Sommario
introduzione
Truffa sugli omaggi sui social media
Schemi piramidali e Ponzi
domanda falsa
Phishing
interesse acquisito
Riassumere
introduzione
Nel mondo di oggi, le valute digitali sono diventate risorse preziose ambite dai criminali. Le valute digitali sono altamente liquide e facili da trasferire, rendendo quasi impossibile il ritiro una volta completata la transazione. Di conseguenza, un’ondata di truffe, comprese truffe tradizionali vecchie di decenni e nuove truffe mirate specificamente alle valute digitali, si è diffusa nello spazio digitale.
In questo articolo, tratteremo alcune delle truffe di criptovaluta più comuni.
1. Truffa sugli omaggi sui social media
Oggi, sui social media come Twitter e Facebook, è incredibile quanto tutti sembrino generosi. Se guardi le risposte ai tweet più popolari, scoprirai sicuramente che un'azienda di criptovaluta o una celebrità che ti piace sta regalando un regalo. L'altra parte ti prometterà: finché gli invii 1BNB/BTC/ETH, otterrai un rendimento 10 volte superiore! Sembra una benedizione improvvisa, vero? Tuttavia, le storielle sono intrinsecamente incredibili. Molte di queste truffe possono essere viste solo attraverso il buon senso.
È improbabile che qualsiasi omaggio legittimo richieda prima il bonifico di una somma di denaro. Dovresti diffidare di tali messaggi sui social media. Questi account potrebbero sembrare simili agli account che conosci, ma in realtà è solo una tecnica di truffa. Per quanto riguarda le decine di risposte di gratitudine nei commenti, sono state pubblicate anche tramite account o bot falsi, che è una routine per implementare una truffa di giveaway.
Basti dire che dovresti ignorare completamente questi messaggi. Se ritieni davvero che questi messaggi siano veri, puoi controllare attentamente l'introduzione informativa e troverai le differenze. Ti renderai presto conto che il profilo Twitter o Facebook è falso.
Anche se Binance o qualsiasi altra organizzazione organizza un giveaway, non ti verrà mai chiesto di inviare denaro prima.
2. Piramidi e schemi Ponzi
Gli schemi piramidali e gli schemi Ponzi sono leggermente diversi, ma nel complesso molto simili, quindi sono raggruppati nella stessa categoria. Entrambi i tipi di truffe di cui sopra richiedono ai partecipanti di utilizzare enormi profitti come esca per attirare i membri della downline a continuare ad aderire.
Schema Ponzi
In uno schema Ponzi, potresti sentire che un investimento è un profitto garantito (questa è la prima bandiera rossa!). Spesso questa truffa sarà mascherata da servizio di gestione del portafoglio. In realtà non esiste una formula magica e i "guadagni" che ottieni sono semplicemente i soldi degli altri investitori.
L'organizzatore aggiunge i fondi degli investitori appena raccolti al cash pool. Gli unici flussi di cassa provengono dai nuovi entranti e gli investitori precedenti ricevono fondi dai nuovi entranti. Questo ciclo continuerà con l’adesione di nuovi operatori e quando non ci sarà più liquidità per mantenere i rendimenti degli investitori, la truffa crollerà rapidamente.
Ad esempio, se un'organizzazione promette un ritorno sugli utili del 10% entro un mese, dopo aver investito $ 100, l'organizzatore invita anche un altro cliente a investire $ 100. Il manipolatore utilizza questi fondi ritrovati per pagarti $ 110 alla fine del mese. Quindi deve attirare un altro cliente affinché si unisca e paghi il secondo cliente allo stesso tempo. Questo ciclo continua finché la truffa non crolla.
schema piramidale
In uno schema piramidale, le persone coinvolte devono fare molto più lavoro. Gli organizzatori sono in cima alla piramide. Recluteranno un certo numero di persone che lavorino per loro. Queste persone poi ne recluteranno altre che lavorino per loro e si svilupperanno strato dopo strato, formando infine un'enorme architettura che apparirà come vengono creati nuovi livelli La crescita esponenziale si espande (da qui il nome "piramide").
Quello che abbiamo descritto finora è solo un organigramma, ma anche le grandi aziende (legittime) possono avere una struttura del genere. Tuttavia, la differenza in uno schema piramidale è che promette di ricevere profitti corrispondenti ogni volta che recluta nuovi membri. Ad esempio: l'organizzatore ha promesso che Alice e Bob hanno il diritto di reclutare nuovi membri al prezzo di 100 dollari ciascuno, e poi ricevere il 50% dei profitti dei nuovi membri. Alice e Bob possono anche informare le persone che reclutano delle stesse regole di profitto (devono reclutare almeno due nuovi membri per recuperare l'investimento iniziale).
Ad esempio, se Alice recluta con successo Carol e Dan come membri (ciascuno del valore di $ 100), guadagnerà solo $ 100 perché metà del suo reddito andrà alla sua upline. Se Carol può anche vendere abbonamenti, il reddito aumenterà di livello: Alice riceve la metà del reddito di Carol e l'organizzatore riceve la metà del reddito di Alice.
Poiché lo schema piramidale continua a crescere e i costi di promozione passano da bassi ad alti, i membri senior guadagneranno sempre di più, ma poiché il tasso di crescita è troppo rapido, questo modello non può essere sostenuto a lungo termine.
A volte i partecipanti devono anche pagare una somma di denaro per poter vendere un prodotto o un servizio. Potresti aver sentito parlare di alcune società di marketing multilivello (MLM) accusate di gestire schemi piramidali in questo modo.
Nel campo della blockchain e della valuta digitale, progetti controversi come OneCoin, Bitconnect e PlusToken hanno ricevuto forti critiche. Questi progetti sono stati addirittura oggetto di accuse legali da parte degli utenti perché sospettati di creare schemi piramidali.
Vedi anche: Schemi piramidali e Ponzi.
3. App false
Se non stiamo abbastanza attenti, è facile ignorare i segnali di allarme presenti sulle app false. Spesso queste truffe portano gli utenti a scaricare app dannose, alcune delle quali imitano le app più popolari del momento.
Una volta che un utente installa un'applicazione dannosa, può sembrare che tutto vada bene, ma in realtà queste applicazioni sono progettate specificamente per rubare la tua criptovaluta. Nel settore delle criptovalute, si sono verificati molti casi in cui gli utenti hanno scaricato applicazioni dannose da sviluppatori che fingevano di essere grandi società di criptovalute.
In questo caso, se un utente finanzia o effettua un pagamento su un determinato portafoglio, il denaro verrà inviato all’indirizzo del truffatore. Una volta trasferiti i fondi, non è presente alcun pulsante per annullarlo.
Il motivo per cui le persone si lasciano ingannare da queste truffe è legato anche al posizionamento nelle loro APP. Nonostante le app dannose, alcune occupano anche posizioni molto alte nell'Apple Store o in Google Play, dando alle persone l'illusione della legittimità. Per evitare di esserne infettati, dovresti scaricare solo app da siti Web ufficiali o collegamenti da fonti affidabili. Quando utilizzi l'Apple Store o il Google Play Store, ti consigliamo di verificare anche le credenziali dell'editore.
Vedi anche: Truffe comuni nei dispositivi mobili.
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4. Phishing
Anche chi è nuovo nel mondo della valuta digitale ha familiarità con il phishing. Il phishing di solito si riferisce a criminali che fingono di essere persone o aziende rilevanti per contattare le vittime e ottenere le loro informazioni e dati personali. Il phishing avviene attraverso una varietà di media, tra cui telefonate, e-mail, siti Web falsi o app di messaggistica sociale. Nel campo della valuta digitale, le frodi legate alle app di messaggistica sociale sono particolarmente comuni.
I truffatori non seguono una formula fissa quando cercano di ottenere informazioni personali. Potresti ricevere un'e-mail che ti informa che c'è un problema con il tuo conto di trading e che devi fare clic su un collegamento per risolverlo. Questo collegamento reindirizzerà a un sito Web falso che sembra molto simile al sito Web originale e ti chiederà di accedere. Ciò consente ai truffatori di rubare le tue credenziali e persino le tue password.
Esiste anche una forma comune di frode su Telegram, in cui alcuni criminali si nascondono nei gruppi ufficiali di portafogli di valuta digitale o piattaforme di trading. Quando gli utenti segnalano problemi nel gruppo, i criminali fingono di essere personale del servizio clienti o membri del team per contattare gli utenti in privato e incoraggiarli a condividere informazioni personali e frasi mnemoniche.
Una volta che conosci la tua frase mnemonica, puoi accedere ai tuoi fondi. Non divulgare mai queste informazioni a nessuno, nemmeno alle aziende legittime, in nessuna circostanza. La tua frase mnemonica non è necessaria per risolvere i problemi del portafoglio, quindi chiunque chieda la tua frase mnemonica può essere considerato un truffatore.
Per quanto riguarda i conti di trading, Binance non ti chiederà mai la password, come fa la maggior parte degli altri servizi. Se ricevete messaggi non richiesti, la cosa più prudente da fare è non partecipare e contattare l'azienda tramite le modalità pubblicate sul sito ufficiale.
Altri suggerimenti per la sicurezza includono:
Controlla l'URL del sito web che visiti, i truffatori spesso registrano un nome di dominio che assomiglia molto a quello di un'azienda reale (come binnance.com).
Aggiungi ai segnalibri i nomi di dominio che visiti frequentemente, poiché i motori di ricerca potrebbero visualizzare codice dannoso per errore.
In caso di domande sulle informazioni ricevute, ignorare l'e-mail e contattare il commerciante o il servizio clienti tramite i canali ufficiali.
Nessuno deve avere accesso alla tua chiave privata o alla tua frase mnemonica.
Vedi anche: Cos'è il Phishing? 》 Oppure fai il quiz sulla conoscenza del phishing.
5. Interessi acquisiti
L’acronimo DYOR (Do Your Own Research, fai la tua ricerca) è un concetto spesso menzionato nel campo delle valute digitali, ed è molto ragionevole.
Prima di investire denaro reale in valute o token digitali, dovresti analizzare e prendere decisioni in modo razionale e non fidarti ciecamente dei consigli degli altri. Non puoi mai essere sicuro delle vere motivazioni di qualcun altro. Il motivo per cui promuovono vigorosamente un progetto di offerta iniziale di monete (ICO) potrebbe essere perché ricevono una commissione o hanno investito essi stessi una grande quantità di denaro. Che si tratti di uno sconosciuto casuale o di una celebrità influente, questo problema esisterà. Nessun progetto può garantire un profitto garantito. In effetti, la maggior parte dei progetti fallisce.
Per valutare oggettivamente un progetto, è necessario considerare una serie di fattori. Ognuno ha il proprio modo di ricercare potenziali investimenti, ma ecco alcune domande da porre quando si inizia:
Come vengono distribuiti le valute/gettoni?
La maggior parte dell’offerta è concentrata nelle mani di pochi utenti?
Qual è il punto di forza unico di questo progetto?
Quali altri progetti stanno facendo la stessa cosa e come si confronta questo?
Chi sta lavorando al progetto? La squadra ha una buona storia creditizia?
Com'è la comunità per questo progetto? Quale prodotto si sta costruendo?
Il mondo ha davvero bisogno di questa valuta/gettone?
Riassumere
Gli attori malintenzionati non mancano di tecniche per rubare fondi a ignari utenti di criptovaluta. Per evitare di cadere in queste truffe comuni, è necessario essere vigili e consapevoli delle tecniche. Controlla se stai utilizzando il sito web/l'app ufficiale corretto. Ricorda: se un investimento sembra troppo bello per essere vero, probabilmente non lo è.