Nel tumulto del mercato delle criptovalute, gli scambi di valuta digitale, in quanto hub chiave che collega gli investitori e le risorse blockchain, dovrebbero assumersi le importanti responsabilità di custodia sicura, transazioni trasparenti e operazioni conformi. Tuttavia, nello sviluppo attuale, molti importanti scambi hanno ripetutamente denunciato scandali, che vanno da furti di valuta su larga scala alla cattiva gestione dei fondi dei clienti, alla manipolazione dei prezzi delle piattaforme, all’insider trading e al trasferimento di profitti. Tutte queste cattive azioni hanno fatto sì che gli investitori si fidassero degli scambi Dissolvenza continua. Questo articolo esaminerà e classificherà le problematiche storiche di alcuni scambi di valuta digitale, consentendo agli investitori di vedere chiaramente la storia oscura e i profondi pericoli nascosti dietro queste piattaforme.
1. Sicurezza dei fondi e episodi di furto di monete
Il modo di detenere la valuta digitale è molto diverso da quello di un conto bancario. I conti bancari possono garantire la sicurezza dell'account recuperando password, bloccando gli account, ecc. Tuttavia, non esiste un’organizzazione centrale nei cold wallet in valuta digitale che ti aiuti a recuperare la tua password o a bloccare il tuo account. Il suo metodo di controllo, in parole povere, si basa sul mantenimento segreto di una serie di password fisse che non possono essere modificate. Una volta che questa password viene divulgata (ad esempio: fotografata), o il custode la ruba, o il custode muore, si verificheranno enormi perdite.
Caso tipico:
Incidente di Mt. Gox (Mt. Gox) (2014): essendo uno dei primi scambi di Bitcoin più grandi, Mt. Gox una volta rappresentava il 70% del volume globale degli scambi di Bitcoin. Tuttavia, a causa della caotica gestione del controllo interno e della custodia opaca dei fondi, la piattaforma ha affermato di aver perso circa 850.000 Bitcoin (per un valore di circa 450 milioni di dollari all'epoca) a causa di un attacco hacker nel 2014, e alla fine è fallita e liquidata.
Bitfinex e molteplici hack (2016): Bitfinex ha subito un grave hack e sono stati rubati circa 120.000 Bitcoin, per un valore di mercato di oltre 70 milioni di dollari all'epoca.
Furto di Coincheck (2018): l'exchange giapponese Coincheck ha perso circa 500 milioni di dollari in NEM nel 2018, uno dei più grandi furti di criptovaluta al mondo all'epoca.
Incidente di furto dell'exchange Binance (2019): l'exchange di fama mondiale Binance ha subito un attacco hacker e sono stati rubati 7.000 Bitcoin, con una perdita di circa 41 milioni di dollari.
Incidente di furto dell'exchange Upbit (2019): 340.000 Ethereum sono stati rubati dall'exchange sudcoreano Upbit, con conseguenti perdite per oltre 49 milioni di dollari.
Incidente di furto dell'exchange DMM Bitcoin (2024): 4502,9 Bitcoin nel portafoglio ufficiale dell'exchange giapponese DMM Bitcoin sono stati trasferiti illegalmente, causando una perdita di circa 305 milioni di dollari.
Nota: sebbene gli scambi affermino che tali incidenti siano stati rubati dagli hacker, in realtà è difficile verificare se siano stati trasferiti privatamente da addetti ai lavori o addirittura dallo stesso controller dell'exchange che li ha trasferiti su un account privato.
2. I fondi dei clienti vengono “appropriati indebitamente” per speculazioni ad alto rischio o semplicemente scappano con i soldi.
Caso tipico:
FTX Thunderstorm (2022): essendo una piattaforma di trading di fama mondiale, FTX ha vissuto un'enorme crisi di liquidità alla fine del 2022, e poi si sono verificati dei temporali. I suoi rapporti finanziari interni e i rapporti di indagine mostrano che si sospetta che i fondi dei clienti siano stati trasferiti alla società affiliata Alameda Research per investimenti e spese ad alto rischio.
QuadrigaCX “Key Mystery” (2018-2019): il fondatore dell'exchange canadese QuadrigaCX è morto improvvisamente, lasciando dietro di sé un mistero: la chiave privata dell'exchange sarebbe stata detenuta da una sola persona, con conseguente impossibilità di prelevare circa 190 milioni di dollari nei beni dei clienti, dopo un'indagine normativa, sono state scoperte anomalie nei conti dei fondi.
Incidente di fuga della piattaforma PlusToken (2019): PlusToken ha utilizzato rendimenti elevati come esca per attirare un gran numero di investitori e alla fine ha portato via circa 40 miliardi di yuan di valuta digitale, causando perdite a molti investitori.
Incidente di sospensione dello scambio di monete (2020): il fondatore Zhang Jian ha annunciato che, a causa di riserve di fondi insufficienti, non poteva onorare i prelievi degli utenti, coinvolgendo fondi degli utenti di circa 7.000-13.000 Bitcoin. Il funzionario ha annunciato la sua fuga.
Caso di fallimento Voyager Digital (2022): Voyager ha dichiarato fallimento nel luglio 2022 a causa del suo investimento nell'hedge fund di criptovaluta ad alto rischio 3AC, che ha comportato ingenti debiti che non è stato possibile recuperare. Si stimava che al momento del fallimento il passivo fosse compreso tra 1 e 10 miliardi di dollari, con più di 100.000 creditori, ma la maggior parte dei "creditori" erano in realtà clienti ordinari, cioè utenti della piattaforma.
Ondata di fallimenti su larga scala nel 2022: a causa della forte correzione dei prezzi delle criptovalute, molte piattaforme di criptovalute che si impegnano in speculazioni ad alto rischio andranno in bancarotta, tra cui Celsius Network, BlockFi, Babel Finance, ecc.
La maggior parte delle numerose piattaforme di trading nate durante gli anni frenetici del mercato delle criptovalute sono scappate con i propri soldi o sono fallite a causa di speculazioni ad alto rischio, e gli utenti della piattaforma hanno sofferto molto.
3. Altre cattive azioni
Domande sulla manipolazione dei prezzi valutari: la maggior parte dei grandi scambi è stata accusata di influenzare i prezzi di mercato gonfiando i volumi degli scambi, inserendo pin (aumento rapido dei prezzi o crollo del mercato), ecc., consentendo alla piattaforma di trarre segretamente profitto o fornire comodità per conti specifici. Usano anche direttamente metodi come pin e flash crash per fabbricare prezzi e sequestrare tutte le risorse degli utenti con leva finanziaria.
Voci di insider trading: alcuni dipendenti o dirigenti della borsa sapevano in anticipo che un determinato token stava per essere messo sugli scaffali, quindi lo hanno acquistato in anticipo a un prezzo basso. Dopo che è stato messo sugli scaffali, il prezzo è salito alle stelle venduto, ricavando un enorme profitto. Gli investitori ordinari vengono "raccolti" a causa dell'asimmetria informativa.
Stablecoin discutibili: per collegare valute legali e valute digitali, molte aziende hanno lanciato stablecoin (Stablecoin) che sono collegate al dollaro USA su base "uno a uno". In teoria, ogni stablecoin dovrebbe essere supportata da un importo equivalente in dollari USA o altri asset sicuri. Ma in realtà, le aziende che emettono stablecoin spesso agiscono dietro le quinte.
L'USDT è emesso da Tether e spesso afferma che "ogni USDT ha un corrispondente dollaro statunitense o un asset equivalente riservato in un conto bancario". L'ufficio del procuratore generale di New York ha accusato Tether e il suo correlato exchange Bitfinex di utilizzare segretamente le riserve di USDT per colmare le carenze di quest'ultimo. Alla fine, Tether e Bitfinex hanno accettato di pagare un accordo e hanno promesso di migliorare la divulgazione delle informazioni.
A BUSD (lanciato da Binance in collaborazione con Paxos) è stato richiesto di interrompere l'emissione a causa di problemi normativi, il che dimostra che i regolatori stanno aumentando il controllo sulla prova delle riserve e della conformità delle stablecoin.
Essendo una nuova piattaforma di investimento e speculazione, la valuta digitale è diventata uno strumento per molti speculatori per guadagnare rapidamente denaro e scappare grazie alle sue caratteristiche molto convenienti di trasferimento di asset oltre confine. La mancanza di supervisione offre grande comodità ai trasgressori. I commercianti ordinari dovrebbero essere sempre consapevoli di questi rischi.
