• Con il test pilota di Digital Real, il governo brasiliano sta cercando di replicare il successo del suo sistema di pagamento istantaneo Pix.

  • La banca centrale brasiliana sta conducendo il test pilota sulla blockchain Stellar poiché è altamente funzionale e progettata per l'adozione di massa da parte delle imprese.

Tutte le principali economie del mondo stanno cercando di lanciare la propria valuta digitale della banca centrale (CBDC) e il paese dell'America Latina, il Brasile, è l'ultimo a condurre un progetto pilota CBDC. Secondo l'ultimo rapporto di Reuters, la banca centrale del Brasile ha lanciato ufficialmente il progetto pilota per la sua CBDC sperimentale.

Il test per il CBDC brasiliano – Digital Real – è attualmente in corso sulla rete blockchain Stellar. Lunedì 6 marzo la banca centrale brasiliana ha annunciato il lancio del suo progetto pilota sulla valuta digitale e sta cercando di emulare il successo dimostrato da Pix, un sistema di pagamento istantaneo.

Fabio Araujo, il dirigente della banca centrale brasiliana che coordina l'intero progetto CBDC, prevede che l'uso pubblico di Digital Real avvenga entro la fine del 2024. Naturalmente, l'adozione avverrà dopo una fase di test di successo e dopo la successiva valutazione del feedback.

La banca centrale brasiliana sta conducendo il test pilota sulla blockchain Stellar poiché è altamente funzionale e progettata per l'adozione di massa da parte delle imprese. I test includono la verifica Know Your Customer (KYC) e procedure antifrode, insieme alla tracciabilità e a un processo di identità decentralizzato sulla catena.

Sebbene la banca centrale brasiliana abbia scelto la blockchain Stellar per i test pilota, non vi è alcuna garanzia che sceglierebbero la stessa blockchain per l’emissione vera e propria. La fase di test di Digital Real includerà l’acquisto e la vendita di titoli pubblici federali tra privati.

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Le ambizioni della CBDC del Brasile

Fabio Araujo, che sta lavorando attivamente al progetto CBDC di Barzil, ha affermato che il Digital Real sarà costruito come mezzo di pagamento eseguito sulla Distributed Ledger Technology (DLT). Inoltre, sosterrà anche la fornitura di servizi finanziari al dettaglio regolati tramite depositi tokenizzati negli istituti di sistemi finanziari e di pagamento in Brasile. Parlando a Reuters, ha detto:

Questo ambiente riduce i costi e offre la possibilità di inclusione finanziaria per le persone. Ci sono servizi molto costosi da realizzare, come le operazioni di pronti contro termine, che oggi sono riservate solo alle banche, ma che potrebbero essere eseguite da chiunque con una tecnologia basata sulle valute digitali.

Ciò potrebbe ridurre il costo del credito, il costo di migliorare il ritorno sugli investimenti. Esiste un grande potenziale per nuovi fornitori di servizi, fintech, che democratizzano l’accesso al mercato e offrono nuovi servizi.

Araujo ha inoltre aggiunto che i depositi bancari continueranno ad esistere presso la CBDC brasiliana, ma esisterebbero in un ambiente più moderno. "Le banche sono molto interessate a questo nuovo mondo tokenizzato, in ogni conversazione che abbiamo avuto hanno mostrato molto interesse", ha detto Araujo.