Oggi diamo un'occhiata a un progetto leader consolidato.
Il prezzo del token AAVE è passato da oltre 80 dollari all'inizio dell'anno a un picco di 378 dollari, attualmente classificato al 28° posto per capitalizzazione di mercato, con un incremento quasi di cinque volte, un ritorno molto alto, quindi vediamo perché è un leader!
Introduzione
Aave è una piattaforma di prestito decentralizzata. È stata lanciata nel gennaio 2020, consentendo agli utenti di prestare, prendere in prestito criptovalute e guadagnare interessi, il tutto senza intermediari centralizzati. Quando gli utenti prestano tramite la piattaforma, guadagnano interessi. Quando prendono in prestito, pagano interessi.
Aave opera sulle blockchain Ethereum, Polygon e Avalanche, funzionando come un sistema di contratti intelligenti che consente agli asset di essere gestiti da una rete di computer distribuiti che eseguono il software Aave.
Applicazione pratica del progetto
La piattaforma Aave è utilizzata per prestiti. Pertanto, gli investitori possono depositare le loro stablecoin sulla piattaforma per guadagnare interessi a tassi più attraenti rispetto ai tradizionali conti di risparmio. Allo stesso modo, i mutuatari possono prendere in prestito utilizzando le garanzie che depositano.
La piattaforma Aave consente anche i 'prestiti flash'. I prestiti flash sono prestiti presi e rimborsati all'interno dello stesso blocco. Questi sono tipi specifici di prestiti che possono essere erogati e liquidati quasi immediatamente. Questi prestiti non richiedono garanzie anticipate.
I mutuatari possono richiedere fondi ad Aave, ma devono rimborsare tali fondi e una piccola commissione all'interno dello stesso blocco. Sulla rete Ethereum, questo avviene in 13 secondi. Se il mutuatario non lo fa, l'intera transazione viene annullata, quindi non ha mai preso in prestito alcun fondo.
Inoltre, ci sono diversi vantaggi nell'utilizzare il token AAVE sulla blockchain. Questo include sconti sulle commissioni di transazione per gli utenti che depositano AAVE come garanzia e nessuna commissione per gli utenti che prendono in prestito AAVE. I detentori di AAVE hanno anche diritto a determinate funzioni di governance, a seconda della quantità di AAVE posseduta.
Contesto del progetto
Il contesto degli investimenti ha già molte fondazioni famose, il progetto è diventato un leader del settore e il futuro è luminoso!
Analisi del settore e stato della concorrenza
Il vantaggio competitivo di Aave è principalmente composto da quattro aspetti:
Buon record di gestione della sicurezza del protocollo: la maggior parte dei nuovi protocolli di prestito emergenti affronta eventi di sicurezza nel primo anno di operazione, mentre Aave non ha ancora subito alcun grave incidente di sicurezza a livello di smart contract. Per gli utenti DeFi, in particolare per i grandi utenti con fondi significativi, un record di sicurezza derivante da una solida gestione del rischio è spesso la considerazione principale nella scelta di una piattaforma di prestito.
Effetto rete bidirezionale: il prestito DeFi è un tipico mercato bilaterale, con i depositanti e i mutuatari che costituiscono rispettivamente i lati dell'offerta e della domanda. La crescita di un lato stimola la crescita dell'altro, rendendo sempre più difficile per i nuovi arrivati raggiungere la parità. Inoltre, maggiore è la liquidità complessiva della piattaforma, più fluido sarà l'ingresso e l'uscita di liquidità per depositanti e mutuatari, rendendo la piattaforma più attraente per gli utenti con grandi capitali e promuovendo ulteriormente la crescita del business della piattaforma.
Eccellente gestione DAO: il protocollo Aave ha implementato una gestione basata su DAO. Rispetto ai modelli di gestione centralizzati, la gestione DAO offre una divulgazione delle informazioni più completa e discussioni più approfondite della comunità su decisioni importanti. Inoltre, la comunità DAO di Aave include un gruppo di istituzioni professionali ad alto livello di governance, comprese le migliori società di gestione del rischio, market maker, team di sviluppo di terze parti e team di consulenza finanziaria. Questi partecipanti diversificati favoriscono una partecipazione attiva nella governance.
Posizionamento dell'ecosistema multi-chain: Aave è distribuito su quasi tutte le principali catene EVM L1/L2 e il suo TVL (valore totale bloccato) è leader su tutte le catene distribuite tranne che per BNB Chain. Nella prossima versione Aave V4, la liquidità cross-chain sarà connessa, evidenziando ulteriormente i vantaggi della liquidità cross-chain.
Inoltre, il TVL di AAVE è tra i leader nel settore, mantenendo il secondo posto nell'ecosistema di Ethereum.
Inoltre, AAVE sta per lanciare la versione V4:
Aave V4 migliorerà ulteriormente le sue capacità e guiderà il protocollo verso la strada per portare DeFi al prossimo miliardo di utenti. Innanzitutto, Aave si concentrerà sull'innovazione dell'esperienza degli utenti con DeFi costruendo un layer di liquidità unificato. Implementando un accesso alla liquidità senza soluzione di continuità su più reti (inclusi i network EVM e le future reti non EVM), Aave eliminerà la complessità del prestito cross-chain. Il layer di liquidità unificato farà anche affidamento su astrazioni degli account e account intelligenti, consentendo agli utenti di gestire più posizioni attraverso asset isolati.
Modello economico del token AAVE
Il token AAVE offre sconti sulle commissioni per i detentori sulla piattaforma e funge anche da token di governance, consentendo ai proprietari di avere voce in capitolo nello sviluppo futuro del protocollo.
Offerta totale: 16 milioni
Sbloccato è praticamente quasi finito, diamo un'altra occhiata ai dati dei grandi investitori.
I dati dei grandi investitori sono anche molto impressionanti, molti 'whale' stanno continuamente aumentando le loro posizioni e non ci sono movimenti di vendita evidenti!
Riflessioni finali
Il mercato del prestito in DeFi è ancora molto piccolo, ma potrebbe subire una crescita significativa nei prossimi anni, specialmente con l'ingresso di più partecipanti istituzionali. Con la sua forte reputazione del marchio e la sua posizione di leader, Aave ha la capacità di assorbire questi nuovi fondi in arrivo e ha buone possibilità di espandersi orizzontalmente in nuovi mercati (come Solana).
Credo anche che Aave continuerà a dominare la quota di mercato grazie ai suoi forti effetti di rete, grazie alla liquidità e alla combinabilità del suo token. L'imminente aggiornamento del modello economico del token aumenterà ulteriormente la sicurezza del protocollo e migliorerà la sua capacità di catturare valore.
Inoltre, confrontando il rapporto 'capitalizzazione di mercato/TVL', si può notare che nonostante l'aumento significativo recente di AAVE, il suo prezzo rimane sottovalutato.
Il valore di un token si manifesta spesso nell'uso pratico. Credo che il mercato DeFi stia migliorando e Aave guiderà il mercato DeFi verso nuove vette. Attualmente il prezzo è già a metà dell'ultima bull run, ma l'ultima bull run non ha sbloccato molto, ma non c'è bisogno di avere paura, poiché Aave è praticamente già sbloccato, in attesa che i market maker inizino a fare trading. Nelle bull run ci sono molte correzioni, per token di valore come questo, le correzioni sono occasioni di acquisto e credo che Aave abbia almeno uno spazio di 2-5 volte.
Se pensi che sia utile, per favore segui e condividi!