๐ผ I controlli AML (Anti-Money Laundering) sulle criptovalute sono un sistema di misure volte a prevenire l'uso di strumenti finanziari per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Nel contesto delle attivitร digitali, le politiche AML vengono utilizzate per rilevare e prevenire transazioni finanziarie illegali nel settore digitale.
๐ค Come funziona e quali sono le caratteristiche principali dei controlli AML?
๐ Il processo prevede diverse fasi, tra cui si possono evidenziare le seguenti:
1) KYC (Conosci il tuo cliente).
Gli utenti devono fornire informazioni personali e documenti per confermare la propria identitร . I โโdati del passaporto, le carte d'identitร o altri documenti identificativi sono i piรน comunemente utilizzati. KYC, come parte dei controlli AML, aiuta a stabilire l'autenticitร del cliente, a verificarne l'identitร e l'indirizzo, consentendo alle organizzazioni finanziarie di lavorare con clienti affidabili e legittimi.
2)Monitoraggio delle transazioni.
I controlli AML comportano una serie di sistemi che monitorano costantemente le transazioni per identificare comportamenti o trasferimenti sospetti che potrebbero essere associati ad attivitร illegali.
3) Valutazione del rischio.
L'AML comporta la valutazione del rischio potenziale di utilizzo di risorse finanziarie per scopi illegali sulla base di dati analitici.
4) Conformitร legale.
Se hai bisogno di criptovalute, l'exchange utilizza anche l'approccio presentato per determinare la conformitร ai requisiti legislativi internazionali relativi alla lotta al finanziamento del terrorismo.
โ In quali casi possono essere richiesti controlli AML quando si ha a che fare con le criptovalute?
๐ Alcune regole della politica AML iniziano a funzionare giร nelle fasi iniziali dell'interazione con gli exchange di criptovalute. In seguito, potresti riscontrare la procedura nei seguenti casi:
Condurre grandi transazioni. Quando si effettuano transazioni significative nell'acquisto o nella vendita di monete digitali sugli exchange, potrebbero essere richiesti ulteriori controlli sulle criptovalute per rispettare gli standard AML. Lavorare con i portafogli di criptovalute. Quando si utilizzano portafogli online per archiviare o trasferire criptovalute, potrebbe essere richiesto un controllo dell'origine delle risorse digitali e dell'identitร per migliorare la sicurezza e rispettare i requisiti AML. ICO e crowdsales. La partecipazione a Initial Coin Offering (ICO) o crowdsales di progetti potrebbe richiedere controlli KYC e AML per garantire la sicurezza degli investitori.
๐ Le politiche AML nel settore delle criptovalute aiutano a prevenire i reati finanziari, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, garantendo la sicurezza di tutti gli utenti sui principali exchange di criptovalute come WhiteBIT, Binance e KuCoin.
๐ป A proposito, una delle aziende piรน popolari impegnate nell'audit della sicurezza dei progetti Web3 รจ Hacken, che detiene una posizione chiave nel mercato e conduce tempestivamente audit di sicurezza. Il loro elenco di progetti include nomi noti come NEAR, KuCoin e 1inch.