La Financial Services Agency (FSA), il principale regolatore finanziario del Giappone, ha suggerito diverse misure per proteggere gli utenti dai "trasferimenti illegali" agli scambi di criptovalute, e uno potrebbe complicare seriamente il mercato delle transazioni peer-to-peer (P2P).
Il regolatore suggerisce di “interrompere i trasferimenti ai fornitori di servizi di scambio di criptovalute se il nome del mittente è diverso dal nome del conto. L’attuale richiesta della FSA è scritta come una raccomandazione e non richiede il rispetto di requisiti specifici ma si riferisce invece a iniziative. Resta da vedere come reagiranno esattamente le banche a queste raccomandazioni e se interromperanno il mercato P2P.
Anche la Financial Intelligence Unit (FIU) della Corea del Sud ha annunciato pubblicamente un rafforzamento dei controlli sulle criptovalute. Nell'ambito del suo piano di lavoro per il 2024, l'agenzia introdurrà un sistema di sospensione preventiva delle transazioni per transazioni sospette su piattaforme già operative in Corea del Sud. Ciò congelerà le transazioni anche durante la fase pre-investigativa. Inoltre, la FIU intende "espandere e rafforzare" il suo team dedicato alle criptovalute nel 2024, fornendo l'istruzione e la formazione necessarie e lanciando un "sistema di analisi degli asset virtuali", monitorando e analizzando i dettagli delle transazioni degli asset virtuali e i "percorsi di movimento complessi".
I comitati Ue approvano i regolamenti della legge sull’IA
Le commissioni per il mercato interno e le libertà civili del Parlamento europeo hanno votato con 71 voti favorevoli e 8 contrari a favore dell’accordo provvisorio sulla legge sull’IA. La legge intende stabilire linee guida per l’intelligenza artificiale (AI) in vari settori, tra cui quello bancario, automobilistico, elettronico, aeronautico, di sicurezza e delle forze dell’ordine. Le normative supervisioneranno i modelli fondamentali o l’intelligenza artificiale generativa addestrata su ampi set di dati, come ChatGPT di OpenAI. L’AI Act mira a stabilire garanzie, inclusa la protezione del copyright per i creatori, in risposta ai modelli di IA generativa. Vieta inoltre le applicazioni di intelligenza artificiale che minacciano i diritti dei cittadini, come la categorizzazione biometrica e il punteggio sociale.
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Le Filippine lanceranno la CBDC tra due anni
Il governatore di Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), Eli Remolona, ha rivelato l'intenzione della banca centrale di introdurre una valuta digitale della banca centrale all'ingrosso (CBDC) nei prossimi anni. Remolona ha spiegato i dettagli dietro il piano di BSP di sviluppare una CBDC. Secondo il suo capo, la banca centrale non utilizzerà la tecnologia blockchain nel progetto. Remolona ha citato gli esempi di Svezia e Cina, che stanno sviluppando le CBDC come complemento digitale al contante e alle "criptovalute rivali". Crede che le Filippine possano replicare la loro esperienza. Secondo il funzionario, la CBDC “verrebbe sicuramente realizzata” durante il suo mandato di governatore. Rispondendo alle domande del giornalista, ha confermato che ciò potrebbe accadere nei prossimi due anni.
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L'Honduras vieta le transazioni crittografiche per motivi di frode
La Commissione Nazionale per le Banche e i Titoli dell’Honduras ha emesso una risoluzione che vieta alle istituzioni finanziarie del paese di gestire criptovalute. La risoluzione afferma che gli utenti di criptovalute e servizi finanziari basati sulla tecnologia blockchain possono essere esposti a frodi e rischi operativi e legali, “incluso il fatto che la loro accettazione potrebbe cessare in qualsiasi momento poiché le persone non sono legalmente obbligate a effettuare transazioni o a riconoscerli come mezzo di pagamento." A causa della loro natura non regolamentata, le criptovalute possono essere utilizzate anche per frode, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. È inoltre vietato agli istituti vigilati detenere strumenti derivati basati su criptovalute.
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