Una delle caratteristiche principali delle criptovalute è che sono open source. Ciò significa che i dati aggregati degli utenti, come il numero di indirizzi univoci o il volume delle transazioni giornaliere, sono liberamente disponibili online. Ma le criptovalute sono progettate anche per dare priorità alla privacy, quindi scomporre i dati per comprenderne i dati demografici o l’utilizzo per paese è impegnativo, ma non impossibile. Spiegheremo perché, le soluzioni alternative più comuni e riassumeremo i migliori dati disponibili su quali paesi hanno adottato maggiormente le criptovalute.

Perché misurare l’adozione delle criptovalute per paese è difficile?

Bitcoin, la prima criptovaluta, è stata progettata per funzionare come una nuova forma di denaro, dando priorità a queste caratteristiche chiave:

  • Nessuna autorità centrale

  • Aperto a chiunque

  • Nessuna restrizione geografica

  • Privato e pseudonimo

  • Resistente a qualsiasi forma di censura

In pratica, ciò significa che non è necessario creare un account per inviare o ricevere bitcoin, nel senso che potresti farlo con una banca o un fornitore di servizi di pagamento. Infatti, non è necessario fornire alcuna informazione personale.

Tutte le transazioni sono archiviate in un database condiviso su una rete informatica distribuita: la blockchain Bitcoin. Le transazioni non contengono informazioni private né indirizzi IP. Questo è difficile da capire per i nuovi arrivati ​​in un mondo web 2.0 in cui rinunciamo a molte informazioni personali così regolarmente e permettiamo liberamente ai servizi online di sapere così tanto su di noi, compreso il nostro paese di origine.

Le molte migliaia di criptovalute ispirate da Bitcoin funzionano in modo molto simile. Ciò rende difficile capire dove avviene la maggior parte delle transazioni; ma non impossibile. Ciò è dovuto al concetto di pseudonimo.

Come stimare l'utilizzo delle criptovalute per paese

La pseudonimità è uno degli aspetti meno compresi della criptovaluta. Uno pseudonimo è un identificatore coerente che non corrisponde al tuo vero nome ma potrebbe rivelarlo per associazione.

Come già accennato, non è necessario creare un account per utilizzare Bitcoin. Hai solo bisogno di un portafoglio Bitcoin che generi un indirizzo, come un indirizzo email, in grado di inviare e ricevere fondi.

Quell'indirizzo non ha informazioni identificative. È solo una lunga serie di lettere e numeri. Ma se, ad esempio, includi il tuo indirizzo Bitcoin nel tuo profilo Twitter, come fanno molte persone, e il tuo account Twitter ti identifica, allora è semplice collegare le due informazioni, rivelandoti come il proprietario di quell'indirizzo Bitcoin.

Lo stesso vale per le attività che servono l’ecosistema crittografico, le più importanti delle quali sono gli scambi. Sebbene non sia necessario creare un account per utilizzare Bitcoin, il percorso più comune per acquisirne alcuni è attraverso uno scambio di criptovaluta centralizzato, dove è necessario creare un account e fornire informazioni identificative.

Gli scambi agiscono come custodi della criptovaluta per conto dei loro clienti. Hanno il controllo finale sugli indirizzi che detengono i fondi, ma danno ai clienti l’accesso ai propri fondi tramite un sito Web o un’app e un account personale.

Gli scambi condividono pubblicamente i dettagli di tali indirizzi di deposito/prelievo, quindi non è difficile connettere un scambio a una serie di indirizzi, la cui attività è disponibile gratuitamente perché la criptovaluta è open source.

Collegare i punti

Un intero settore è cresciuto per derivare questi modelli e comportamenti dall’utilizzo della blockchain. L'analisi blockchain utilizza la scienza dei dati per stabilire le connessioni tra entità conosciute - come gli scambi - e la quantità di criptovalute conservate negli indirizzi a cui possono essere connesse pubblicamente.

Gli scambi sono aziende che proteggono i dati dei propri utenti, quindi affinché gli analisti blockchain possano suddividere il volume dei dati di uno scambio per paese o dati demografici, devono combinarli con altre fonti di informazioni e fare alcune ipotesi.

Ecco come una società di analisi blockchain, Chainalysis, riesce a collegare i punti. Prendono l'attività crittografica nota e la combinano con una metodologia di traffico web.

Viene utilizzato un indice perché altrimenti i dati rifletterebbero semplicemente i paesi popolati con un PIL elevato e non ci direbbero nulla che non sapevamo già. Per risolvere questo problema, questi tre aspetti dell'attività crittografica tracciabile vengono combinati per creare l'indice complessivo.

  • il valore totale delle criptovalute ricevute per paese

  • criptovalute scambiate da investitori di criptovalute non professionisti (transazioni < $ 10.000)

  • Volume scambiato in borsa P2P

Questi tre parametri vengono poi ponderati in base alla parità di potere d’acquisto (PPA) pro capite, che misura la capacità di un individuo in un dato paese di acquistare un determinato “paniere” di beni.

La metodologia del traffico web prende la suddivisione geografica del traffico web verso ogni scambio da risorse di monitoraggio di siti web pubblici come Web simile e la combina con altri fattori noti:

  • Fuso orario dell'attività crittografica

  • Le coppie di trading fiat offerte

  • La gamma di lingue offerte

  • Dove ha sede lo scambio

  • Informazioni fornite nelle etichette fornite agli indirizzi crittografici

Se questo sembra un sacco di supposizioni, lo è. Anche l’approccio utilizzato da Similar Web per identificare da dove proviene il traffico verso un determinato sito web non è una scienza esatta. L’approccio non tiene conto dell’uso delle VPN e attribuisce lo stesso peso a tutto il traffico verso l’exchange quando in realtà solo una piccola percentuale sarà composta da utenti attivi e molti bot.

Ciò che Chainalysis ottiene è la migliore ipotesi per un indice di adozione globale delle criptovalute di base basato sul loro modello e su tutti i suoi presupposti.

I primi dieci paesi per attività crittografica

Sulla base della loro metodologia, il "Rapporto sulla geografia delle criptovalute per il 2020" di Chainalysis ha classificato i paesi come segue:

1.Vietnam

2.India

3. Pakistan

4. Ucraina

5. Kenia

6. Nigeria

7.Venezuela

8. Stati Uniti

9. Togo

10.Argentina

Fonte: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/

A prima vista, l’elenco è un po’ una sorpresa, ma ricorda che non misura il numero assoluto di utenti – che rifletterebbe il PIL pro capite e la popolazione – ma un indice di adozione.

Il primo paese per adozione di criptovalute secondo l’indice Chainalysis è il Vietnam, un paese giovane ed esperto di tecnologia, con una cultura speculativa che favorisce il gioco d’azzardo e gli investimenti e dove le rimesse rappresentano una componente importante del PIL (poco più del 6% nel 2020 secondo World Dati bancari). Ciò fornisce un terreno fertile per l’adozione della criptovaluta.

Anche la presenza di India e Pakistan nelle posizioni due e tre dell’indice globale di adozione delle criptovalute non dovrebbe essere una sorpresa. Le rimesse sono ancora una volta importanti in entrambi i paesi che vantano demografia giovane, crescente penetrazione della telefonia mobile e classi medie in crescita che sono ben istruite e finanziariamente astute ma prive di opportunità di investire in alternative alle valute nazionali.

Quattro dei paesi nella top 10 - Nigeria, Venezuela, Argentina e Kenya - sottolineano il potere delle criptovalute come copertura contro l'iperinflazione che ciascuno di loro soffre a vari livelli.

Per tutti i paesi nell'elenco, esclusi gli Stati Uniti, le rimesse costituiscono una parte significativa del PIL, per cui le criptovalute rappresentano una soluzione sempre più in competizione con opzioni esistenti relativamente costose come Western Union o Moneygram.

Attività crittografica P2P

Dei tre elementi dell'attività crittografica utilizzati dalla ricerca Chainalysis, l'ultimo, il volume scambiato in borsa P2P, è l'unico che consente la suddivisione per paese. P2P sta per peer-to-peer.

Il sito web Coin Dance raccoglie dati da tre principali scambi P2P - Localbitcoins, Paxful e Bisq - e traccia il volume degli scambi per paese. Tali dati non sono aggregati tra i tre scambi P2P elencati e non includono Binance P2P, che ha un volume significativo, ma fornisce dati affidabili che mostrano un aspetto diverso dell’adozione delle criptovalute.

Uno scambio P2P facilita lo scambio diretto tra gli utenti ed è molto popolare nei paesi in cui lo scambio faccia a faccia è ancora il metodo principale del commercio e la fiducia nelle istituzioni finanziarie centralizzate è bassa.

Gli scambi P2P offrono anche una più ampia varietà di metodi di pagamento, ancora una volta utili nei paesi in cui la maggior parte della popolazione non dispone di un conto bancario tradizionale.

I dati di Coin Dance e Chainalysis sottolineano l’importanza dello scambio P2P in Africa, Asia e America meridionale e centrale e mostrano come l’adozione di una forma completamente nuova di denaro digitale sia in parte guidata da alcuni valori molto tradizionali.

Dati dell'indagine

Al di fuori della metodologia Chainalysis, l’approccio più comune per valutare l’adozione è attraverso i sondaggi. Ma ci sono numerosi problemi con i dati del sondaggio:

  • le conclusioni vengono tratte su campioni piccoli/distorti

  • Le metodologie di indagine sono notoriamente deboli

  • è molto difficile verificare le affermazioni degli intervistati rispetto alla prova di proprietà

  • i risultati dei sondaggi sono spesso utilizzati come mezzo per attirare un pubblico, suggerendo che le metodologie non sono particolarmente solide

Detto questo, ci sono dati di sondaggi che raggiungono in modo indipendente conclusioni simili a Chainalysis, dando un certo peso ai loro dati.

Secondo Statista Global Consumer Survey, circa il 27% degli intervistati vietnamiti avrebbe posseduto o utilizzato criptovalute nel 2021. Mentre un sondaggio più recente di Finder.com (da aprile 2022) suggerisce che il 26,2% dei vietnamiti possiede criptovalute, dietro India e Nigeria.

Tuttavia, i risultati del sondaggio non sono coerenti con Pew Research del novembre 2021 suggerendo che il 16% degli americani ha investito o scambiato qualche forma di criptovaluta (che ammonta a oltre 50 milioni di persone) mentre Finder.com aveva quel numero al 9,5%.

La Financial Conduct Authority, responsabile della regolamentazione degli istituti finanziari nel Regno Unito, ha condotto un sondaggio nel gennaio 2021 da cui è emerso che il 4,4% degli adulti possedeva criptovalute (circa 2,3 milioni di persone). Ciò contraddice ancora una volta Finder,com che stima l'adozione nel Regno Unito al 7%.

In caso di dubbi, chiedi a Google

Se desideri un semplice proxy per l'adozione globale delle criptovalute, puoi sempre basarlo sul numero di ricerche di Google. Google Trends mostra che l’interesse aggregato globale per il termine “Bitcoin” è ben al di sotto del picco del 2017 e nell’ultimo anno è relativamente stabile.

Analizzando i dati di Google Trend per paese, risulta che in cima all'indice c'è El Salvador, il che non sorprende dato che nel giugno 2021 è diventato il primo paese a dare corso legale al Bitcoin.

Sarà interessante vedere quando Chainalysis aggiornerà i propri dati per il 2021 e se l'attività effettiva in El Salvador corrisponde alla richiesta di saperne di più tramite una ricerca su Google.

Nayib Bukele, il presidente di El Salvador, agisce come ambasciatore di Bitcoin sulla scena globale, come illustrato dai suoi rappresentanti di benvenuto provenienti da 44 paesi nel maggio 2022 per condividere le sue esperienze.

L’attuale mercato ribassista renderà molto più difficile per Bukele portare più nazioni nell’ovile del Bitcoin, e metterà anche pressione sulle sue stesse decisioni di “comprare il calo” continuamente, ma El Salvador non è il solo a rendere Bitcoin corso legale. La Repubblica Centrafricana ha seguito le loro orme nell'aprile 2022.

La notizia ha ricevuto una risposta molto più attenuata e la motivazione della mossa non è chiara. La Repubblica centrafricana è una delle nazioni più povere del mondo, con una penetrazione di Internet molto bassa e un retaggio di conflitti interni, gran parte dei quali incentrati sul controllo delle sue risorse naturali: diamanti, oro e uranio.

La Repubblica Centrafricana è impegnata in un tiro alla fune con Francia e Russia, che vogliono entrambe una maggiore influenza. Insieme a molte altre ex colonie, la valuta ufficiale della Repubblica Centrafricana è il franco CAF sostenuto dalla Francia, quindi questa mossa è stata vista da alcuni come una sfida a questo legame storico.

L'unico altro paese che appare sia nei dati di Google Trends per le ricerche "Bitcoin" nell'ultimo anno che nei dati dell'indice personalizzato di Chainalysis per il 2020, è la Nigeria di cui Learn Crypto ha scritto in articoli di blog separati.

  • Come acquistare Bitcoin in Nigeria

  • L'importanza della criptovaluta in Nigeria

La Nigeria ha una valuta nazionale debole, la Naira, che soffre di molteplici svalutazioni recenti e lotta con l’instabilità politica. Tuttavia, è una nazione giovane e imprenditoriale desiderosa di abbracciare alternative finanziarie. Ciò è supportato dai dati Statista già menzionati dove il 42% degli intervistati nigeriani ha indicato di possedere o di aver utilizzato una moneta digitale.

I dati di Google potrebbero semplicemente evidenziare una disconnessione tra il desiderio di comprendere – tramite una ricerca per parole chiave – e l’uso effettivo. È anche difficile sapere se si tratta di un indicatore “anticipatore” che indica dove sta arrivando l’adozione, o di un indicatore “ritardato” che conferma le tendenze esistenti.

Semplicemente non lo sapremo con certezza perché le criptovalute sono state progettate per rendere difficile la comprensione delle tendenze demografiche o geografiche in uso.