Punti principali
Le truffe sugli investimenti falsi sfruttano il fascino degli alti rendimenti per indurre le vittime a separarsi dai loro soldi.
I truffatori in genere utilizzano un processo in quattro fasi: trovare, acquisire fiducia, indurre e chiudere.
Segnala qualsiasi truffa che ti prende di mira alle autorità competenti, modifica le password compromesse e congela tutti gli account se hai già trasferito denaro.
Proteggiti dalle truffe crittografiche imparando a identificare ed evitare schemi di investimento falsi. Scopri come nell'edizione di questa settimana di Know Your Scam!
Potrebbero sembrare legittimi in superficie, fingendosi consulenti finanziari di criptovaluta, dipendenti di importanti società finanziarie o persino celebrità. I rendimenti promessi sono elevati, con rischi o sforzi minimi o nulli da parte tua. Sono truffatori in materia di investimenti.
Sebbene si presentino in varie forme, le truffe sugli investimenti condividono un meccanismo comune: promettere alle vittime rendimenti esorbitanti, per poi scappare con i loro soldi. Se ricordi solo una cosa, ricorda questa: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Stai alla larga.
Per iniziare, esaminiamo come si svolge tipicamente una truffa sugli investimenti falsi.
Un processo in quattro fasi
1. Trova
I truffatori di solito trovano potenziali bersagli su piattaforme di social media popolari come Facebook, Instagram o Twitter. Potrebbero contattare la vittima con il falso pretesto di un gestore degli investimenti che offre consigli o di un individuo ricco che “accidentalmente” ha inviato un messaggio alla persona sbagliata.
Tuttavia, le truffe sugli investimenti falsi non sono sempre così dirette. È possibile imbattersi in annunci pubblicitari sui social media che utilizzano un marchio o un personaggio noto, come Elon Musk, per promuovere i propri servizi. Questi annunci si collegheranno quindi a un sito Web dall'aspetto professionale progettato per ottenere la fiducia delle persone.
2. Guadagnare fiducia
Il truffatore inizia a creare fiducia con il suo obiettivo appena acquisito condividendo storie di successo di investimenti, "testimonianze" entusiastiche degli utenti e rapporti sui guadagni fasulli. Alcuni truffatori arriveranno al punto di sollevare argomenti come la salute, il benessere emotivo e persino i familiari della vittima.
3. Indurre
Dopo un periodo di “amicizia” – e di lavaggio del cervello – il truffatore ha stabilito un senso di fiducia di base con l’obiettivo e sposterà la conversazione verso l’investimento e il guadagno di grandi quantità di denaro.
Il nostro team ha anche riscontrato casi di truffatori che promuovono software di investimento falsi pieni di prezzi, rendimenti degli investimenti ed elenchi di monete fasulli. Facendo un ulteriore passo avanti, il truffatore può persino inventare un movimento rialzista con grafici inventati per indurre gli investitori a depositare denaro.
4. Chiudi
Il passo finale è “chiudere l’accordo”. Spesso, proprio mentre la vittima festeggia i guadagni appena guadagnati, improvvisamente è impossibile ritirare i propri soldi o il conto viene “chiuso”. Il "gestore degli investimenti" si allontana e alla fine smette di rispondere ai messaggi.
In questa fase, la vittima è ormai vittima di una truffa. Il truffatore può anche chiedere alla vittima più fondi per facilitare il prelievo.
Guarda due esempi in azione
Ecco due esempi di truffe sugli investimenti falsi avvenute nella vita reale. Li abbiamo raccontati di seguito nella speranza che gli utenti possano identificare meglio i metodi, i modelli e gli spunti di conversazione comuni dietro le truffe sugli investimenti in criptovalute.
Esempio 1: consulente finanziario cripto
L'utente, che chiameremo Mark, compila un modulo online sulle sue abitudini e atteggiamenti legati alle criptovalute che ha trovato online. Riceve quindi una chiamata a freddo da un truffatore che afferma di essere un consulente finanziario.
I due sviluppano un rapporto di lavoro nel corso di alcuni mesi, parlando e scambiandosi informazioni ogni giorno. Alla fine, il truffatore guadagna la fiducia di Mark.
Un giorno, il truffatore incoraggia Mark a fare un investimento tramite una piattaforma che genera rendimenti del 2% ogni giorno. Mark, spinto dalla sua cieca fiducia, deposita 5.000 USDT.
I soldi di Mark crescono come pubblicizzato nei prossimi giorni. Il truffatore incoraggia Mark a investire di più; Mark va avanti e deposita 30.000 USDT. Una settimana dopo, Mark si rende conto di essere stato ingannato da un truffatore.
Esempio 2: celebrità
L'utente, che chiameremo Lucy, scopre un collegamento su Facebook alla "Piattaforma di trading AI quantistica di Elon Musk". A quanto pare, tutto ciò che deve fare è depositare la sua criptovaluta e un'intelligenza artificiale scambierà per lei.
Dopo aver contattato la "Piattaforma di trading Quantum AI", Lucy effettua un deposito iniziale di $ 250. Inizia il trading e i suoi profitti si accumulano rapidamente. Lucy è convinta che "investire" $ 5.000 nella piattaforma ripagherà alla grande e deposita i soldi. Lucy si rende conto di essere stata truffata dopo che il suo tentativo di prelievo è stato bloccato per "antiriciclaggio (AML)", che richiede il rilascio di una commissione di deposito del 30%.
Come proteggersi dalle truffe sugli investimenti falsi
Fai le tue ricerche (DYOR)
Ogni progetto di criptovaluta dovrebbe avere un whitepaper. Il white paper dovrebbe spiegare i meccanismi e la tokenomics del progetto. Se qualcuno ti sta inducendo a investire in un progetto con un white paper che non ha senso – o peggio, non esiste – allora procedi con cautela.
Esegui un controllo dei precedenti dell'azienda, dei suoi proprietari, dei direttori e dei membri del team. Per lo meno, fai una rapida ricerca su Google e applica il buon senso.
Chiediti: il progetto ha un vero team? Quale problema sta cercando di risolvere il progetto? Esiste una comunità legittima di utenti dietro il progetto o il suo prodotto?
Non dare per scontato l'autenticità
Siti web, pubblicità o post sui social media dall’aspetto professionale non indicano una reale opportunità di investimento. I criminali possono, e spesso lo fanno, sfruttare i nomi di marchi affidabili, come Binance, o di personaggi famosi per far sembrare legittime le loro truffe.
Attenzione ai rendimenti elevati
Nessun investimento finanziario può garantire rendimenti futuri. Nessuna persona, algoritmo o progetto può prevedere con precisione il mercato in modo sistematico. Tutto ciò che ti promette rendimenti garantiti è un segnale di allarme. In particolare, presta molta attenzione ad affermazioni come “guadagna il 3% al giorno”. Non fatevi ingannare da un numero basso che potrebbe sembrare legittimo: il 3% al giorno equivale al 1095% all’anno – un ritorno sull’investimento chiaramente non plausibile.
Evita offerte di investimento non richieste
Il cosiddetto esperto di investimenti o single attraente che ti contatta è probabilmente un truffatore. Non sei speciale: i truffatori professionisti chattano e flirtano con centinaia o addirittura migliaia di obiettivi ogni giorno.
Finché almeno una persona investe, il truffatore non perde tempo. Non lasciare che qualcuno ti affretti o ti spinga a prendere una decisione di investimento.
Proteggi le tue informazioni personali
Verifica sempre l'identità di chiunque ti parli di investimenti tramite siti Web ufficiali o social media e non rivelare mai a nessuno i tuoi dati personali o del tuo account.
Se ricevi un messaggio da qualcuno che richiede informazioni sensibili, come codici 2FA o password, blocca il contatto e presenta una segnalazione alle autorità competenti.
Se sei stato truffato
Succede. Non vergognarti. Cadere vittima di una truffa sulle criptovalute può essere devastante, ma è essenziale agire rapidamente.
Se sei caduto in una truffa sui social media, presenta una segnalazione alla piattaforma di social media pertinente e segnala il caso alle autorità locali.
Cambia le tue password e congela i conti finanziari se hai già effettuato un pagamento o un trasferimento utilizzando una carta di debito/credito. Inoltre, i truffatori di criptovalute spesso vendono credenziali rubate ad altri criminali. Assicurati di modificare tutti i nomi utente e le password per evitare ulteriori danni.
Diffidate degli sconosciuti che arrivano subito dopo la truffa, soprattutto se si offrono di recuperare i vostri soldi. La truffa successiva potrebbe essere indipendente o correlata alla precedente, ad esempio un'offerta di restituzione del denaro dopo aver pagato una commissione anticipata.
Se il tuo account Binance è compromesso, contattaci immediatamente: Come segnalare truffe sul supporto Binance.
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