1. Cause e conseguenze del congelamento delle carte
2. Situazione fondamentale del congelamento
3. Come affrontarlo dopo il congelamento
4. Condivisione dei casi non congelati
1. Cause e conseguenze del congelamento delle carte
Nel 2020, al fine di combattere i crimini online come il gioco d'azzardo online e le frodi nelle telecomunicazioni e di eliminare le modalità con cui i criminali possono riciclare fondi, lo Stato ha lanciato l'"Operazione di pulizia della rete" e la successiva "Operazione di disconnessione delle carte" per reprimere il traffico di acquisti , vendita, prestito e prestito di carte telefoniche e bancarie e altri atti illegali e criminali Per un certo periodo sono apparsi molti netizen e piattaforme di ricerca "Carta bancaria congelata?" congelato dalla polizia in un altro luogo?" "Solo i giocatori la cui carta di credito è stata congelata per il gioco d'azzardo online verranno multati." Sei stato catturato Molti messaggi come "Perché il mio seme è stato congelato in borsa" hanno stupito molti netizen congelati e non sanno come affrontare questa situazione? Sensazione di ansia o difficoltà a dormire o a mangiare. Le proprietà naturali della valuta virtuale blockchain sono state utilizzate anche dai criminali come un modo importante per riciclare denaro, il che ha indirettamente fatto sì che il circolo valutario diventasse l'area più colpita dopo il gioco d'azzardo online. Ad oggi, le politiche ad alta pressione a livello politico sono ancora gravi. Molti giocatori d'azzardo online hanno abbandonato completamente il gioco d'azzardo online da quando le loro carte sono state congelate, il che dimostra che la correttezza delle azioni di pulizia online e di violazione delle carte è indiscutibile e ha protetto i beni legittimi di molte persone comuni.
2. Situazione fondamentale del congelamento
Il blocco della carta bancaria può essere approssimativamente suddiviso in due situazioni, una per 3 giorni e l'altra per 6 mesi. Entro 3 giorni, che tu abbia 48 ore o 12 ore, verranno conteggiati come 3 giorni. La banca ti ha chiaramente informato che non devi fare nulla per sbloccarlo entro 3 giorni. Puoi aspettare in tutta tranquillità L'orario di sblocco di ciascuna banca è diverso. Ad esempio, la China Construction Bank, la banca ha informato che l'orario di sblocco il 12 è solitamente un giorno dopo rispetto al 13. C'è anche l'orario di sblocco della Agricultural Bank of China verrà sbloccato dopo le 22:30 del giorno dello sblocco Ci sono molte banche che non danno esempi uno per uno, aspetta solo l'orario corrispondente.
Quando sei bloccato per 3 giorni, sei più preoccupato per un'altra questione, se verrà rinnovato. Il modo più semplice è chiedere alla banca la data di sblocco il giorno in cui la banca ti informa della data di sblocco tu che il tempo di sblocco non è cambiato, cioè non è stato prolungato, quindi puoi solo aspettare e vedere! Ad esempio, se la tua carta bancaria è congelata il 4 e contatti la banca per informarla che verrà sbloccata il 6, se temi che il blocco venga rinnovato in questo momento, vai in banca durante il giorno il 6 per chiedere l'orario di sblocco o chiamare il servizio clienti la mattina presto del 6, la banca ti risponde ancora il 6, ciò significa che non ti è stato prolungato il blocco e aspetta con calma.
C'è anche una situazione in cui la prima volta che sono andato in banca mi è stato detto che ci sarebbero voluti 3 giorni, poi dopo 3 giorni sono andato di nuovo in banca e sono stato congelato da un altro agente di polizia. Questa è una situazione in cui sono presenti più poliziotti gli agenti si bloccano perché molti dei tuoi soldi sono stati controllati, o una somma di denaro è stata congelata da più agenti di polizia. Lo sblocco da parte di più agenti di polizia è più problematico del congelamento da parte di un agente di polizia l'ufficiale di polizia te lo congela improvvisamente per 6 mesi, ti preghiamo di leggere più avanti il metodo di congelamento di 6 mesi. Si tratta del gruppo di congelamento di 3 giorni. In effetti, il congelamento di 3 giorni è più una tortura psicologica, ansia e impotenza Accadrà a chiunque lo abbia per la prima volta che ho riscontrato un fondo rubato da più di una dozzina di posti. La polizia li ha congelati tutti nello stesso momento. Non so davvero cosa stessero facendo...
Oltre ai due punti temporali di 3 giorni e 6 mesi, esiste anche un punto temporale meno chiaro. Basta chiedere alla banca e la banca mi ha detto che non c'è tempo. Il sistema non mostra l'ora. È bloccato da un certo dipartimento di pubblica sicurezza o giudiziario. Generalmente, circa l'80% di questo gruppo verrà sbloccato in 3 giorni Secondo i dati che ho contattato, cosa accadrà se il blocco non verrà revocato per 3 giorni? Continuate ad aspettare. Se aspettate più di una settimana e il blocco non è stato tolto, non c'è bisogno di dubitarne. Fondamentalmente si può concludere che si tratta di un gruppo di 6 mesi. Ciò comporta il tempo di sblocco della banca. Alcune banche avranno un ritardo di 1-2 giorni, a volte sono possibili ritardi del sistema, ma se non viene sbloccata per più di una settimana, sono fondamentalmente 6 mesi!
Prima di tutto, tutti gli amici che sono stati congelati per 6 mesi devono essere chiari su una cosa che le banche possono attivare il controllo del rischio del sistema a causa di entrate e uscite veloci di fondi, uno in e multiplo in uscita, multiplo in e uno in uscita, ecc., causando mancata contraffazione o arresto di emergenza. Paga e attendi 3 giorni, ma il blocco della sicurezza pubblica deve essere dovuto al fatto che il tuo conto è o ha ricevuto denaro nero dalla controparte C2C dello scambio. La sicurezza pubblica non bloccherà la carta senza motivo deve essere una vittima che ha chiamato la polizia. Le carte vengono congelate in base alla direzione dei fondi. In alcuni casi è normale che migliaia o decine di migliaia di carte vengano congelate.
Tutte le persone che sono state congelate per 6 mesi vogliono sapere come sarà la situazione dopo sei mesi. Verrà prolungato o verrà sbloccato automaticamente. Nessuno qui può darti una risposta precisa. punti chiave e troppi fattori coinvolti. Luoghi diversi, gestori dei casi diversi, quanti fondi vengono ricevuti, ecc. influenzeranno la direzione della carta. Diversi metodi di elaborazione avranno risultati diversi anche il congelato è molto importante.
3. Come affrontarlo dopo il congelamento
Dopo essere stati congelati, molti amici valutari mi chiederanno se dovrebbero andare all'unità di congelamento per sbloccare, perché molte persone hanno paura di essere detenute in passato e di influenzare la loro vita normale. Il mio punto di vista è che dovresti andare se hai la coscienza pulita, e dovresti andare se hai la coscienza sporca. La politica migliore è confessare e chiedere clemenza alla polizia e contattare attivamente la polizia per occuparsene è una benedizione, non una maledizione. Non puoi evitarlo, ed evitarlo non risolverà alcun problema.
In molte situazioni normali, è normale prendere nota, spiegare sinceramente la propria situazione, quindi tornare a casa e attendere notizie. Nessuno che conosco ha detto che sono stati arrestati. Dopotutto, ci sono troppi gruppi congelati. La mia comprensione può solo essere una parte di ciò, posso solo annotare i dati che conosco. Pochissime persone sono state convocate. Ad esempio, qualche tempo fa, il blogger Weibo Qing Tian è andato a Thaw ed è stato detenuto per 37 giorni. Era più probabile che credesse ciecamente negli affari di massa ed è stato ingannato da un certo business di massa, non conosco la situazione specifica tutto, questo tipo di situazione è in minoranza. La differenza tra commercianti all'ingrosso e commercianti ordinari È la differenza tra un deposito di 100.000 U e un deposito di 10.000 U. Puoi fare domanda se hai soldi, ma ciò non significa questo. capisci l'essenza dell'OTC se richiedi una grande quantità Si può solo dire che l'industria OTC è molto profonda ed è destino incontrare un business U affidabile e sicuro a lungo termine.
Dopo aver scoperto il blocco, chiama il servizio clienti della banca il prima possibile per chiedere informazioni sulla situazione, tempo di congelamento, unità di congelamento, informazioni di contatto dell'unità di congelamento e motivo del congelamento. Alcune banche non possono porre domande telefonicamente, quindi rivolgiti allo sportello chiedi. Se non ci sono informazioni di contatto, chiama semplicemente il 110 o il 114 per controllare il numero di telefono della tua agenzia di pubblica sicurezza locale. Se ci vogliono 3 giorni, aspetta. Normalmente, dopo essere stato congelato per 6 mesi, devi contattare attivamente il unità di congelamento per informarsi sulla situazione, rispondere alle domande in modo veritiero e preparare i materiali: transazioni per più di sei mesi, record delle transazioni sulla catena, record delle chat sulla finestra della piattaforma di trading, misure KYC adottate durante la transazione, confronto orizzontale di. prezzi delle transazioni, numero di transazioni con la controparte, certificato di reddito personale o altre informazioni sulla carta Origine dei fondi, ecc. I materiali vengono consegnati tramite corriere espresso e tutto ciò che resta è in attesa. Alcuni possono essere sbloccati dopo l'invio dei materiali, alcuni possono essere sbloccati fino alla scadenza e altri verranno prorogati dopo la scadenza.
Dopo aver contattato la polizia che si occupa del caso della tua carta, ci sono generalmente due possibilità. La prima richiede che tu porti la tua carta d'identità e gli estratti conto. Questo è il modo più proattivo per gestire la questione. Di solito, farai una richiesta scritta Fornisci la tua situazione specifica e le informazioni personali e l'intera questione potrà essere elaborata in un giorno. La seconda opzione è che, a causa della recente epidemia, è scomodo per me inviare loro gli estratti conto. L'altra opzione è trasferire la questione alla polizia locale. Dopo che la polizia locale avrà completato la trascrizione, passeranno le tue informazioni la polizia in un altro posto.
Alcune persone non hanno preso l'iniziativa di contattare la polizia ma sono state contattate dalla polizia e hanno chiesto con forza di andare a prendere appunti. Posso andare? Non esiste una risposta fissa a questa domanda. Ci saranno molte situazioni dopo il congelamento: in passato, la persona potrebbe essere stata mandata a migliaia di chilometri di distanza, detenuta direttamente o è stato organizzato il pacco da 37. In passato, il congelamento veniva sbloccato dopo che venivano effettuate le trascrizioni e i fondi necessari per risarcire la vittima venivano sbloccati. Alcune persone avevano paura di non poter andare avanti per vari motivi. Forse sarebbe andato bene, e loro avrebbero sbloccato o rinnovato il blocco una volta scaduto; alcune persone non sono andate a dartelo Sono stati elencati come fuggitivi online, e alcuni sono stati congelati e improvvisamente sono stati portati via dalle loro case senza prendere l'iniziativa di contattarli. Ancora una volta, diversi blocchi, diversi case manager, diverse regioni e diversi metodi di trattamento avranno risultati diversi. Se la polizia prende l'iniziativa di contattarti, ad esempio inviandoti una lettera di indagine, collabora attivamente. Se vieni utilizzato da criminali per frodi nelle telecomunicazioni e riciclaggio di denaro perché hai venduto carte bancarie, carte di telefonia mobile, ecc., allora tu. sono sospettati di favorire l'informazione Se violi la legge penale e verrai incarcerato per attività criminali informatiche, cerca di affrontarlo il più possibile, mantieni un buon atteggiamento, dichiarati colpevole e accetta la punizione, potresti ricevere una pena più leggera , come un rimprovero, ecc., ma ovviamente non sarai incarcerato, se commetti un crimine tu stesso, sei sospettato di aprire una banca o agire come agente, gestire punteggi, vendere carte, ecc. Devi sappi che la polizia non è solo gratuita, infatti conosce ogni tua transazione. Se la polizia prende l'iniziativa per contattarti, devi comunque collaborare attivamente e spiegare la situazione in modo veritiero.
Vorrei aggiungere alcuni punti: in quali circostanze posso andare e in quali circostanze non posso andare La cosa più importante di tutte sono i soldi! Non importa se i soldi sono importanti per te. Alcune persone hanno centinaia o migliaia di dollari congelati. Il viaggio di andata e ritorno per la polizia in un altro posto può costare un sacco di soldi. Perché quando una carta bancaria viene congelata, accade raramente che i tuoi soldi non possano essere utilizzati. Alcune persone sono preoccupate per il rapporto di credito della loro banca, se avranno precedenti penali nel loro lavoro futuro, ecc. Ci sono pochissime altre cose che io sappia che accadono, è solo un semplice blocco della tua carta di credito. Tuttavia, se la tua carta non solo è congelata ma è anche inclusa nell'elenco del personale disciplinare “due carte” del centro antifrode, dovresti informarti al più presto presso i dipartimenti competenti se sei coinvolto in casi penali rilevanti non esiste una situazione del genere, presentare una domanda per richiedere la cancellazione, è necessario prestare attenzione a questo punto. È classificato come frode nelle telecomunicazioni, il credito personale è nella lista nera ed è una persona disonesta, che influenzerà i viaggi, ecc. Se la tua carta d'identità non può gestire affari, sarai limitato dai consumi elevati e non potrai prendere treni o aerei ad alta velocità, non sarai in grado di gestire tutti i servizi di telecomunicazione, compresi i numeri di cellulare, la banda larga, ecc Allo stesso tempo, sarai anche incluso nel sistema di credito, che influenzerà i tuoi futuri prestiti per l'acquisto di case e l'elaborazione delle carte di credito e potresti non essere in grado di gestire i servizi correlati di altri operatori.
Inoltre, si consiglia di cancellare tutte le carte congelate dopo che sono state sbloccate, in modo da non aggiungere molti problemi inutili in futuro. Molte persone pensano che andrà tutto bene dopo essere state congelate continuare a utilizzare la carta, ma a patto che vengano tracciate le transazioni precedenti della tua carta Sì, il tempo di inizio è di 6 mesi e c'è anche il rischio di essere congelati dalla banca L'ho sottolineato a molte persone è fastidioso e non voglio andare in banca per annullare. Se vengono rintracciati in seguito, verranno congelati per altri 6 mesi. Non c'è possibilità di disconnettersi.
4. Condivisione dei casi non congelati
(1) Questo amico congelato prelevava 90.000 yuan di sperma su una determinata piattaforma Quando stava aspettando di utilizzare i soldi, ha scoperto che la sua carta di prelievo e quella bancaria erano congelate. Non aveva esperienza e mi è stato presentato da a amico del gruppo per chiedermi come affrontare la situazione. Probabilmente la situazione è stata superata. Anche l'altro commerciante ha effettuato un pagamento C2C con il suo vero nome e il prezzo era il prezzo normale della piattaforma. ma era congelato Puoi chiamare il numero del servizio clienti della Bank of Communications per chiedere alcune informazioni sul congelamento Il contatto era di Zaozhuang, Shandong Dopo aver appreso della sua situazione, il poliziotto è stato molto gentile e ha detto che a Nel caso era coinvolta una somma precedente di più di 100.000 yuan. Non ha fornito altri dettagli e gli ha chiesto di collaborare alle indagini. Solo allora il cliente si è reso conto che c'era un problema con l'ultimo pagamento di oltre 100.000 yuan, non con l'ultimo pagamento di 90.000 yuan, che ha causato il blocco della carta. Il cliente era pronto ad andare lì, gli ho suggerito di contattare la polizia in base alla mia esperienza, dicendo che l'epidemia era grave e il suo lavoro lo richiedeva, e sperava di esprimere prima i materiali. Inaspettatamente, la polizia ha effettivamente acconsentito Perché l'ho suggerito? È stato a causa dei cittadini. La polizia ti dirà alcune informazioni al telefono. Se è molto serio, la polizia non ti darà alcuna informazione relativa al caso. ! L'amico congelato ha preparato i materiali secondo il mio suggerimento e li ha inviati alla polizia per la consegna espressa. Tre giorni dopo aver ricevuto la consegna espressa, l'amico congelato mi ha contattato con gioia e mi ha detto che la velocità era stata davvero oltre le mie aspettative . Vorrei riassumere tre punti per lui: in primo luogo, vende i suoi prodotti attraverso una grande piattaforma formale e inoltre raccoglie e paga con il suo vero nome. In secondo luogo, se è stato fortunato, l'importo ricevuto non dovrebbe essere lo stesso dei precedenti. Naturalmente, questa è un'ipotesi basata sull'esperienza. Il terzo e più importante punto è che ho incontrato un bravo poliziotto, un poliziotto che fa davvero cose pratiche per la gente comune perché la famiglia dell'amico di Feng è davvero nei guai (suo padre ha un cancro ai polmoni, il certificato dell'intervento, il caso, ecc. sono allegati). al materiale), ha ottenuto l'aiuto del poliziotto Gay Just Care.
(2) La carta di questo amico congelata è stata congelata dalla Banca agricola cinese. C'erano solo poche dozzine di yuan nella carta. Inoltre mi ha contattato per una consulenza. La Banca agricola cinese non è riuscita a ottenere alcuna informazione al telefono è andato allo sportello per controllare. È stato sei mesi fa e la banca non ha contattato l'unità di congelamento. Il metodo mostra solo che l'Ufficio investigativo economico di Shenzhen ha congelato i fondi, che dovrebbero essere fondi coinvolti nella frode nelle telecomunicazioni molte persone e alla fine hanno contattato l'unità di congelamento Dopo aver spiegato la situazione, la polizia ha registrato il nome, il numero di telefono, il numero della carta bancaria e altre informazioni, dicendo che erano state congelate migliaia di carte e ha chiesto loro di contattare la polizia. L'amico Dong mi ha chiesto cosa fare dopo. Ho detto che non avevo molti soldi, quindi ho preso l'iniziativa di contattarti e ti ho chiesto di aspettare. Ma non ho mai contattato questo amico e me ne sono dimenticato sei mesi dopo Il mio amico congelato mi ha contattato nuovamente per rinnovare il mio congelamento. Cosa devo fare? Ho detto che non ti ho ancora contattato? Risposta: no. Ho detto che non c'erano soldi e mi avevi contattato prima, per favore aspetta sei mesi. Gli ho detto che qualcuno aveva congelato e rinnovato il congelamento tre volte di seguito e non c'era niente che nessuno potesse fare al riguardo.
(3) Questo amico congelato è stato congelato da una banca in una certa città (chi mi chiede se c'è qualche differenza tra le carte bancarie, leggi qui. Anche la piccola polizia bancaria può bloccarle con un clic). nei vecchi trucchi. La differenza tra questo amico congelato Stava aspettando che i soldi sulla carta venissero utilizzati, quindi gli ho suggerito di fare un disco L'amico Dong non aveva altra scelta che venire nella città ghiacciata con il cuore accidentato. Il giorno dopo aspettò presto alla porta e aspettò per circa un'ora dopo il lavoro. Fummo sistemati in una piccola stanza, non era una stanza per gli interrogatori. Era quasi mezzogiorno quando terminai la trascrizione e arrivai Ho solo sottolineato di rispondere sinceramente alle domande e di leggere chiaramente la trascrizione prima di firmare. Ciò che la polizia intendeva era che i fondi della vittima erano stati trasferiti sulla sua carta. La vittima era un'anziana zia che aveva pianto molte volte se avesse voluto sbloccare i soldi che aveva truffato, prima le avrebbe restituito i soldi e il resto sarebbe stato sbloccato. L'amico Dong ha detto che ero innocente e che la mia situazione finanziaria non era buona, quindi non ero disposta a chiedere all'amico Dong di pensarci attentamente e l'amico Dong è tornato nel pomeriggio. L'amico Dong ha detto che la carta ha più di 30 W, quindi non vuole davvero pagare 12 W, quindi lascia perdere se è 1 W2 W. Ho detto di aspettare e vedere cosa succede dopo la data di scadenza. Mezzo anno dopo, il mio amico congelato mi ha contattato molto felicemente. Aveva già prelevato denaro e chiuso il suo conto prima che il blocco fosse rinnovato. Anche questo amico Dong è stato molto fortunato. Forse la polizia ha trovato qualcuno che era stato lì prima di lui, o forse hanno catturato il truffatore, ecc. Non conosco la situazione specifica.
Ci sono troppi casi di congelamento. Posso solo menzionarne alcuni comuni come riferimento. Spero anche che gli amici che congelano possano controllarli dalla fonte e capire come gestirli dopo il congelamento.