Dopo essere caduto vittima di una truffa in criptovalute da quasi 1 milione di dollari, un residente della California ha intentato causa a tre banche con sede in Asia, accusandole di aver trascurato controlli di base che avrebbero potuto impedire la frode.
L'attore, Ken Liem, ha depositato la causa il 31 dicembre 2024 presso un tribunale della California.
Frode da 1 milione di dollari sulle criptovalute scatena una causa legale
Gli avvocati hanno affermato che Liem è stato ingannato in una truffa di "macellazione di maiali". A giugno 2023, i truffatori lo hanno contattato tramite LinkedIn con un'offerta di investimento in criptovaluta.
"Pig butchering" è un tipo di truffa in criptovaluta che si differenzia dalla tradizionale frode in criptovaluta nei suoi metodi. Il termine è una metafora che si riferisce al processo di ingrassare lentamente un maiale prima di macellarlo. Allo stesso modo, in questa truffa, i truffatori costruiscono lentamente la fiducia delle loro vittime nel tempo prima di ingannarle definitivamente.
Nel corso di diversi mesi, Liem ha trasferito grandi somme a individui che si spacciavano per investitori in criptovalute. Ha assunto che gli individui avrebbero utilizzato i fondi per investimenti.
Secondo il team legale di Liem, i fondi sono stati trasferiti a tre banche asiatiche: Fubon Bank Limited di Hong Kong, Chong Hing Bank Limited e DBS Bank Limited di Singapore. I presunti truffatori hanno poi trasferito i fondi a conti di terze parti.
Gli avvocati di Liem sostengono che le banche non hanno effettuato controlli adeguati, inclusi Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Questo avrebbe potuto segnalare attività sospette e prevenire ai truffatori di aprire conti.
Le banche non hanno segnalato fondi illeciti trasferiti dagli Stati Uniti a varie entità asiatiche i cui conti gestivano. Di conseguenza, le banche apparentemente hanno aiutato a trasferire milioni per scopi illegali.
Inoltre, la causa accusa le banche di violare il Bank Secrecy Act degli Stati Uniti. La legge prevede che le istituzioni finanziarie devono segnalare attività sospette e mantenere registri dettagliati delle transazioni.
Poiché DBS opera una filiale in California, la banca è soggetta alla legge. Allo stesso modo, Fubon e Chong Hing hanno elaborato transazioni attraverso il conto Wells Fargo di Liem, basato negli Stati Uniti.
Liem sta cercando un processo con giuria e un minimo di 3 milioni di dollari di danni.
Separatamente, la notizia arriva mentre gli attacchi e le frodi nel settore delle criptovalute hanno portato a oltre 2,3 miliardi di dollari di perdite nel 2024. Un'altra tendenza preoccupante è stata la prevalenza delle frodi 'Pig Butchering'. Questi elaborati schemi di frode hanno derubato oltre 3,6 miliardi di dollari da utenti ignari.
“L'aumento delle violazioni del controllo degli accessi e delle frodi sofisticate come il 'Pig Butchering' sottolinea l'importanza di implementare strumenti di valutazione del rischio, validazione delle transazioni e rilevamento delle anomalie basati sull'IA. La sicurezza deve evolversi per rimanere un passo avanti a attacchi sempre più complessi e coordinati,” ha dichiarato l'azienda di sicurezza Web3 Cyvers a BeInCrypto.