Secondo il presidente della FDIC Martin Gruenberg, le banche statunitensi hanno oltre 620 miliardi di $ di perdite non realizzate. Tuttavia, questo avviene sulla scia del crollo della Silicon Valley Bank, che ha portato alla luce un divario sempre più ampio tra il valore che i grandi finanziatori attribuiscono alle loro obbligazioni e il loro valore effettivo sul mercato. Secondo i resoconti, il caso della Silicon Valley Bank non è un incidente isolato, ma potrebbe essere indicativo di un problema più ampio per le banche negli Stati Uniti.
Il crollo improvviso e imprevisto della Silicon Valley Bank ha scatenato una raffica di ansia nel settore finanziario, poiché gli investitori ora si chiedono cosa ciò significhi per la prospettiva di altre istituzioni simili. Essendo la più grande chiusura di una banca statunitense dalla crisi finanziaria del 2008, il fallimento di SVBN Financial è visto come potenzialmente indicativo di una più ampia instabilità nel settore bancario. Secondo il presidente della Federal Deposit Insurance Corporation, le istituzioni bancarie statunitensi hanno un totale di 620 miliardi di $ in perdite non realizzate, che potrebbero potenzialmente guidare l'attuale tendenza che ha portato SVBN all'insolvenza.
La caduta di SVB è stata collegata al valore decrescente delle obbligazioni che aveva acquisito durante il periodo di aumento dei depositi dei clienti, che ha richiesto alla banca di trovare un posto dove conservare il denaro. La FDIC ha anche notato che simili attività deprezzate, ancora da vendere, sono un problema per gli istituti bancari in generale.
Poiché i tassi di interesse erano prossimi allo zero, le banche hanno tratto profitto dalla possibilità di acquisire un'abbondanza di obbligazioni e titoli del Tesoro. Con i successivi aumenti dei tassi della Fed implementati per combattere l'inflazione, questi asset sono stati soggetti a una diminuzione di valore. È quindi essenziale che scenari simili siano monitorati attentamente, poiché potrebbero plasmare il futuro di altre banche.