Sintesi:
Block ha accettato di pagare una sanzione di $40 milioni per inadeguata conformità.
La società è inoltre tenuta a sottoporsi a una valutazione delle prestazioni completa della sua conformità alle normative del dipartimento e agli sforzi di rimedio condotti da un monitor indipendente.
Il dipartimento ha dichiarato che le sue indagini hanno rivelato che Block non ha condotto una due diligence adeguata dei clienti e non ha implementato controlli sufficienti basati sul rischio contro il riciclaggio di denaro.
La società fintech di Jack Dorsey, Block, ha accettato un accordo di $40 milioni con il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) per avere controlli anti-riciclaggio inadeguati.
Secondo il comunicato stampa di giovedì, Block ha fallito nel suo programma di conformità al Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering, il che ha violato le normative sul trasferimento di denaro e sulle valute virtuali del Dipartimento.
In aggiunta alla sanzione, la fintech, nota per l'App Cash, sarà anche tenuta a sottoporsi a una valutazione delle prestazioni completa della sua conformità alle normative del dipartimento e agli sforzi di rimedio condotti da un monitor indipendente.
Il dipartimento ha dichiarato che le sue indagini hanno rivelato che Block non ha condotto una due diligence adeguata dei clienti e non ha implementato controlli sufficienti basati sul rischio contro il riciclaggio di denaro.
Commentando il comunicato stampa, il Sovrintendente Adrienne A. Harris ha dichiarato: “Tutte le istituzioni finanziarie, siano esse aziende di servizi finanziari tradizionali o piattaforme emergenti di criptovalute, devono aderire a standard rigorosi che proteggano i consumatori e l'integrità del sistema finanziario.”
Secondo Harris, le funzioni di conformità di Block non erano all'altezza della rapida crescita di Cash App, il che ha creato rischi e vulnerabilità che hanno violato le regole a cui devono aderire le aziende di servizi finanziari che operano a New York. “Le funzioni di conformità devono mantenere il passo con la crescita o l'espansione dell'azienda,” ha affermato Harris.
Secondo il comunicato stampa, alcune delle lacune critiche identificate nel programma del Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) di Block includono una due diligence dei clienti inadeguata, il mancato implemento di controlli sufficienti basati sul rischio progettati per prevenire il riciclaggio di denaro e attività illecite, e il mancato monitoraggio efficace e tempestivo delle transazioni.
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Il post Block Accetta un Accordo di $40M con NYDFS per Inadeguata Conformità con il Bank Secrecy Act è apparso per primo su NFTgators.