Il settore della finanza decentralizzata (DeFi) ha vissuto una rinascita nel 2024, poiché fino al 17 dicembre, il valore totale bloccato (TVL) è balzato al massimo livello in due anni di 154 miliardi di dollari.

Questa crescita ha stimolato l'interesse per i protocolli e i token DeFi. Il protocollo AAVE ha indicato in una valutazione annuale che i depositi netti nel 2024 hanno raggiunto un record di 35 miliardi di dollari. A causa di questa crescita, AAVE è ora la più grande piattaforma DeFi.

I dati di DeFiLlama mostrano anche una crescita simile, con la commissione mensile totale del protocollo che è salita al massimo livello in tre anni di 65,34 milioni di dollari. Nel frattempo, i ricavi hanno raggiunto 11,68 milioni di dollari.

L'ammontare totale preso in prestito sul protocollo è aumentato a oltre 14 miliardi di dollari.

L'attività in crescita ha spinto il prezzo di AAVE a salire nel quarto trimestre del 2024; se quest'anno si registrerà una crescita simile, questo potrebbe essere un buon segno per gli altcoin. Tuttavia, nonostante la rinascita della DeFi, il grafico giornaliero di questo token mostra una imminente tendenza ribassista.

I depositi netti di Aave hanno raggiunto 35 miliardi di dollari – cosa ci attende nel futuro?

Il principale protocollo di prestito DeFi Aave ha rivelato in un annuncio di ieri che il suo ammontare netto di depositi ha raggiunto un nuovo massimo dal 2021. Con 35 miliardi di dollari di depositi netti, Aave ha consolidato la sua posizione come il più grande protocollo DeFi al momento della scrittura.

Per chiarire meglio questo punto, i depositi netti di Aave erano di 5,5 miliardi di dollari alla fine del 2022 e si prevede che aumenteranno a 10 miliardi di dollari entro la fine del 2023. Il numero attuale per la fine del 2024 è di 35 miliardi di dollari, riflettendo una crescita di oltre il 535% in soli due anni.

Il 2024 sarà un anno di cambiamento per Aave, poiché la sua adozione da parte degli utenti su più blockchain continua a crescere. Quest'anno, Aave ha aumentato il supporto per cinque nuovi mercati, tra cui BNB Chain, Scroll, ZKsync Era e Ether.fi.

Secondo l'annuncio, Aave è pronto ad espandersi ulteriormente, potenzialmente aggiungendo supporto per altri sei blockchain. Questi includono Mantle, Sonic, Linea, BOB, Spider Chain e Aptos, in attesa dell'approvazione della DAO (Organizzazione Autonoma Decentralizzata) di Aave.

Per i neofiti, una DAO è un'entità basata su blockchain, gestita da contratti intelligenti e votazione decentralizzata, in cui le decisioni vengono prese collettivamente dai detentori di token senza alcuna autorità centrale. Le DAO possono realizzare trasparenza e gestione democratica dei protocolli in un ambiente senza fiducia.

Oltre ad espandersi in nuovi mercati blockchain, Aave ha anche lanciato il suo ultimo aggiornamento del protocollo Aave V4. Questo aggiornamento ha portato miglioramenti significativi, come una maggiore modularità, riduzione delle spese di governance, ottimizzazione dell'efficienza del capitale e innovazioni come l'architettura di liquidità Hub and Spoke.

Inoltre, la stablecoin decentralizzata e sovra-collateralizzata GHO di Aave vedrà un'adozione più ampia. Attualmente, è previsto un ampliamento del supporto cross-chain all'inizio del 2025 su varie piattaforme di smart contract, inclusi Base di Coinbase e Avalanche (AVAX).

La DeFi tornerà nel 2025?

Dopo che il candidato ha vinto le elezioni, l'ottimismo per l'introduzione di normative favorevoli alle criptovalute ha spinto i token DeFi a un forte aumento.

Inoltre, i protocolli DeFi stanno diventando sempre più sicuri, guadagnando maggiore fiducia da parte degli utenti e portando a volumi di deposito più elevati e a un valore totale bloccato (TVL) maggiore. Un recente rapporto ha evidenziato che il tasso di sfruttamento delle vulnerabilità DeFi nel 2024 è diminuito del 40% rispetto al 2023, il che indica un miglioramento della sicurezza dell'intero ecosistema.

Inoltre, si prevede che il primo trimestre del 2025 sarà favorevole per Ethereum (ETH), che è la seconda criptovaluta per capitalizzazione di mercato e la sede del più grande ecosistema DeFi. Si prevede che il trend positivo dei prezzi di ETH beneficerà principali token DeFi come AAVE, CRV e Compound (COMP).

Tuttavia, l'ecosistema DeFi di Solana (SOL) sta rapidamente guadagnando attenzione e sta raggiungendo Ethereum in termini di adozione. Questo sviluppo potrebbe spingere i token DeFi basati su Solana (ORCA e RAY) a nuovi massimi.

Analisi dei prezzi di AAVE

Al momento della stesura, il prezzo di scambio di AAVE è di 328,8 dollari, con un aumento del 2,35% nelle ultime 24 ore. Nonostante questi guadagni, il token mostra una formazione di doppio massimo ribassista.

AAVE è rimbalzato dalla neckline di 299 dollari di questo modello, indicando che i tori stanno lottando per il controllo.

Se l'attività di acquisto mostrata dalle barre dell'istogramma del volume continua e AAVE rompe i livelli di resistenza a due picchi (391 dollari), ciò potrebbe invalidare l'argomento ribassista mostrato nel doppio massimo.

Nel frattempo, la linea dell'indice di forza relativa (RSI) sta inclinando verso nord. Se questa linea attraversa la linea di segnale formando un segnale di acquisto, potrebbe innescare un rimbalzo verso il livello di resistenza di 391 dollari.

L'oscillatore di momentum mostra inoltre che, a causa dell'accorciamento delle barre dell'istogramma, la tendenza ribassista sta diminuendo.

Nonostante questi segnali positivi, i trader dovrebbero anche essere cauti riguardo al livello di supporto chiave alla neckline, poiché una rottura di questo livello potrebbe portare il prezzo a scendere a 207 dollari.

In parole semplici

Con l'interesse per la DeFi che sta riacquistando slancio, i depositi netti di AAVE sono balzati a un massimo storico di 35 miliardi di dollari nel 2025.

Se questa crescita della rete continua, ciò suggerirebbe che AAVE avrà una buona performance di prezzo nel 2025.