Nel 2024, il settore delle criptovalute ha vissuto traguardi significativi, tra cui il lancio degli ETF di Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH), un aumento dell'adozione guidato da BlackRock, l'elezione di un presidente pro-crypto e il Bitcoin che ha raggiunto un massimo storico di 15 anni. Guardando avanti, il 2025 è destinato a essere un anno cruciale per l'industria, con tre sviluppi chiave previsti:
1. Espansione della Finanza Decentralizzata (DeFi)
DeFi si sta evolvendo per rispecchiare la finanza tradizionale offrendo una gamma più ampia di prodotti. L'adozione di piattaforme come Pendle, Ethena, EtherFi e Lombard indica questa tendenza. Nel 2025, si prevede che l'uso di DeFi aumenti, in particolare in opzioni, swap e derivati, come gli swap sui tassi d'interesse, che hanno una dimensione di mercato di circa $465.9 trilioni nella finanza tradizionale. Inoltre, i giocatori istituzionali stanno entrando nell'ecosistema crypto, promuovendo una nuova categoria nota come finanza on-chain. Questi partecipanti non solo investono in criptovalute principali come BTC ed ETH, ma migliorano anche la profondità di mercato on-chain attraverso mercati di prestito e fornitura di liquidità con asset digitali supportati da asset reali, come gli stablecoin. Aziende come Securitize e BlackRock sono in prima linea in questo sviluppo.
2. Crescita degli Stablecoin
Gli stablecoin sono destinati a diventare parte integrante del sistema finanziario globale. Tether, ad esempio, ha riportato un profitto di $5.2 miliardi nella prima metà del 2024, superando BlackRock. L'ambiente politico sta diventando più favorevole verso gli stablecoin, riconoscendoli come asset nazionali che possono rafforzare il dominio del dollaro americano e affrontare le preoccupazioni per il debito pubblico. Questo cambiamento apre opportunità per le grandi banche e le società di pagamento come Visa e Mastercard di espandere il loro coinvolgimento nel settore. In particolare, l'acquisizione da parte di Stripe della piattaforma di stablecoin Bridge per $1.1 miliardi—l'acquisizione più grande nel crypto fino ad oggi—e le voci su Revolut che lancia la propria stablecoin evidenziano questa tendenza. La capitalizzazione di mercato degli stablecoin ha raggiunto un massimo storico di circa $200 miliardi.
3. Ricerca dell'adozione al dettaglio
I fondi negoziati in borsa (ETF) sono previsti come driver significativi di nuovo capitale nel crypto. Con gli ETF BTC già disponibili, si prevede che gli ETF di Ethereum seguano a ruota. Dopo la notevole crescita di Solana (SOL) nell'ultimo anno, un ETF SOL potrebbe emergere nella prima metà del 2025 o potenzialmente più tardi. Inoltre, importanti piattaforme social Web3 stanno per competere con il lancio del mainnet di LensChain e l'espansione di Farcaster, portando potenzialmente all'emergere degli equivalenti crypto di Twitter/X e Facebook. I "Super Wallets," che hanno guadagnato terreno alla fine del 2024, mirano a fornire alternative complete agli scambi centralizzati per i nuovi utenti. Piattaforme leader come Infinex, lanciata da Kain Warwick, e DeFiApp, sviluppata da costruttori DeFi esperti, stanno affrontando le sfide dell'esperienza utente che storicamente hanno ostacolato l'industria.
Previsione Bonus: Il Ruolo di MiCA nell'Espansione Crypto Europea
I quadri normativi sono essenziali per lo sviluppo di nuovi progetti crypto, fornendo regole chiare e linee guida organizzative. Il Regolamento sui Mercati delle Cripto-Asset (MiCA) mira a migliorare l'importanza degli asset legati all'euro, potenzialmente colmando il divario di innovazione crypto tra gli Stati Uniti e l'Europa.
Queste proiezioni suggeriscono che il 2025 sarà un anno trasformativo per l'industria delle criptovalute, caratterizzato da importanti progressi in DeFi, stablecoin, adozione al dettaglio e sviluppi normativi.
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