Punti chiave
Sia BTC che oro sono riconosciuti come riserve affidabili di valore. Combinare i due può aiutare a bilanciare la volatilità del Bitcoin con la stabilità dell'oro, creando un robusto portafoglio finanziario.
Acquistare oro con BTC implica scegliere rivenditori affidabili, verificare i termini, impostare portafogli sicuri e garantire dettagli di transazione accurati per evitare errori irreversibili.
Gli investitori possono anche acquisire ETF sostenuti da oro o oro tokenizzato con BTC, offrendo liquidità, costi più bassi e comoda diversificazione del portafoglio.
Utilizzare BTC per acquistare oro è spesso tassabile, con implicazioni che variano a seconda del paese. Gli acquirenti devono comprendere le normative fiscali locali e i potenziali obblighi.
Bitcoin, una valuta digitale decentralizzata introdotta dopo la crisi finanziaria globale del 2008–2009, è emersa come una rivelazione nel sistema finanziario internazionale, offrendo un'alternativa senza confini e resistente alla censura ai sistemi tradizionali. Elimina la necessità di intermediari e consente transazioni peer-to-peer (P2P), promuovendo l'innovazione nei pagamenti e nei trasferimenti.
Bitcoin (BTC) è stato lanciato nel gennaio 2009, ma non è stato fino alla fine del 2011 che il suo prezzo è diventato notevole. Il 17 ottobre 2011, BTC era valutato intorno ai 3 dollari. Da allora, la sua crescita è stata notevole, raggiungendo un massimo storico di oltre 108.000 dollari il 17 dicembre 2024.
La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha classificato la maggior parte delle criptovalute, tranne BTC, come titoli, e successivamente, a gennaio 2024, l'approvazione dei fondi negoziati in borsa (ETF) Bitcoin ha contribuito a far crescere la fiducia in BTC tra gli investitori comuni. Essendo la criptovaluta più affidabile, BTC ha dimostrato il suo potenziale come mezzo per acquistare beni preziosi, come l'oro.
L'interesse crescente nell'utilizzo di BTC per acquistare beni fisici come l'oro dimostra il suo riconoscimento come un mezzo di scambio praticabile. Le persone con un alto patrimonio netto vedono sempre più Bitcoin e oro come asset complementari nei loro portafogli.
Questo articolo discute vari vantaggi dell'acquisto di oro con BTC, l'intero processo di transazione, vari aspetti dell'acquisto di ETF sull'oro con BTC e questioni fiscali rilevanti.
Perché acquistare oro con BTC?
BTC e oro hanno una cosa in comune: entrambi sono una riserva affidabile di valore. BTC è un asset digitale che ha subito fluttuazioni di prezzo significative nel tempo, mentre l'oro ha una lunga storia di preservazione della ricchezza attraverso vari cicli economici. Includere sia BTC che oro nel tuo portafoglio può rafforzare la tua strategia finanziaria.
Utilizzare BTC per acquistare oro ti consente di diversificare la tua ricchezza senza dover convertire in contanti, aiutandoti ad evitare elevate commissioni di conversione e offrendo un'esperienza di transazione più veloce ed efficiente.
L'oro, con il suo ruolo secolare come riserva stabile di valore, è generalmente meno volatile di BTC, il che aiuta a bilanciare le fluttuazioni del prezzo di Bitcoin. Combinare entrambi gli asset crea una copertura ben bilanciata contro i rischi di mercato, fornendo stabilità e potenziale di crescita per il tuo portafoglio.
A partire dal 2024, l'oro continua ad essere un asset rifugio preferito, mentre l'ascesa di BTC lo ha reso un asset digitale ambito per investimenti a lungo termine.
Acquistare oro con BTC colma il divario tra asset moderni e tradizionali, migliorando la flessibilità nella gestione della ricchezza. Benefici da detenere un asset decentralizzato di alto valore mentre sfrutti il valore a lungo termine dell'oro. Questa sinergia rende l'acquisto di oro con BTC una strategia di diversificazione finanziaria strategica e lungimirante.
Lo sapevi? Anche se puoi acquistare oro con BTC, qualsiasi correlazione diretta tra BTC e oro è statisticamente insignificante o vicina a zero, secondo Baur e Hoang (2021).
Passi per acquistare oro con BTC
Acquistare oro con BTC comporta una serie di passaggi:
Fase 1: Ricerca rivenditori d'oro fidati
Inizia identificando rivenditori d'oro affidabili che accettano BTC come pagamento. Per garantire la loro affidabilità, cerca recensioni dei clienti, certificazioni e misure di sicurezza che hanno messo in atto.
Esplora l'inventario del rivenditore per scegliere i prodotti d'oro che meglio si adattano alle tue esigenze. I rivenditori offrono comunemente lingotti d'oro, monete e rotonde. I lingotti d'oro sono blocchi rettangolari d'oro, spesso utilizzati per investimenti su larga scala a causa del loro alto peso e purezza, tipicamente variando da 1 grammo a diversi chilogrammi.
Le monete d'oro sono pezzi di moneta legale coniati dal governo, realizzati in oro, solitamente di dimensioni più piccole, caratterizzati da design unici e un valore nominale. Sono popolari sia per scopi di investimento che collezionabili, spesso richiedendo un premio sopra il loro contenuto in oro.
Le monete d'oro, d'altra parte, sono coniate privatamente e assomigliano a monete nella forma e nel design ma non hanno status di moneta legale. Sono generalmente meno costose delle monete perché mancano degli aspetti collezionabili e di moneta legale, rendendole un'opzione conveniente per investire in oro.
Confronta attentamente le opzioni basate su peso, purezza e commissioni del rivenditore per massimizzare il valore del tuo Bitcoin.
Fase 2: Verifica i termini del venditore
Esamina le politiche del rivenditore sui prezzi, la consegna e i rimborsi. Tieni conto dei tassi di conversione dinamici da BTC a oro, poiché i prezzi delle criptovalute possono fluttuare.
Fase 3: Imposta un portafoglio Bitcoin
Crea un portafoglio Bitcoin sicuro se non ne hai già uno. Puoi crearne uno su un exchange di criptovalute come Binance o optare per un portafoglio software di autogestione come Trust Wallet per facilitare le transazioni per l'acquisto di oro.
Se hai significative partecipazioni in BTC, potresti utilizzare un portafoglio hardware per lo stoccaggio sicuro e trasferire alcuni a un portafoglio software per acquistare oro.
Fase 4: Effettua l'ordine
Tipicamente, un pagamento BTC per l'oro implica l'invio di BTC all'indirizzo del portafoglio del venditore. Questo esempio utilizza il portafoglio Binance per dimostrare il processo di invio di BTC.
Accedi e tocca l'icona "Preleva" nella scheda "Panoramica".
Inserisci "BTC" nel campo di ricerca.
Tocca "BTC". Copia e incolla l'indirizzo dalla fattura del venditore, scegli la rete e inserisci l'importo del prelievo. La scelta della rete dipende da se il commerciante preferisce ricevere il pagamento in un portafoglio Bitcoin o in un indirizzo Lightning Network.
Tocca "Preleva" e conferma il pagamento.
Il venditore riceverà generalmente il pagamento dopo tre conferme della blockchain di Bitcoin. Il protocollo Lightning Network facilita transazioni più veloci e meno costose sulla blockchain di Bitcoin.
Quando si effettuano pagamenti, è importante ricontrollare gli indirizzi del portafoglio e i dettagli della transazione per evitare errori, poiché le transazioni in criptovaluta sono irreversibili.
Se preferisci evitare errori che potrebbero verificarsi durante la copia dell'indirizzo, puoi pagare utilizzando un codice QR. Per scansionare il codice QR, tocca l'icona all'estrema destra nel campo "Indirizzo/Fattura", scansiona il codice QR sulla fattura e completa la transazione.
Conserva l'ID della transazione come prova del pagamento.
Fase 5: Consegna e stoccaggio sicuri
Il rivenditore potrebbe offrirti una scelta tra consegna fisica o stoccaggio sicuro in un caveau. I servizi di stoccaggio in caveau forniscono un ambiente protetto e controllato per conservare in sicurezza preziosi beni fisici.
Dopo aver ricevuto il pagamento, il rivenditore invierà oro fisico al tuo indirizzo o lo depositerà in un caveau, che lo terrà al sicuro per tuo conto.
Lo sapevi? A partire dal 24 dicembre 2024, ci sono 19,7 milioni di BTC in circolazione e la capitalizzazione di mercato è di 1,8 trilioni di dollari.
Puoi acquistare un ETF sull'oro con BTC?
Un fondo negoziato in borsa sull'oro è un prodotto finanziario che monitora il prezzo dell'oro, consentendo agli investitori di acquisire esposizione alla merce senza possederla. Gli ETF sull'oro attraggono gli investitori grazie alla loro liquidità, alla comodità di negoziare nelle borse e alla loro capacità di diversificare i portafogli senza la necessità di stoccaggio sicuro.
Tradizionalmente, gli investitori acquistavano ETF sull'oro utilizzando valute fiat. Tuttavia, è ora possibile acquistare ETF sostenuti da oro utilizzando BTC. Gli ETF sull'oro sono una scelta popolare per coloro che desiderano investire in oro senza possederlo fisicamente, offrendo comodità e liquidità.
Acquistare ETF con BTC ha diversi vantaggi:
Accessibilità: Sulle piattaforme di criptovalute, puoi acquistare ETF sull'oro con BTC, proprio come puoi usare BTC per acquistare oro fisico.
Velocità: Le transazioni BTC sono solitamente più veloci rispetto ai metodi bancari internazionali tradizionali, che potrebbero richiedere giorni.
Portata globale: Puoi utilizzare BTC per investire in ETF sull'oro da qualsiasi parte del mondo, indipendentemente dalla geografia.
Più conveniente: Acquisire ETF sull'oro con BTC può comportare un costo inferiore rispetto all'uso di metodi tradizionali.
Portafoglio bilanciato: Se desideri aggiungere un asset stabile al tuo portafoglio, gli ETF sull'oro potrebbero essere ideali per te.
Investire in oro fisico vs. ETF sull'oro utilizzando BTC
Prima di acquistare ETF sull'oro, assicurati che la piattaforma che scegli sia affidabile, con politiche chiare sui prezzi e tassi di conversione precisi da BTC a ETF. Questo garantisce una transazione fluida e ti aiuta ad evitare spese nascoste durante l'investimento.
Lo sapevi? Esempi di ETF sull'oro includono iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL) e iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).
Puoi tokenizzare l'oro e pagare con BTC?
Sì, è possibile tokenizzare l'oro e pagare con BTC. L'oro tokenizzato rappresenta la reale proprietà dell'oro su una blockchain, con ogni token sostenuto da una certa quantità di oro fisico. L'oro tokenizzato ti dà accesso all'oro in un formato digitale, divisibile e commerciabile.
Acquistare token sostenuti da oro con BTC ha vari vantaggi. Combina l'affidabilità dell'oro con la trasparenza e l'efficienza della tecnologia blockchain. Le transazioni sono rapide e sicure e non richiedono scambi di valuta fiat, eliminando spese aggiuntive. Inoltre, i token d'oro sono estremamente liquidi, che puoi facilmente trasferire o scambiare, rendendoli un'alternativa d'investimento versatile.
L'oro tokenizzato offre ai possessori di Bitcoin un modo semplice per diversificare i portafogli, proteggersi dalla volatilità delle criptovalute e accedere al valore intramontabile dell'oro, il tutto senza lasciare l'ecosistema crittografico.
Ad esempio, Tether Gold (XAUt) digitalizza la proprietà fisica dell'oro sulla blockchain, mescolando i punti di forza delle criptovalute con la stabilità dell'oro. Inoltre, Alloy di Tether (AUSDt) è una stablecoin sostenuta da Tether Gold, che traccia il dollaro statunitense mentre è ancorata a una riserva d'oro affidabile.
Implicazioni fiscali dell'acquisto di oro con BTC
Utilizzare Bitcoin per acquistare oro avrà implicazioni fiscali che variano a seconda della giurisdizione:
Stati Uniti: Il Servizio delle Entrate Interno considera le criptovalute come proprietà. Considera l'uso di BTC per acquistare oro un evento tassabile, potenzialmente incorrendo in imposta sulle plusvalenze sulla differenza tra i prezzi di acquisto e vendita.
Regno Unito: L'Agenzia delle Entrate e delle Dogane (HMRC) suddivide le tasse sulle criptovalute in due categorie: Imposta sulle plusvalenze e Imposta sul reddito. Scambiare BTC per oro può portare a tasse sotto queste categorie, a seconda della soglia.
Germania: La Germania tassa i guadagni e le entrate da criptovalute secondo la tua aliquota fiscale sul reddito personale, che varia dallo 0% al 45%.
Singapore: Singapore non impone imposte sulle plusvalenze per le persone non coinvolte nel trading professionale di criptovalute. Tuttavia, si applica un'imposta sugli acquisti (GST) dell'8% sulle commissioni sostenute durante le transazioni in criptovalute.
Giappone: I profitti delle criptovalute in Giappone sono tassati come reddito, inclusa l'imposta sul reddito nazionale e un'imposta del 10% sui residenti, risultando in un'aliquota fiscale effettiva tra il 15% e il 55%.
Rischi dell'acquisto di oro con BTC
Acquistare oro con BTC comporta diversi rischi. In primo luogo, la volatilità dei prezzi è una sfida, poiché il valore di BTC può fluttuare inaspettatamente, risultando in tassi di cambio sfavorevoli durante le transazioni e intaccando i profitti fiscali.
Possono sorgere anche obblighi fiscali, poiché le giurisdizioni probabilmente considerano tali transazioni come eventi tassabili, con conseguente imposta sulle plusvalenze o sulle entrate. A seconda della tua posizione, dovrai tenere conto delle questioni normative prima di procedere con tale transazione.
Trattare con venditori d'oro non confermati ti espone a rischi di controparte, portando a frodi. Inoltre, le transazioni BTC sono irreversibili e qualsiasi errore può comportare una perdita di denaro. Non lascia spazio a errori. Prima di procedere con una transazione per acquistare oro con BTC, è essenziale verificare la legittimità dei venditori, familiarizzare con le normative locali e valutare le condizioni di mercato attuali.
