#etf Il principale vantaggio degli ETF è che la maggior parte di essi non distribuisce plusvalenze a fine anno.

Per fare un paragone, alcuni fondi comuni di investimento prevedono distribuzioni di plusvalenze a fine anno, in particolare quelli con grandi deflussi che costringono i gestori a vendere le proprie partecipazioni.

Per Kathy Curtis, CFP e fondatrice di Curtis Financial Planning a Oakland, California, gli ETF offrono "un maggiore controllo sulle implicazioni fiscali" dell'investimento in un conto di intermediazione.

"Vivo in California, uno stato con una tassazione molto elevata, quindi questa è una parte importante della mia attività e mi consente di ridurre al minimo il reddito imponibile dei miei clienti", ha affermato.

Come gli ETF possono aiutarti a diversificare il tuo portafoglio

Gli ETF possono anche essere utilizzati per bilanciare rischio e rendimento nelle strategie di allocazione degli asset. Gli ETF possono essere considerati parte di un portafoglio core o parte di un portafoglio satellite, afferma Margherita Chen, CFP e CEO di Blue Ocean Global Wealth a Gaithersburg, Maryland.

Con l'esposizione a un indice ampio come l'S&P 500, gli ETF diventano una parte fondamentale del suo portafoglio e forniscono stabilità poiché il fondo segue il movimento complessivo dell'indice. Camila Elliott, una CFP di Atlanta e co-fondatrice e CEO di Collective Wealth Partners, afferma che la sua azienda utilizza principalmente gli ETF per le partecipazioni principali del suo portafoglio. Ha affermato che

Al confronto, gli ETF di portafoglio satellite offrono opportunità di diversificazione e riducono l'esposizione a singoli asset e rischi. Ad esempio, il signor Chen ha indicato un cliente che era interessato alle opportunità nel settore dei videogiochi ed è stato in grado di trovare un ETF di videogiochi che corrispondeva ai suoi interessi. Non c'è garanzia del prossimo grande vincitore del settore, anche nel settore dei videogiochi, quindi gli ETF sono una scommessa a rischio inferiore in questo ruolo rispetto ai singoli titoli azionari, ma hanno comunque il potenziale per grandi perdite o guadagni. c'è.

Gli ETF sono “un po’ più consapevoli”

"(Gli ETF) possono rivelarsi molto efficaci semplicemente perché riescono a raggiungere un target di clienti un po' più ampio", ha affermato Chen.

Rispetto ai fondi comuni di investimento, gli ETF consentono alle persone di decidere dove investire il proprio denaro concentrandosi sulla soddisfazione dei propri interessi e bisogni, ha affermato Chen. Gli ETF non-core spesso si specializzano in un settore, un titolo o un'area di interesse di nicchia, come la sostenibilità del sistema alimentare durante il cambiamento climatico.

Elliott ha affermato che in genere utilizza fondi comuni di investimento "mercati sviluppati, mercati emergenti ed ESG" per integrare i suoi ETF principali.