introduzione
Nel mondo di oggi, la tua criptovaluta è una risorsa incredibilmente preziosa per i criminali. È liquido, altamente portabile e, una volta effettuata una transazione, è quasi impossibile annullarla. Di conseguenza, un’ondata di truffe (sia classiche vecchie di decenni che truffe specifiche per le criptovalute) ha inondato il regno digitale.
In questo articolo, identificheremo alcune delle truffe di criptovaluta più comuni.
1. Truffe di omaggi sui social media
È sorprendente, al giorno d’oggi, come tutti sembrino così generosi su Twitter e Facebook. Controlla le risposte a un tweet con un alto coinvolgimento e senza dubbio vedrai che una delle tue società di criptovalute o influencer preferiti sta facendo un omaggio. Se invii loro solo 1 BNB/BTC/ETH, promettono di restituirti 10 volte tale importo! Sembra troppo bello per essere vero, non è vero? Sfortunatamente, è perché lo è. Questa è una buona regola pratica da applicare a molte di queste truffe.
È incredibilmente improbabile che qualcuno stia organizzando un giveaway legittimo che richieda prima di inviare i tuoi soldi. Sui social media dovresti diffidare di questo tipo di messaggi. Potrebbero provenire da account che potrebbero sembrare identici a quelli che conosci e ami, ma questo fa parte del trucco. Per quanto riguarda le decine di risposte che ringraziano detto account per la sua generosità, sono solo account falsi o bot utilizzati come parte della truffa dell'omaggio.
Basti dire che dovresti semplicemente ignorarli. Se sei davvero convinto che siano legittimi, dai un’occhiata più da vicino ai profili e vedrai le differenze. Ti renderai presto conto che l'handle di Twitter o il profilo di Facebook sono falsi.
E anche se Binance o qualsiasi altra entità decidesse di organizzare un giveaway, quelli legittimi non ti chiederanno mai di inviare prima i fondi.
2. Schemi piramidali e Ponzi
Gli schemi piramidali e Ponzi sono leggermente diversi, ma li inseriamo nella stessa categoria a causa delle loro somiglianze. In entrambi i casi, la truffa si basa sul fatto che un partecipante porti nuovi membri con la promessa di guadagni incredibili.
Schemi Ponzi
In uno schema Ponzi potresti sentire parlare di un'opportunità di investimento con profitti garantiti (questa è la tua prima bandiera rossa!). Comunemente, vedrai questo schema mascherato da servizio di gestione del portafoglio. In realtà, qui non esiste una formula magica: i “rendimenti” ricevuti sono solo denaro di altri investitori.
L’organizzatore prenderà il denaro di un investitore e lo aggiungerà a un pool. L’unico afflusso di liquidità nel pool proviene dai nuovi entranti. Gli investitori più anziani vengono ripagati con il denaro dei nuovi investitori, un ciclo che può continuare con l’adesione di nuovi investitori. La truffa viene svelata quando non arrivano più contanti: non riuscendo a sostenere i pagamenti agli investitori più anziani, il sistema crolla.
Considera, ad esempio, un servizio che promette un rendimento del 10% in un mese. Potresti contribuire con $ 100. L’organizzatore quindi coinvolge un altro “cliente”, che investe anche lui 100 dollari. Usando questo denaro appena acquisito, può pagarti $ 110 alla fine del mese. Avrebbe quindi bisogno di invogliare ancora un altro cliente ad aderire, per poter pagare il secondo. Il ciclo continua fino all’inevitabile implosione dello schema.
Schemi piramidali
In uno schema piramidale, c’è un po’ più di lavoro richiesto da chi è coinvolto. In cima alla piramide c'è l'organizzatore. Recluteranno un certo numero di persone per lavorare al livello inferiore, e ciascuna di queste persone recluterà il proprio numero di persone, ecc. Di conseguenza, ti ritroverai con una struttura enorme che cresce esponenzialmente e si ramifica come nuova. vengono creati i livelli (da qui il termine Piramide).
Finora abbiamo descritto solo quello che potrebbe essere un grafico per un’azienda molto grande (legittima). Ma uno schema piramidale si distingue per il modo in cui promette entrate per il reclutamento di nuovi membri. Prendiamo un esempio in cui l'organizzatore concede ad Alice e Bob il diritto di arruolare nuovi membri per $ 100 ciascuno e prende una riduzione del 50% sulle entrate successive. Alice e Bob possono offrire lo stesso accordo a coloro che reclutano (avranno bisogno di almeno due reclute per recuperare l’investimento iniziale).
Ad esempio, se Alice vende abbonamenti sia a Carol che a Dan (a $ 100 ciascuno), le rimarranno $ 100 perché metà delle sue entrate devono essere trasferite al livello superiore al suo. Se Carol continua a vendere abbonamenti, vedremo i premi aumentare: Alice riceve la metà delle entrate di Carol e l'organizzatore riceve la metà della metà di Alice.
Man mano che lo schema piramidale cresce, i membri più anziani guadagnano un flusso crescente di entrate poiché i costi di distribuzione vengono trasferiti dai livelli inferiori a quelli superiori. Ma a causa della crescita esponenziale, il modello non è sostenibile a lungo.
A volte, i partecipanti pagano per i diritti di vendita di un prodotto o servizio. Potresti aver sentito parlare di alcune società di marketing multilivello (MLM) accusate di gestire schemi piramidali in questo modo.
Nel contesto della blockchain e delle criptovalute, progetti controversi come OneCoin, Bitconnect e PlusToken sono stati criticati, con gli utenti che hanno intrapreso azioni legali contro di loro per la presunta gestione di schemi piramidali.
Vedi anche: Schemi piramidali e Ponzi.
3. App mobili false
È facile trascurare i segnali di pericolo delle app false se non stai attento. In genere, queste truffe indirizzano gli utenti a scaricare applicazioni dannose, alcune delle quali imitano quelle più popolari.
Una volta che l'utente installa un'app dannosa, tutto potrebbe funzionare come previsto. Tuttavia, queste app sono progettate specificamente per rubare le tue criptovalute. Nel settore delle criptovalute, ci sono stati molti casi in cui gli utenti hanno scaricato app dannose i cui sviluppatori si sono mascherati da un'importante società di criptovaluta.
In uno scenario del genere, quando all'utente viene presentato un indirizzo per finanziare il portafoglio o ricevere pagamenti, in realtà sta inviando fondi a un indirizzo di proprietà del truffatore. Naturalmente, una volta trasferiti i fondi, non è presente alcun pulsante di annullamento.
Un’altra cosa che rende queste truffe particolarmente efficaci è la loro posizione in classifica. Nonostante siano app dannose, alcune possono occupare posizioni elevate nell'Apple Store o nel Google Play Store, conferendo loro un'aria di legittimità. Per evitare di innamorartene, dovresti scaricarli solo dal sito ufficiale o da un collegamento fornito da una fonte attendibile. Potresti anche voler controllare le credenziali dell'editore quando utilizzi Apple Store o Google Play Store.
Vedi anche: Truffe comuni sui dispositivi mobili.
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4. Phishing
Anche i nuovi arrivati nel mondo delle criptovalute avranno senza dubbio familiarità con la pratica del phishing. In genere coinvolge il truffatore che si spaccia per una persona o un'azienda per estrarre dati personali dalle vittime. Può avvenire attraverso molti mezzi: telefono, email, siti web falsi o app di messaggistica. Le truffe delle app di messaggistica sono particolarmente comuni nell'ambiente delle criptovalute.
Non esiste un unico manuale a cui i truffatori si attengono quando cercano di entrare in possesso di informazioni personali. Potresti ricevere e-mail che ti informano di qualcosa che non va nel tuo account di scambio, che richiede di seguire un collegamento per risolvere il problema. Quel collegamento reindirizzerà a un sito Web falso, simile a quello originale, che ti chiederà di accedere. In questo modo, l'aggressore ruberà le tue credenziali e possibilmente le tue criptovalute.
Una truffa comune su Telegram vede il truffatore in agguato nei gruppi ufficiali per portafogli o scambi di criptovalute. Quando un utente segnala un problema in questo gruppo, il truffatore si metterà in contatto con l'utente in privato, spacciandosi per l'assistenza clienti o i membri del team. Da lì, spingeranno l'utente a condividere le proprie informazioni personali e seminare parole.
Se qualcuno impara le tue parole chiave, avrà accesso ai tuoi fondi. In nessun caso devono essere rivelati a nessuno, nemmeno alle aziende legittime. La risoluzione dei problemi con i portafogli non richiede la conoscenza del tuo seed, quindi è lecito ritenere che chiunque lo chieda sia un truffatore.
Per quanto riguarda i conti di scambio, Binance non ti chiederà mai nemmeno la password. Lo stesso vale per la maggior parte degli altri servizi. La linea d'azione più prudente se ricevi una comunicazione non richiesta è non impegnarsi, ma piuttosto contattare l'azienda tramite i dettagli di contatto elencati sul loro sito ufficiale.
Alcuni altri suggerimenti per la sicurezza includono:
Controlla l'URL dei siti web che stai visitando. Una tattica comune prevede che il truffatore registri un dominio che assomiglia molto a quello di un'azienda reale (ad esempio binnance.com).
Aggiungi ai preferiti i domini visitati di frequente. I motori di ricerca possono visualizzare erroneamente quelli dannosi.
In caso di dubbi su un messaggio che hai ricevuto, ignoralo e contatta l'azienda o la persona tramite i canali ufficiali.
Nessuno ha bisogno di conoscere le tue chiavi private o la frase seed.
5. Interessi acquisiti
L’acronimo DYOR – Do Your Own Research – viene spesso ripetuto nello spazio delle criptovalute, e per ottime ragioni.
Quando si tratta di investire, non dovresti mai dare per scontata la parola di qualcuno su quali criptovalute o token acquistare. Non si conoscono mai le loro vere motivazioni. Possono essere pagati per promuovere una particolare ICO o effettuare un grande investimento in proprio. Questo vale per gli sconosciuti casuali fino agli influencer e alle personalità più popolari. Nessun progetto ha la garanzia di avere successo. In effetti, molti falliranno.
Per poter valutare un progetto in modo obiettivo, dovresti considerare una combinazione di fattori. Ognuno ha il proprio approccio alla ricerca di potenziali investimenti. Ecco alcune domande generali per iniziare:
Come sono state distribuite le monete/gettoni?
La maggioranza dell’offerta è concentrata nelle mani di pochi soggetti?
Qual è il punto di forza unico di questo particolare progetto?
Quali altri progetti stanno facendo la stessa cosa e perché questo è superiore?
Chi sta lavorando al progetto? La squadra ha un solido track record?
Com’è la comunità? Cosa si sta costruendo?
Il mondo ha davvero bisogno di questa moneta/gettone?
Pensieri conclusivi
Gli attori malintenzionati non mancano di tecniche per sottrarre fondi a ignari utenti di criptovaluta. Per evitare le truffe più comuni, è necessario rimanere costantemente vigili e consapevoli degli schemi utilizzati da queste parti. Controlla sempre di utilizzare siti/applicazioni ufficiali e ricorda: se un investimento sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.