Nel feroce mercato delle criptovalute, il settore delle stablecoin, grazie ai suoi vantaggi unici e al suo potenziale, è diventato il fulcro dell'industria. Secondo i dati di CoinGecko, la capitalizzazione totale di mercato delle stablecoin ha superato i 200 miliardi di dollari. Oggi esploreremo in profondità l'importanza delle stablecoin e come i progetti possono realizzare profitti in questo settore.
🚀 L'importanza delle stablecoin
Aggiornamento del sistema di pagamento: le stablecoin portano un aggiornamento rivoluzionario al sistema di pagamento, offrendo un'esperienza di transazione sicura, efficiente e innovativa.
Componente del futuro della moneta: le stablecoin combinano la stabilità della valuta contante con la comodità delle criptovalute, prefigurando la direzione dello sviluppo futuro della moneta.
Attivo centrale di DeFi: nel campo della finanza decentralizzata, le stablecoin sono la base per costruire prestiti, pool di liquidità e trading di derivati.
💡 Come i progetti possono guadagnare con le stablecoin
Commissioni di transazione: i progetti addebitano una certa percentuale di commissioni sulle transazioni con stablecoin. Ad esempio, quando si scambiano stablecoin su un exchange decentralizzato (DEX), la piattaforma addebita una certa commissione di transazione.
Reddito da interessi: i progetti possono guadagnare interessi investendo i beni sottostanti delle stablecoin in prodotti finanziari a basso rischio e distribuendo parte dei guadagni ai detentori di stablecoin.
Ricompense per mining di liquidità: i progetti possono incentivare gli utenti a fornire stablecoin nei pool di liquidità per mantenere la liquidità delle coppie di scambio. In cambio, gli utenti possono ricevere token emessi dai progetti come ricompensa.
Commissioni di coniazione e rimborso: in alcuni modelli di stablecoin, i progetti possono addebitare commissioni per le operazioni di coniazione (creazione) e rimborso (scambio) delle stablecoin, che possono costituire una fonte di reddito per i progetti.
Partnership e accordi di licenza: i progetti possono stabilire partnership con altre aziende o istituzioni, ottenendo reddito fornendo supporto tecnico o licenze di marchio per le stablecoin.
💰 Modi di guadagno delle stablecoin
Mining da deposito: gli utenti possono depositare stablecoin in pool di mining di liquidità e guadagnare reddito da interessi e commissioni di transazione attraverso la fornitura di liquidità.
Guadagni da prestiti: utilizzando le stablecoin per operazioni di prestito su piattaforme DeFi, prestando altre criptovalute come collaterale, è possibile ottenere reddito da interessi sui prestiti.
Guadagni da mining di liquidità: partecipando ad attività di mining di liquidità, abbinando stablecoin ad altre criptovalute per fornire liquidità, si guadagnano commissioni di transazione e ricompense in token.
Arbitraggio delle stablecoin: sfruttando le piccole differenze di prezzo delle stablecoin tra diverse borse o piattaforme per operazioni di arbitraggio, si possono guadagnare piccoli profitti.
Mining collaterale: mettendo in pegno le stablecoin su alcune piattaforme specifiche, gli utenti possono partecipare ad attività di mining e ottenere ricompense in token emesse dai progetti.
🌐 Casi pratici delle stablecoin
USDC: emessa congiuntamente da Circle e Coinbase, il suo modello di guadagno si basa principalmente sulla gestione e valorizzazione dei beni di riserva. I beni di riserva di USDC non sono solo depositi in contante, ma includono anche una parte di obbligazioni e altri beni a basso rischio, il che consente a Circle di ottenere un certo rendimento dagli investimenti su queste riserve. Circle guadagna anche addebitando commissioni di transazione per il servizio di pool di liquidità fornito agli utenti.
DAI: una stablecoin decentralizzata emessa da MakerDAO, il cui modello di guadagno è diverso da quello di USDC. DAI non ha una singola riserva di valuta fiat, ma utilizza criptovalute come Ethereum come collaterale per costruire un sistema decentralizzato complesso. La generazione e la distruzione di DAI avvengono attraverso contratti intelligenti, e MakerDAO è gestita tramite il token di governance MKR.
Tether (USDT): come la stablecoin con la maggiore capitalizzazione di mercato, il principale modo di guadagnare di Tether è attraverso l'emissione e la gestione delle stablecoin. La stablecoin di Tether mira a mantenere un tasso di cambio fisso di 1:1 con il dollaro, offrendo agli operatori un asset digitale relativamente stabile rispetto alla valuta fiat.
🔮 Prospettive future per il settore delle stablecoin
Con la maturazione del mercato e il miglioramento della regolamentazione, il futuro del settore delle stablecoin è pieno di infinite possibilità. I progetti possono ottenere profitti attraverso vari modelli di guadagno delle stablecoin, contribuendo allo sviluppo dell'intero ecosistema delle criptovalute.
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