La piattaforma di trading di criptovalute Coin Cafe è stata condannata a rimborsare 4,3 milioni di dollari ai suoi utenti dopo essere stata accusata di addebitare "commissioni esorbitanti e non divulgate" per la conservazione di Bitcoin.

Il procuratore generale di New York ha rivelato che i conti di alcuni investitori erano completamente prosciugati a causa di queste commissioni.

Coin Cafe, con sede a Brooklyn, ha richiesto una licenza per valuta virtuale al Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York nel 2015, ma ha ricevuto l'approvazione per la licenza solo di recente, a gennaio. Durante il lungo processo di richiesta, Coin Cafe è stato autorizzato a operare ma è stato segnalato come un rischio per gli investitori in caso di mancata registrazione presso l'Ufficio del Procuratore Generale di New York, un requisito per tutti i broker-dealer #NewYork .

Il 18 maggio è stato reso noto che Coin Cafe aveva addebitato commissioni eccessive senza informare adeguatamente gli investitori. Il procuratore generale dello Stato di New York, Letitia James, ha dichiarato che la piattaforma ha frodato "centinaia di newyorkesi" aumentando regolarmente le tariffe senza una chiara divulgazione.

Dall’indagine sono emersi casi in cui agli investitori sono state addebitate commissioni esorbitanti, che hanno portato a perdite finanziarie significative. Un investitore ha sostenuto commissioni superiori a 10.000 dollari in un solo mese, mentre un altro è stato colpito da commissioni per un totale di 51.000 dollari in 13 mesi. Coin Cafe aveva commercializzato il suo spazio di archiviazione del portafoglio come "gratuito" sul suo sito web, nonostante addebitasse commissioni non divulgate.

Le modifiche alle tariffe di Coin Cafe e il marketing ingannevole sollevano preoccupazioni in materia di regolamentazione

Coin Cafe ha modificato la propria struttura tariffaria quattro volte da settembre 2020 senza informare adeguatamente gli investitori dei cambiamenti. L’adeguamento più significativo delle commissioni si è verificato nell’ottobre 2022, quando agli investitori è stata addebitata una commissione per l’inattività. Se gli investitori non acquistavano, vendevano o trasferivano Bitcoin entro 30 giorni, veniva loro addebitato il 7,99% del valore del loro conto o un valore di Bitcoin di 99 dollari al mese.

Il procuratore generale di New York Letitia James ha criticato il Coin Cafe per le sue pratiche di marketing ingannevoli e ha sottolineato la mancanza di una regolamentazione efficace nel settore #cryptocurrency  come fattore che contribuisce a tali incidenti. James ha sottolineato la necessità di una migliore regolamentazione del settore.

Come parte dell'accordo, Coin Cafe è obbligato a rimborsare tutte le commissioni agli investitori con sede negli Stati Uniti che presentano richieste di rimborso entro il prossimo anno. La piattaforma è inoltre obbligata a informare i clienti idonei con sede negli Stati Uniti via e-mail entro il 23 maggio in merito alla loro idoneità. per un rimborso.