Dichiarazione di non responsabilità: questo articolo ha lo scopo di fornire una guida generale per aiutare a proteggere gli utenti e gli investitori DeFi. Non è un elenco esaustivo e non deve essere considerato come un consiglio finanziario. Binance Academy non è responsabile delle tue decisioni di investimento.
TL;DR
Man mano che sempre più persone si interessano alle affascinanti innovazioni finanziarie rese possibili dalla DeFi, i truffatori trovano sempre più modi per trarne vantaggio.
La DeFi è uno spazio particolarmente spietato: di solito non esistono buoni modi per recuperare fondi o ritenere responsabili gli attori malintenzionati. Tuttavia, se sai cosa cercare, potresti ridurre le possibilità che i truffatori si approfittino di te.
introduzione
La finanza decentralizzata (DeFi) è ricca di innovazione. Sembra che nuovi progetti DeFi vengano lanciati di minuto in minuto ed è estremamente difficile tenere il passo, per non parlare di DYOR.
Parliamo spesso di come le blockchain siano senza autorizzazione, che è fondamentalmente un modo elegante per dire che sono "pubbliche". Nessuno ha bisogno del permesso per usarli, svilupparli per loro o lanciare progetti su di essi. Sebbene questo valore sia inerente alle criptovalute come Bitcoin, presenta anche aspetti negativi.
Chiunque può lanciare progetti truffaldini o fuorvianti e non c’è nulla che possa fermarli. Ebbene, tecnicamente, non niente: noi, come comunità, possiamo aiutarci a vicenda a identificare alcuni modelli comuni che separano le innovazioni legittime dagli scarti fuorvianti.
Allora, cosa dovresti cercare?
Qual è lo scopo del progetto?
Potrebbe sembrare una domanda ovvia da porre, soprattutto se sei nuovo nello spazio DeFi.
Tuttavia, la maggior parte delle risorse crittografiche non porta nulla di nuovo sul tavolo. Certo, c’è anche un’innovazione estremamente entusiasmante: ecco perché, dopo tutto, siamo tutti qui! Ma molti nuovi progetti cercano semplicemente di attirare l’attenzione sulla DeFi senza nemmeno provare a innovare.
Quindi, una cosa che puoi chiederti è: questo progetto cerca di fare qualcosa di nuovo e innovativo? Stanno cercando di contribuire alla nuova economia digitale con il loro progetto? In cosa si differenzia dai suoi concorrenti? C’è una proposta di valore unica qui?
Queste sono domande molto semplici e di buon senso. Ma, chiedendo loro, puoi già estirpare una buona parte delle truffe.
Attività di sviluppo
Un'altra cosa che puoi guardare è l'attività degli sviluppatori. La DeFi è strettamente intrecciata con l'etica dell'open source.
Quindi, se sai qualcosa sulla programmazione, puoi andare avanti e dare un'occhiata tu stesso al codice. Il bello dell’open source, però, è che se c’è abbastanza interesse intorno al progetto, lo faranno sicuramente anche altri. Questo probabilmente può scoprire se il progetto ha intenzioni dannose.
Inoltre, puoi anche guardare l'attività di sviluppo. Gli sviluppatori inviano continuamente nuovo codice? Sebbene questa metrica possa essere manipolata, può comunque essere un buon barometro per scoprire se gli sviluppatori fanno sul serio o se vogliono solo guadagnare soldi velocemente.
Audit dei contratti intelligenti
Qualcosa che viene spesso lanciato in giro con i contratti intelligenti e la DeFi è l'auditing. Gli audit dovrebbero garantire che il codice sia sicuro. Sebbene costituiscano una parte essenziale dello sviluppo di contratti intelligenti, molti sviluppatori distribuiscono il proprio codice senza alcun controllo. Ciò può aumentare notevolmente il rischio di utilizzare questi contratti.
Una cosa da notare qui è che gli audit sono costosi. I progetti legittimi in genere saranno in grado di pagare per gli audit, ma i progetti truffa di solito non si preoccuperanno.
Quindi, significa che se un progetto è stato sottoposto a un audit, è completamente sicuro da usare? No. Gli audit sono necessari, ma nessun audit potrà mai garantire la sicurezza totale. Sii sempre consapevole dei rischi derivanti dal depositare i tuoi fondi in un contratto intelligente.
I fondatori sono anonimi?
Il mondo delle criptovalute è profondamente radicato nella libertà di anonimato (e pseudonimo) che Internet può offrire. Dopotutto, probabilmente non conosceremo mai l'identità di Satoshi Nakamoto, la stessa persona (o gruppo) che ha creato la prima criptovaluta.
Tuttavia, i team con fondatori anonimi rappresentano ancora un rischio aggiuntivo da considerare. Se si rivelano dei truffatori, ci sono buone probabilità che non possano essere ritenuti responsabili. Sebbene gli strumenti di analisi on-chain stiano diventando sempre più sofisticati, è ancora diverso se i fondatori hanno in gioco una reputazione legata alla loro identità nel mondo reale.
Tieni presente che non tutti i progetti guidati da team anonimi sono truffe. Ci sono sicuramente molti esempi di progetti legittimi con team anonimi là fuori. Tuttavia, dovresti considerare le implicazioni dell’anonimato del team quando valuti i progetti.
Quindi, riassumendo, i progetti con fondatori anonimi sono cattivi? No. È più difficile che i progetti con fondatori anonimi siano ritenuti responsabili di comportamenti dannosi? SÌ.
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Come vengono distribuiti i token?
L’economia dei token è un aspetto cruciale da considerare quando si ricerca un progetto DeFi. Uno dei modi in cui un truffatore può guadagnare denaro è gonfiare il prezzo del token pur avendo una partecipazione enorme e poi scaricarla sul mercato.
Cosa succede se, ad esempio, il 40-50-60% dell'offerta circolante viene venduta sul mercato aperto? Il prezzo del token scende, perdendo quasi tutto il suo valore. Anche se un’allocazione significativa da parte dei fondatori non è di per sé considerata un campanello d’allarme da alcuni, può portare a problemi su tutta la linea.
Oltre alle allocazioni, è necessario considerare come vengono distribuiti i token. Ciò avviene tramite una prevendita esclusiva, disponibile solo per gli addetti ai lavori che ottengono un ottimo affare e poi pubblicizzano il progetto sui social media? Si tratta di un'offerta iniziale di monete (ICO)? Stanno facendo un'offerta di scambio iniziale (IEO) in cui uno scambio di criptovalute mette in gioco la loro reputazione? Stanno distribuendo token tramite un airdrop che probabilmente causa molta pressione di vendita?
I modelli di distribuzione dei token hanno molte sfumature da considerare. In molti casi, è difficile persino ottenere queste informazioni, che di per sé possono essere un campanello d’allarme. Tuttavia, se desideri avere un quadro completo del progetto, queste sono informazioni assolutamente essenziali.
Quanto è probabile una truffa di uscita?
Lo yield farming (o liquidity mining) è un nuovo modo per lanciare token DeFi. Molti nuovi progetti DeFi utilizzano questo metodo di distribuzione in quanto può creare alcuni parametri di distribuzione favorevoli per il progetto. L’idea è che gli utenti blocchino i propri fondi in contratti intelligenti e ottengano in cambio una parte dei token appena coniati.
Probabilmente puoi vedere dove sta andando. Alcuni progetti prenderanno semplicemente i fondi nel pool di liquidità. Alcuni utilizzeranno metodi più sofisticati o avranno un'enorme pre-estrazione.
Inoltre, le nuove altcoin vengono spesso quotate prima sui market maker automatizzati (AMM) come Uniswap o Sushiswap. Se il team di progetto fornisce una buona parte della liquidità per la coppia di mercato sull’AMM, può anche rimuoverla e scaricare i token sul mercato. Ciò in genere fa sì che il prezzo del token vada sostanzialmente a zero. Poiché fondamentalmente non esiste più un mercato in cui vendere, questo viene spesso chiamato rug pull.
Pensieri conclusivi
Sia che tu voglia prendere parte al selvaggio west dell'agricoltura di rendimento o semplicemente utilizzare protocolli decentralizzati per scambi e scambi, le truffe DeFi sono abbondanti. Ci auguriamo che queste linee guida generali possano aiutarti a individuare meglio progetti dannosi e soggetti malintenzionati.
Hai ancora domande sul mercato DeFi e sulle truffe di uscita? Dai un'occhiata alla nostra piattaforma di domande e risposte, Ask Academy, dove la community di Binance risponderà alle tue domande.
