TL;DR
Esistono diverse truffe di criptovaluta nello spazio blockchain. Alcuni dei più comuni includono ricatti, scambi falsi, omaggi falsi, phishing sui social media, malware copia e incolla, e-mail di phishing, schemi Ponzi e piramidali e ransomware.
Discutiamo brevemente ciascuno di essi in modo che tu possa imparare come evitare le truffe Bitcoin più comuni e mantenere le tue partecipazioni in criptovaluta al sicuro e integre.
introduzione
Finché nel mondo verranno introdotte nuove tecnologie, i truffatori continueranno a cercare un posto dove prosperare. Sfortunatamente, Bitcoin offre ai truffatori di criptovaluta un'interessante opportunità poiché è una valuta digitale senza confini.
La natura decentralizzata di Bitcoin ti consente di avere il pieno controllo dei tuoi investimenti. Tuttavia, ciò rende anche più difficile delineare un adeguato quadro normativo e di applicazione della legge. Se i truffatori riescono a indurti a commettere errori mentre usi Bitcoin, potrebbero finire per rubare i tuoi BTC e non c'è praticamente nulla che tu possa fare per recuperare la tua criptovaluta.
Detto questo, è fondamentale capire come funzionano i truffatori e imparare a identificare potenziali segnali d'allarme. Ci sono molte truffe Bitcoin a cui prestare attenzione, ma alcune sono più comuni di altre. Per questo motivo, daremo un'occhiata alle otto truffe Bitcoin più comuni e a come evitarle.
Truffe Bitcoin comuni (e come evitarle!)
Ricatto
Il ricatto è un metodo ben noto utilizzato dai truffatori per minacciare gli altri con il rilascio di informazioni sensibili a meno che non vengano rimborsati in qualche modo. Questo rimborso di solito avviene sotto forma di criptovaluta, in particolare Bitcoin.
Il ricatto funziona tramite i truffatori che trovano o fabbricano informazioni sensibili su di te e sfruttano tali informazioni per costringerti nella posizione di inviare loro bitcoin o altre forme di denaro.
Il modo migliore per evitare che i truffatori ti ricattino per sottrarti i tuoi bitcoin è fare attenzione a selezionare le tue credenziali di accesso, quali siti visiti online e a chi fornisci le tue informazioni. È inoltre consigliabile utilizzare l'autenticazione a due fattori quando possibile. Se le informazioni con cui ti ricattano sono false e tu lo sai, potresti essere al sicuro.
Scambi falsi
Come suggerisce il nome, gli scambi falsi sono copie fraudolente di scambi di criptovalute legittimi. In genere, queste truffe vengono presentate come app mobili, ma potresti trovarle anche come applicazioni desktop o siti Web falsi. Devi stare attento perché alcuni scambi falsi sono molto simili a quelli originali. A prima vista potrebbero sembrare legittimi, ma il loro obiettivo è rubarti i soldi.
In genere, questi scambi falsi attireranno trader e investitori di criptovalute offrendo criptovalute gratuite, prezzi competitivi, commissioni di scambio basse e persino regali.
Per evitare di essere truffato su uno scambio falso, dovresti aggiungere ai segnalibri l'URL reale e ricontrollarlo sempre prima di accedere. Puoi anche utilizzare Binance Verify per verificare la legittimità di URL, gruppi Telegram, account Twitter e altro ancora.
Quando si tratta di app mobili, assicurati di verificare le informazioni sullo sviluppatore, il numero di download, recensioni e commenti. Per ulteriori dettagli, consulta le truffe comuni sui dispositivi mobili.
Omaggi falsi
Gli omaggi falsi vengono utilizzati per truffarti dalle tue criptovalute offrendoti qualcosa gratuitamente in cambio di un piccolo deposito. In genere, i truffatori ti chiedono prima di inviare fondi a un indirizzo bitcoin in modo da poter ricevere più bitcoin in cambio (ad esempio, "invia 0,1 BTC per ricevere 0,5 BTC"). Ma se effettui queste transazioni bitcoin, non riceverai nulla e non vedrai mai più i tuoi fondi.
Esistono molte varianti di truffe di regali falsi. Invece di BTC, alcune truffe richiederanno altre criptovalute, come ETH, BNB, XRP e molte altre. In alcuni casi, potrebbero chiederti le tue chiavi private o altre informazioni sensibili.
Gli omaggi falsi si trovano più comunemente su Twitter e altre piattaforme di social media, dove i truffatori si attaccano a tweet popolari, notizie virali o annunci (come un aggiornamento del protocollo o un ICO imminente).
Il modo migliore per evitare truffe di regali falsi è non partecipare mai a nessun tipo di regalo in cui ti viene richiesto di inviare prima qualcosa di valore. Gli omaggi legittimi non richiederanno mai fondi.
Phishing sui social media
Il phishing sui social media è una comune truffa Bitcoin che, come i falsi omaggi, molto probabilmente troverai sui social media. I truffatori creeranno un account che assomiglia a qualcuno con un alto livello di autorità nel settore crittografico (questo è anche noto come imitazione). Successivamente, offriranno falsi omaggi tramite tweet o messaggi di chat diretti.
Il modo migliore per evitare di essere truffati tramite il phishing sui social media è ricontrollare che la persona sia effettivamente chi dice di essere. Di solito ci sono indicatori di ciò su alcune piattaforme di social media, come segni di spunta blu su Twitter e Facebook.
Copia e incolla malware
Il malware copia e incolla è un modo molto subdolo utilizzato dai truffatori per rubare i tuoi fondi. Questo tipo di malware prende il controllo dei dati degli appunti e, se non stai attento, invierai denaro direttamente ai truffatori.
Supponiamo che tu voglia inviare un pagamento in BTC al tuo amico Bob. Come al solito, ti invia il suo indirizzo bitcoin in modo che tu possa copiarlo e incollarlo nel tuo portafoglio bitcoin. Tuttavia, se il tuo dispositivo è infetto da un malware copia e incolla, l'indirizzo del truffatore sostituirà automaticamente l'indirizzo di Bob nel momento in cui lo incolli. Ciò significa che non appena la tua transazione bitcoin viene inviata e confermata, il tuo pagamento in BTC sarà nelle mani del truffatore e Bob non riceverà nulla.
Per evitare questo tipo di truffe, devi prestare molta attenzione alla sicurezza del tuo computer. Fai attenzione ai messaggi o alle e-mail sospetti che potrebbero contenere allegati infetti o collegamenti pericolosi. Presta attenzione ai siti web che navighi e al software che installi sui tuoi dispositivi. Dovresti anche considerare l’installazione di un antivirus e la scansione regolare delle minacce. È anche importante mantenere aggiornato il sistema operativo (OS) del tuo dispositivo.
E-mail di phishing
Esistono diversi tipi di phishing. Uno dei più comuni prevede l'uso di email di phishing che cercano di indurti con l'inganno a scaricare un file infetto o a fare clic su un collegamento che porta a un sito web dannoso che sembra legittimo. Queste e-mail sono particolarmente pericolose quando imitano un prodotto o un servizio che utilizzi frequentemente.
Di solito, i truffatori includono un messaggio che ti chiede di intraprendere un'azione urgente per proteggere il tuo account o i tuoi fondi. Potrebbero chiederti di aggiornare le informazioni del tuo account, reimpostare la password o caricare documenti. Nella maggior parte dei casi, il loro obiettivo è raccogliere le tue credenziali di accesso per provare ad hackerare il tuo account.
Il primo passo per evitare truffe via email di phishing è verificare se le email provengono dalla fonte originale. In caso di dubbi, puoi anche contattare direttamente l'azienda per confermare che l'e-mail che hai ricevuto proveniva da loro. In secondo luogo, puoi passare il mouse sui collegamenti e-mail (senza fare clic) per verificare se gli URL contengono errori di ortografia, caratteri insoliti o altre irregolarità.
Anche se non riesci a trovare segnali di allarme, dovresti evitare di fare clic sui collegamenti. Se devi accedere al tuo account, dovresti farlo tramite altri mezzi, ad esempio digitando manualmente l'URL o utilizzando i segnalibri.
Schemi Ponzi e piramidali
Gli schemi Ponzi e piramidali sono due delle truffe finanziarie più antiche della storia. Uno schema Ponzi è una strategia di investimento che paga i rendimenti agli investitori più anziani con il denaro dei nuovi investitori. Quando il truffatore non riesce più ad attirare nuovi investitori, il denaro smette di fluire. OneCoin è stato un buon esempio di schema Ponzi crittografico.
Uno schema piramidale è un modello di business che paga i membri in base al numero di nuovi membri che iscrivono. Quando non è possibile iscrivere nuovi membri, il flusso di denaro si interrompe.
Il modo migliore per evitare uno di questi schemi è fare le tue ricerche sulle criptovalute che acquisti, che si tratti di altcoin o Bitcoin. Se il valore di una criptovaluta o di un fondo Bitcoin dipende esclusivamente dall'adesione di nuovi investitori o membri, probabilmente ti sei trovato in uno schema Ponzi o piramidale.
Ransomware
Il ransomware è un tipo di malware che blocca i dispositivi mobili o i computer delle vittime o impedisce loro di accedere a dati preziosi, a meno che non venga pagato un riscatto (solitamente in BTC). Questi attacchi possono essere particolarmente distruttivi se mirati a ospedali, aeroporti e agenzie governative.
In genere, il ransomware bloccherà l'accesso a file o database importanti e minaccerà di eliminarli se il pagamento non viene ricevuto entro la scadenza. Ma purtroppo non vi è alcuna garanzia che gli aggressori manterranno la loro promessa.
Ci sono alcune cose che puoi fare per proteggerti dagli attacchi ransomware:
Installa un antivirus e mantieni aggiornati il sistema operativo e le applicazioni.
Evita di fare clic su annunci e collegamenti sospetti.
Diffidare degli allegati di posta elettronica. Dovresti prestare particolare attenzione ai file che terminano con .exe, .vbs o .scr.
Effettua regolarmente il backup dei tuoi file in modo da poterli ripristinare in caso di infezione.
Puoi trovare utili consigli sulla prevenzione del ransomware e strumenti di ripristino gratuiti su NoMoreRansom.org.
Pensieri conclusivi
Ci sono molte truffe Bitcoin a cui prestare attenzione. Tuttavia, sapere come funzionano queste truffe è un primo passo importante per evitarle completamente. Se riesci a evitare le truffe Bitcoin più comuni, sarai in grado di mantenere le tue criptovalute al sicuro e integre.