + verifica del cellulare. Gli obiettivi principali di KYC sono verificare l’identità del cliente, valutare il rischio del cliente e monitorare il comportamento commerciale del cliente. Gli istituti finanziari spesso richiedono ai clienti di fornire documenti di identificazione e altre informazioni rilevanti per la verifica KYC.
Qual è il significato della certificazione KYC?
La criptovaluta ha le caratteristiche della decentralizzazione e di un certo grado di anonimato, il che in una certa misura è contrario al KYC. Inoltre, in precedenza le criptovalute non erano soggette a normative governative e vincoli legali, quindi i requisiti KYC degli scambi non erano così rigidi in passato. Tuttavia, negli ultimi anni, si sono verificati frequentemente episodi di frode e furto nelle transazioni di criptovaluta e i criminali hanno utilizzato la criptovaluta anche per condurre attività illegali come la raccolta di fondi, il riciclaggio di denaro e il traffico di droga. autorità di vari paesi, KYC è gradualmente diventata una regola che gli scambi di criptovaluta devono far rispettare. Se ci pensiamo, in passato le carte bancarie e i numeri di cellulare non richiedevano l’autenticazione del nome reale, nell’era dei big data si può dire che le persone praticamente non hanno alcuna privacy. #kyc #热门话题 #