Ieri è stata diffusa la notizia che nel contesto dell'indagine contro Polymarket, la CFTC ha anche citato Coinbase.
La CFTC di Biden sta richiedendo informazioni sui clienti a @coinbase nel loro caso contro @Polymarket pic.twitter.com/YlCdUPwHs7
— eric.eth (@econoar) 8 gennaio 2025
La stessa Coinbase lo riporta, affermando in un'email inviata ad alcuni dei suoi utenti che l'azienda ha ricevuto un mandato di comparizione riguardo a Polymarket.
Riporta anche che con questa citazione la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) ha richiesto informazioni generali sui clienti, inclusi dati relativi ai conti.
Pertanto, anticipa che, in alcuni casi, l’exchange potrebbe essere tenuto a inviare informazioni relative ai conti di singoli utenti in risposta a questo mandato di comparizione, a meno che l'azienda non riceva formalmente una mozione di annullamento o un altro documento che impedisca la condivisione di queste informazioni entro la chiusura degli affari del 15 gennaio 2025.
CFTC e Polymarket
La CFTC è l'agenzia governativa che regola i mercati dei derivati statunitensi, inclusi futures, swap e alcuni tipi di opzioni.
Si occupa anche di materie prime, a differenza della SEC che si occupa di titoli, e le criptovalute sono infatti considerate materie prime negli USA, almeno quelle principali.
Polymarket, d'altra parte, è il più grande sito di scommesse cripto al mondo.
È stata lanciata nel 2020 e si basa principalmente su USDC sulla rete Polygon. Funziona consentendo lo scambio di “azioni” che rappresentano la probabilità che specifici risultati si verifichino in futuro.
Tuttavia, nel 2022 ha bloccato l'accesso ai clienti statunitensi, a seguito di un accordo con la CFTC che accusava l'azienda di gestire una piattaforma di trading di derivati non registrata.
Tuttavia, il problema non sembra essere stato risolto, tanto che il Dipartimento di Giustizia sta ancora indagando su questa piattaforma con l'accusa di aver permesso ad alcuni utenti residenti negli USA di piazzare scommesse. In particolare, durante le recenti elezioni presidenziali, ha registrato un vero boom.
Il sito è stato successivamente bloccato in Francia, di nuovo per aver offerto giochi d'azzardo online in violazione delle leggi francesi.
Le accuse contro l'exchange di criptovalute Coinbase
A quanto pare, Coinbase è coinvolta nella questione solo perché alcune transazioni verso o da Polymarket hanno coinvolto alcuni dei loro utenti.
Il punto è che gli utenti statunitensi non dovrebbero essere autorizzati a depositare fondi su quella piattaforma, e la CFTC sta indagando per capire se alcuni utenti statunitensi dell’exchange lo abbiano fatto.
Coinbase è il più grande exchange di criptovalute negli Stati Uniti.
La questione è puramente legale/regolamentare, il che significa che l'unica cosa di cui Polymarket è accusato è di non avere tutte le autorizzazioni necessarie per operare anche negli USA.
Tuttavia, resta una questione seria, tanto che la CFTC ha chiesto al principale exchange statunitense informazioni riguardo ai conti di alcuni dei suoi utenti nazionali che potrebbero aver utilizzato Polymarket in violazione degli accordi del 2022.
Si noti che l'azienda dietro Polymarket ha sede a New York.
CFTC: i dubbi su Polymarket
Oltre alle questioni strettamente legali, qualcuno ha sollevato anche dei dubbi sul corretto funzionamento di Polymarket.
In realtà, i dubbi riguardano la possibilità che alcuni dei mercati di scommesse ospitati dalla piattaforma possano essere manipolati.
Questo è un dubbio ricorrente nei mercati delle criptovalute e, infatti, è ampiamente riconosciuto che alcuni mercati, in determinati momenti, possano essere manipolati.
In particolare, quando c'è poca liquidità in un mercato cripto, non è affatto difficile far salire artificialmente i prezzi per attirare i “polli” giusto prima di vendere grandi quantità a prezzi aumentati, causando il crollo del mercato.
Tuttavia, ormai le cifre in gioco su Polymarket sulle principali scommesse sono tali da essere difficili da manipolare.
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Il fatto, tuttavia, è che utilizzando una comune VPN (Virtual Private Network), non è affatto difficile prevenire la corretta geolocalizzazione dell'utente.
In altre parole, un comune utente statunitense potrebbe utilizzare una VPN per connettersi a Polymarket senza che la piattaforma possa accorgersi che si sta connettendo dagli USA.
La soluzione sarebbe di effettuare un KYC preciso e corretto per identificare non solo da dove si sta connettendo l'utente, ma specificamente se è ufficialmente residente negli USA o meno. Gli exchange come Coinbase, ad esempio, utilizzano questo metodo per identificare il paese di residenza dei loro utenti.
Polymarket è una piattaforma centralizzata, quindi in teoria potrebbe procedere con il KYC, anche se oggigiorno non è così difficile ottenere documenti falsi o quelli appartenenti ad altri con cui ci si può registrare sotto un altro nome e un altro indirizzo di residenza.
Il successo incredibile delle scommesse sulle elezioni presidenziali statunitensi su Polymarket suggerisce infatti che molti utenti statunitensi potrebbero essere riusciti a utilizzare la piattaforma.
