Cos’è la finanza decentralizzata?
La finanza decentralizzata è un modello finanziario all'avanguardia che sfrutta la tecnologia blockchain per offrire servizi finanziari come investimenti, prestiti, prestiti o scambi di beni virtuali senza l'intervento di un intermediario.
Le piattaforme DeFi utilizzano contratti intelligenti (un algoritmo precodificato) che eseguono determinate funzioni quando i criteri specificati sono stati soddisfatti da due parti coinvolte nella transazione.
Come funziona la DeFi?
La DeFi è una moderna soluzione fintech che automatizza ed esegue transazioni finanziarie senza il coinvolgimento delle autorità centrali come banche o organizzazioni finanziarie.
L’implementazione del contratto intelligente nelle piattaforme basate su DeFi rimuove la complessità coinvolta nella finanza tradizionale e consente di risparmiare tempi e costi di elaborazione grazie all’esecuzione automatizzata del processo. Il costo dell’intermediario, il tempo di elaborazione e gli errori causati dall’uomo vengono evitati eliminando l’autorità centrale o l’intermediario.
DeFi: trasformazione finanziaria
La DeFi è emersa come un potente disgregatore nel settore finanziario, offrendo alternative decentralizzate al sistema bancario e ai prestiti tradizionali. Eliminando gli intermediari e facilitando le transazioni peer-to-peer. La DeFi offre maggiore inclusione e accessibilità finanziaria. Mentre ci avviciniamo al 2024, sono previsti diversi sviluppi chiave:
Servizi finanziari basati sull’intelligenza artificiale: l’intelligenza artificiale è destinata a rivoluzionare la DeFi ottimizzando le strategie di prestito e di yield farming. I contratti intelligenti, controllati e migliorati dall’intelligenza artificiale, stanno diventando più sicuri ed efficienti, riducendo al minimo i rischi per gli utenti.
Sicurezza e gestione del rischio: con la rapida crescita della DeFi, i sistemi di gestione del rischio basati sull’intelligenza artificiale saranno essenziali. L’intelligenza artificiale può monitorare e rilevare anomalie nei dati delle transazioni e nel comportamento degli utenti, rafforzando la sicurezza e mitigando le vulnerabilità.
Conformità normativa: poiché le autorità di regolamentazione prestano maggiore attenzione alla DeFi, l’intelligenza artificiale svolgerà un ruolo cruciale nell’aiutare le piattaforme a conformarsi alle normative in evoluzione. I processi AML e KYC automatizzati garantiranno la conformità preservando la privacy degli utenti.
La tokenizzazione di tutto
Obbligazioni, azioni e titoli del Tesoro si integrano perfettamente nelle blockchain”, con il 2024 che si rivela un importante trampolino di lancio in quel viaggio.
“Nel 2024, i titoli del Tesoro tokenizzati continueranno a svolgere un ruolo cruciale, fungendo da ponte tra TradFi e DeFi. Tuttavia, la principale tendenza del mercato per la DeFi nel 2024 sarà la tokenizzazione di tutti gli asset. Mentre i titoli del Tesoro tokenizzati rappresentano un punto di partenza, altri asset del mondo reale come azioni, obbligazioni, immobili e crediti di carbonio saranno sottoposti a tokenizzazione. Si prevede che questo cambiamento migliorerà la liquidità, ridurrà i costi di transazione e offrirà nuove opportunità per la progettazione dei protocolli DeFi.
Un’altra tendenza significativa è il potenziale sviluppo di stablecoin a rendimento sostenuto da buoni del Tesoro tokenizzati. Poiché le stablecoin svolgono già un ruolo cruciale nell’ecosistema DeFi, incorporare caratteristiche di rendimento garantite da asset del mondo reale potrebbe attrarre investitori più conservatori, il che, a sua volta, contribuirà ad aumentare la liquidità, l’accessibilità e l’innovazione all’interno dello spazio finanziario decentralizzato.
Gioco blockchain
Fortune Business Insights ha previsto una traiettoria esplosiva per il mercato globale dei giochi blockchain con una stima del potenziale che salirà a 614 miliardi di dollari entro sette anni. Ciò dimostra un impressionante balzo del 300% rispetto alla sua attuale valutazione di 154 miliardi di dollari.
Le proiezioni dei dirigenti del settore gaming di Web3 suggeriscono che il lancio degli attesissimi giochi blockchain e il fermento attorno al mercato delle criptovalute potrebbero attirare decine di milioni di giocatori su Web3 entro il 2024.
Evidenziando il 2024 come un anno cruciale per l'adozione di Web3, il cofondatore di Animoca Brands sottolinea la natura cruciale di questo periodo.
I recenti dati di DappRadar rivelano che negli ultimi tre mesi, più di 1 milione di portafogli attivi unici sono stati impegnati in attività quotidiane di gioco Web3.
Valute digitali della Banca centrale (CBDC)
Le banche centrali di tutto il mondo sono attivamente impegnate nella ricerca, nello sviluppo e nei programmi pilota per le valute digitali delle banche centrali (CBDC). Mirano a introdurre le loro valute nazionali digitali. Si prevede che questa tendenza DeFi vedrà una crescita sostanziale entro il 2024, con un numero crescente di paesi che probabilmente avvieranno iniziative pilota o lanceranno formalmente le proprie CBDC.
L’aspetto distintivo che definisce questa tendenza è la prossima integrazione delle CBDC nelle infrastrutture finanziarie tradizionali. Questa integrazione rappresenta un cambiamento di paradigma poiché le CBDC trascendono il loro ruolo.
Si sta estendendo oltre la facilitazione delle transazioni transfrontaliere e dei pagamenti al dettaglio quotidiani. La loro integrazione pone le basi per applicazioni innovative e progressi trasformativi in più settori.
Riformulazione dei protocolli
Un’altra tendenza che sarà prevalente nel 2024 è il restaking, un processo di blocco dei token di staking liquidi (LST) per un rendimento extra. Si prevede che questa tendenza acquisirà terreno grazie al processo di yield farming semplificato e alla maggiore utilità all’interno degli ecosistemi di picchettamento.
Restaking introduce un nuovo livello di utilità con l'aumento di popolarità dei protocolli LST dopo il passaggio di Ethereum dal proof-of-work (PoW) al proof-of-stake (PoS) nel 2022. Ha migliorato la funzionalità di questi protocolli. Pertanto, attira più interesse e coinvolgimento con incentivi aggiuntivi per i possessori di token.
Riformulazione: xbanking.org
Servizi finanziari basati sull'intelligenza artificiale
L’intelligenza artificiale (AI) continua a svolgere un ruolo significativo nell’innovazione fintech. Nel 2024, possiamo aspettarci che l’intelligenza artificiale diventi ancora più profondamente integrata nei servizi finanziari, dai chatbot che forniscono assistenza ai clienti alle strategie di trading algoritmico.
Un’area in cui l’intelligenza artificiale sta avendo un impatto significativo è la valutazione del rischio e il rilevamento delle frodi. Gli algoritmi di apprendimento automatico analizzano grandi quantità di dati per identificare attività sospette e proteggere i consumatori dalle frodi finanziarie. Inoltre, i robo-advisor basati sull’intelligenza artificiale stanno diventando sempre più sofisticati, offrendo consulenza personalizzata sugli investimenti e gestione del portafoglio.
Derivati con staking liquido
I derivati di staking liquidi (LSD) sono criptovalute emesse da piattaforme di staking liquide, che consentono agli staker di sbloccare i propri asset illiquidi e generare maggiori rendimenti. Con lo staking standard, gli staker proteggono le blockchain Proof-of-Stake (PoS) depositando asset in un protocollo. Ma questo presenta il problema dell’inefficienza del capitale poiché gli stakeholder perdono l’opportunità di generare rendimenti extra quando i loro asset sono illiquidi e bloccati.
È qui che entra in gioco lo staking liquido. Il valore dell'asset derivato è ancorato all'asset sottostante (bloccato quando messo in staking su una blockchain proof-of-stake), dove continua ad accumulare premi e ad aumentare di valore nel tempo. Nel frattempo, il token derivato può essere utilizzato per impegnarsi in altre attività DeFi come prestiti e fornitura di liquidità. In cambio, la maggior parte dei fornitori di staking liquidi percepiscono come entrate una quota pari al 5-10% dei premi di staking.
Gli LSD risolvono l’inefficienza del capitale, riducono le barriere all’ingresso nello staking e migliorano la sicurezza e la stabilità della rete.
Staking liquido: xbanking.org
Bitcoin DeFi. BTCfi.
Con soluzioni di scalabilità Bitcoin come Rootstock, Stack, Liquid Network e altre, è evidente che la DeFi sta confluendo nella rete Bitcoin. Tuttavia, la DeFi su Bitcoin è meno accessibile rispetto alla blockchain di Ethereum e ad altre piattaforme di contratti intelligenti.
La finanza decentralizzata (DeFi) basata su Ethereum e altre reti è cresciuta enormemente nel corso degli anni. Tuttavia, su Bitcoin è emerso un nuovo mercato DeFi in crescita, alimentato da numerose soluzioni di secondo livello e dal recente aggiornamento Taproot, che ha aperto la porta a più casi d’uso su Bitcoin.
Integrazione a catena incrociata
Uno degli sviluppi più interessanti all’orizzonte è la maggiore interoperabilità delle piattaforme DeFi su varie blockchain. Mentre progetti come Polkadot, Cosmos e Avalanche continuano a guadagnare terreno, i protocolli DeFi si stanno adattando per funzionare senza problemi su più catene. Ciò non solo migliorerà la liquidità, ma attenuerà anche i problemi di congestione associati a una singola blockchain.
Organizzazioni autonome decentralizzate (DAO)
Le DAO sono state una pietra miliare della DeFi sin dal loro inizio, ma la loro influenza è destinata a crescere nel 2024. Le DAO si stanno evolvendo oltre le semplici strutture di governance per diventare attori chiave nel finanziamento, negli investimenti e nel processo decisionale in vari progetti DeFi.
Conclusione
In sintesi, il 2024 sembra piuttosto promettente per la crescita dei trend e dei progetti DeFi. Numerosi lanci imminenti indicano un anno promettente a venire.
Il mondo della DeFi è dinamico e in continua evoluzione, con il 2024 destinato a essere un’era elettrizzante. L'integrazione cross-chain, la scalabilità Layer 2, NFT, DAO e molte altre tendenze emergenti promettono di rendere la DeFi più accessibile, sicura e versatile che mai. Sebbene permangano sfide e incertezze, la continua innovazione all’interno dello spazio DeFi garantisce che rimarrà un fattore chiave di cambiamento nel panorama finanziario più ampio. Mentre ci avventuriamo ulteriormente in questa frontiera decentralizzata, una cosa è chiara: la DeFi è qui per restare e il suo potenziale è illimitato.
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Collegamenti:
staking: xbanking.org