Punti principali

  • In qualità di leader nel settore delle criptovalute, Binance è orgogliosa di adempiere al proprio dovere di migliorare la sicurezza e l'integrità dell'ecosistema delle risorse digitali.

  • Come parte del suo solido programma di conformità, Binance ha creato un'unità Financial Crime Compliance (FCC) di fama mondiale composta dai migliori investigatori del settore, analisti blockchain ed ex agenti delle forze dell'ordine.

  • Scopri di più sul lavoro quotidiano delle persone che sostengono il grosso del lavoro di lotta alla criminalità finanziaria di Binance, direttamente dagli investigatori.

Un'operazione criminale su larga scala orchestrata dalla Thailandia ha derubato migliaia di persone di fondi per milioni di dollari utilizzando uno schema ibrido di investimenti romantici noto come macellazione di maiali. I capobanda conducevano vite sontuose caratterizzate da auto sportive e ville lussuose. Riuscirono a volare inosservati finché, un giorno del 2023, gli agenti di polizia bussarono alle loro porte e tutto finì. Ciò che ha portato alla fine del gruppo criminale è stato il fatto che almeno alcune delle loro transazioni erano sulla blockchain, consentendo agli investigatori di Binance di seguirne le tracce. Il resto era nelle mani della polizia reale tailandese.

Le blockchain pubbliche sono trasparenti per natura e le transazioni on-chain sono perfettamente tracciabili. Queste proprietà delle risorse digitali hanno dato origine a una nuova area di intelligence e indagine finanziaria: monitorare il movimento dei fondi sulla blockchain. Binance impiega alcuni dei talenti più brillanti e la migliore tecnologia in questo spazio emergente per affrontare la criminalità legata alle risorse digitali. Inoltre, li utilizza per collaborare e condividere competenze con le forze dell’ordine a livello globale per proteggere gli utenti e contrastare i malintenzionati nel più ampio ecosistema blockchain. Il caso della macellazione di suini tailandesi è solo uno dei tanti esempi recenti di tali collaborazioni che hanno portato a risultati notevoli.

Conformità alla criminalità finanziaria su Binance

L'unità Financial Crime Compliance (FCC) di Binance è composta da investigatori esperti provenienti da un'ampia gamma di background, dalla tecnologia e dal settore bancario alle forze dell'ordine e all'intelligence. Distribuita su più team in tutto il mondo, l'unità FCC svolge un ruolo essenziale nella protezione dell'ecosistema da attori malintenzionati e attività fraudolente, guidando la lotta contro la criminalità crittografica.

"Dal punto di vista strategico, il team ha aiutato Binance a costruire una solida reputazione presso le forze dell'ordine come partner di scambio affidabile noto per andare ben oltre, facendo la sua parte per aiutare a combattere la criminalità in tutto il mondo e rendere l'industria delle criptovalute un luogo più sicuro per tutti." – Pablo, Investigazioni speciali

In qualità di leader del settore con una cultura unica incentrata sull'utente, Binance va oltre gli standard di settore per proteggere i nostri utenti e migliorare la sicurezza dell'ecosistema più ampio. Nel corso del tempo, Binance ha creato uno dei dipartimenti di conformità più forti del settore.

Ad oggi, Binance ha aiutato le autorità a congelare e confiscare criptovalute per un valore di oltre un miliardo di dollari nelle loro collaborazioni pubbliche e private per scoraggiare gli attori malintenzionati in questo ambito. Nel 2023, l'unità FCC di livello mondiale di Binance ha risposto a oltre 58.000 richieste delle forze dell'ordine, condotto 120 workshop e sessioni di formazione con le forze dell'ordine e completato oltre 51.600 segnalazioni di attività sospette (SAR) – un aumento del 180% rispetto al 2022 – riguardanti sanzioni, truffe, frodi, attacchi informatici e altro ancora.

Un'atmosfera dinamica

Gli agenti FCC di Binance non sono solo investigatori; sono anche esperti di conformità che devono avere le giuste capacità ed esperienza per bilanciare queste due aree. Pertanto, lavorare nell'unità FCC offre un ambiente quotidiano dinamico e in continua evoluzione. Come afferma James del team SAR: “Non esistono due giorni uguali; ci sono sempre nuove opportunità di apprendimento e sfide da superare, il che rende il team entusiasmante di cui far parte”.

Gli investigatori in genere si impegnano con le dimensioni interne ed esterne della conformità nelle loro funzioni quotidiane. I membri del team spesso si trovano a fornire un supporto vitale alle forze dell'ordine, aiutandole a tracciare contatti, comprendere i registri di Binance o risolvere problemi.

Di solito, una richiesta o un avviso arriva prima al team Case o al team SAR, che poi li inoltra al team Investigazioni speciali o al team Investigazioni sulle sanzioni, se necessario. Nel complesso, l'unità FCC contiene numerose parti mobili, che lavorano tutte insieme per proteggere l'ecosistema.

La collaborazione è fondamentale

“La collaborazione è al centro del nostro quadro investigativo, sia internamente che esternamente”. – Akbar, Indagini speciali

L'unità FCC svolge un ruolo chiave nei processi di conformità interna di Binance, fornendo assistenza in casi e iniziative che richiedono ulteriori indagini in aree specializzate come sanzioni, fiat e monitoraggio delle transazioni. Esternamente, collabora con le forze dell'ordine di tutto il mondo in una moltitudine di settori, in particolare nella formazione e nella risoluzione dei crimini legati alle criptovalute.

Sebbene i dati mostrino che la quota di transazioni di criptovaluta legate ad attori illeciti è molto piccola, le risorse digitali possono essere utilizzate in una serie di attività illecite ogni volta che è coinvolto un trasferimento di denaro o valore, tra cui frode, riciclaggio di denaro, traffico di esseri umani, traffico di droga, attacchi ransomware e altro ancora. La quantità di fondi fraudolenti che circolano attraverso i canali delle criptovalute è molto inferiore a quanto comunemente si crede, in particolare se paragonato alle transazioni fraudolente nella finanza tradizionale.

Le forze dell'ordine spesso riconoscono gli investigatori di Binance per la loro cooperazione, i tempi di risposta e la sensibilizzazione sui casi relativi alla lotta a questi tipi di crimini. In una discussione precedente, Erin West, vice procuratore distrettuale della contea di Santa Clara, California, ha commentato: "Binance e altre piattaforme sono molto disponibili ad essere d'aiuto, molto disponibili a dire: 'Non vogliamo denaro sporco sulla nostra piattaforma, O. Non vogliamo che i malintenzionati spostino denaro sulla nostra piattaforma e noi aiuteremo”.

Peter del team Special Investigations aggiunge: "Binance ha investito molto nella conformità e, se chiedi a qualsiasi agenzia delle forze dell'ordine con cui abbiamo lavorato, ti diranno che lo vedono e apprezzano davvero il modo in cui aiutiamo a creare un ecosistema più sicuro. D’altra parte, essere il più grande comporta pesanti responsabilità e controllo da parte di queste agenzie e regolatori. Eppure, è qui che indichiamo la strada verso la conformità, che speriamo questi regolatori imporranno come standard di settore per tutti gli altri”.

Ai membri del team FCC piace pensare alla propria unità come a un moltiplicatore di forza che viene in aiuto dei combattenti del crimine con informazioni e competenze pertinenti quando e dove possono fare una differenza fondamentale. Per i nostri investigatori, uno degli aspetti più gratificanti del lavoro è ricevere riconoscimento e apprezzamento da parte dei partner, soprattutto dopo aver svolto un ruolo essenziale in un caso recuperando fondi, localizzando vittime di rapimenti o aiutando a identificare i criminali.

Natasha del team Case interviene: “Promuovendo un ambiente di lavoro cooperativo e diligente, non stiamo solo servendo i nostri utenti ma anche facendo la nostra parte nel sostenere l’integrità del settore. Pertanto, ogni membro del team è sia un guardiano della fiducia dei nostri utenti sia un rappresentante della missione di Binance per un mondo crittografico più trasparente e sicuro."

Investigatori in azione

Operando all'avanguardia nella lotta contro la criminalità crittografica, gli investigatori di Binance devono sfruttare alcuni degli strumenti e delle tecnologie più sofisticati disponibili. Questi includono un mix di software sviluppato internamente e acquistato esternamente per una serie di scopi investigativi. Il software interno viene generalmente utilizzato per comunicare tra team, analizzare transazioni ed esaminare record. Il software esterno viene generalmente utilizzato per l'analisi blockchain, la raccolta di informazioni e la visualizzazione e analisi dei dati.

Data la natura 24 ore su 24 delle criptovalute, il ruolo di un investigatore su Binance richiede di essere instancabile e di affrontare regolarmente problemi urgenti. Charlotte del team SAR ricorda un caso riguardante l'hacking di un canale di servizi di pagamento durante un fine settimana in cui la maggior parte del suo team era assente. Dopo aver appreso della violazione da un partner fiat, ha immediatamente riunito una task force per esaminare oltre 90 conti sospetti che avrebbero potenzialmente ricevuto i fondi rubati. L’azione rapida di Charlotte è stata fondamentale per recuperare i fondi, dimostrando la prontezza degli investigatori di Binance a rispondere tempestivamente in casi urgenti, indipendentemente dalle circostanze.

Un’altra difficoltà fondamentale per gli investigatori spesso deriva da uno dei maggiori vantaggi delle criptovalute: la sua natura senza confini. Le tradizionali forze dell’ordine sono generalmente limitate alle loro giurisdizioni, rendendo a volte difficile combattere la criminalità informatica transfrontaliera. Queste limitazioni evidenziano il ruolo fondamentale di un efficace coordinamento internazionale e il ruolo di Binance nel facilitare questi sforzi.

Akbar della squadra investigativa speciale porta alla luce un notevole esempio di cooperazione internazionale di successo. Un particolare titolare di un conto era stato il punto focale di numerose richieste delle forze dell'ordine in tutto il mondo. Il team ha analizzato l’attività, le transazioni e la cronologia delle richieste delle forze dell’ordine del titolare del conto. I sospetti sono stati ulteriormente sollevati dalle vaghe risposte dell’individuo alle domande.

Seguendo queste piste, Akbar ha contattato l'ufficio investigativo sui crimini informatici della polizia reale tailandese. Dopo aver effettuato una verifica incrociata dei risultati della squadra con il database della polizia, è stato stabilito un collegamento con un'indagine in corso sulla truffa della macellazione di suini. Alla fine, questa svolta ha portato alla chiusura di una prolifica rete criminale nell’operazione di successo dal nome in codice “Trust No One”.

Passione per la giustizia

Ciò che guida gli investigatori di Binance è una profonda passione per la giustizia e per fare la cosa giusta. Una delle parti più appaganti del lavoro è l’affermazione di avere un impatto positivo sul mondo sia a livello di settore che a livello individuale. Ostacolare gli attori malintenzionati, smantellare le reti criminali e sostenere la giustizia porta un senso unico di realizzazione.

"Le indagini sulle criptovalute spesso assomigliano a enigmi intricati e il nostro team si diverte nella sfida di mettere insieme le informazioni per scoprire il quadro completo delle attività criminali." – Akbar, Indagini speciali

Al contrario, uno degli aspetti più difficili del lavoro è vedere le conseguenze del comportamento criminale di attori malvagi. Acquisire informazioni sugli impatti devastanti sulle vittime innocenti può essere davvero scoraggiante, rafforzando l’importanza del lavoro di intelligence.

Akbar continua: “Nonostante i nostri migliori sforzi, la triste realtà è che le truffe continuano a verificarsi. Serve a ricordare le sfide che dobbiamo affrontare e la continua necessità di migliorare la consapevolezza e le misure preventive”. Questi ostacoli valgono sia per gli individui che per le forze dell’ordine.

Ruoli e provenienze diverse

Oltre al senso di realizzazione nel fare del bene per il mondo, molti membri del team citano anche la diversità del team come un altro aspetto favorevole del lavoro. Le intuizioni uniche che ogni investigatore deve condividere con gli altri promuovono uno spirito di squadra condiviso.

Gli investigatori di Binance provengono da una moltitudine di background, dal settore bancario e della conformità nella finanza tradizionale alle forze dell'ordine e all'intelligence nei governi di tutto il mondo. Alcuni esempi degni di nota tra questi includono il Federal Bureau of Intelligence (FBI), l'International Revenue Service (IRS) e il Dipartimento del Tesoro negli Stati Uniti, nonché Europol nell'UE, il Ministero degli Interni nel Regno Unito, il Ministero degli Affari Interni di Singapore ( MHA), le forze di polizia di Hong Kong (HKPF) e molti altri.

Prima di unirsi a Binance, questi combattenti del crimine di livello mondiale hanno partecipato o condotto alcune delle più grandi indagini legate alle criptovalute, come quelle sul mercato darknet di Silk Road, sullo scambio di bitcoin BTC-e e sull'hacking di Mt. Gox. È interessante notare che molti investigatori hanno lavorato con Binance anche dal lato delle forze dell’ordine prima di unirsi, lodando i forti sforzi di collaborazione di Binance.

“L’incredibile supporto che ho ricevuto da Binance durante le mie indagini mentre lavoravo nelle forze dell’ordine ha confermato la mia decisione di unirmi alla società. Sapevo, senza ombra di dubbio, che Binance era la direzione in cui volevo che la mia carriera mi portasse." – James, SAR

Il futuro delle indagini

Data la natura dinamica delle criptovalute, una delle maggiori sfide per l’unità FCC di Binance è tenere il passo con i criminali e i loro metodi. Man mano che i malintenzionati diventano sempre più tecnici e sofisticati, gli investigatori di Binance devono costantemente affinare i propri strumenti e le proprie competenze per rimanere al passo.

Al di là degli investigatori stessi, c’è l’ulteriore difficoltà di trasferire questi cambiamenti nella criminalità crittografica alle forze dell’ordine tradizionali. Gli utenti si comportano in modo diverso nei mercati delle criptovalute rispetto ai mercati finanziari tradizionali, rendendo i metodi convenzionali meno efficaci e rendendo necessari nuovi approcci.

A parte la rapida evoluzione della tecnologia crittografica e blockchain, c’è anche il panorama normativo in trasformazione che le circonda. Sebbene questi siano in definitiva aspetti positivi nella lotta per proteggere gli utenti, tenere il passo con l’evoluzione delle norme e dei regolamenti può essere difficile, in particolare nei diversi mercati e giurisdizioni. Spesso, la mancanza di regolamentazione può rendere difficile sanzionare gli autori malintenzionati. Nel perseguimento della giustizia, catturare i criminali è una cosa, mentre punirli è un’altra.

Mentre l’industria delle criptovalute entra nella fase successiva del suo sviluppo orientato alla conformità, si prevede che il controllo normativo si inasprirà, nella speranza di offrire chiarezza e aprire la strada a un quadro globale armonizzato. Allineata in questa direzione, l’unità FCC continuerà a svolgere un ruolo fondamentale nel cogliere questa opportunità, aprendo la strada alla conformità crittografica e mantenendo l’ecosistema SAFU.

Ulteriori letture

  • Dentro la lotta di Binance contro il crimine crittografico

  • Gestire i rischi: catturare i criminali cripto con il team investigativo di Binance

  • Vita quotidiana degli sviluppatori Binance