Le licenze finanziarie più comuni negli Stati Uniti sono: MSB, MTL, NFA, consulenti per gli investimenti SEC e registrazione SEC, di seguito sono riportate le definizioni dettagliate e i requisiti normativi!
Licenza MSB (Money Services Business):
La licenza MSB (Money Services Business) degli Stati Uniti è una licenza finanziaria regolata e rilasciata dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), un'agenzia del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. È equivalente a una licenza operativa ed è uno dei documenti di conformità importanti per gli exchange di progetti blockchain.
Gli oggetti principali della regolamentazione sono le attività e le società legate ai servizi monetari, tra cui il cambio di valuta, i trasferimenti internazionali, il trading/smistralizzazione di valuta (inclusi criptovalute/valute virtuali), l'emissione di ICO, l'offerta di progetti prepagati, l'emissione di assegni viaggianti, ecc.Licenza MTL (Money Transmitter License):
La licenza MTL, ovvero la licenza per il trasferimento di denaro, è un requisito legale per le entità che operano nel trasferimento di denaro e nei servizi finanziari correlati negli Stati Uniti. È progettata per garantire la stabilità del mercato finanziario e la protezione dei diritti dei consumatori.
Include il pagamento di bollette, il trasporto di denaro, ecc.Licenza NFA (National Futures Association):
La National Futures Association (NFA) degli Stati Uniti è un'agenzia di autoregolamentazione per i mercati dei futures e delle valute, il cui compito è quello di regolare le transazioni nei mercati dei derivati, garantendo la trasparenza e l'equità del mercato. La licenza NFA è un certificato di autorizzazione rilasciato dall'NFA a commercianti di futures e valute, consulenti di trading di merci (CTA) e operatori di pool di merci (CPO) che soddisfano i suoi requisiti normativi, ed è una condizione necessaria per entrare nel mercato dei futures e delle valute degli Stati Uniti.Consulenti per gli investimenti SEC:
Secondo la legge americana (Investment Advisers Act), un consulente per gli investimenti è una persona che svolge attività commerciali per fornire opinioni sul valore dei titoli o sulla compravendita di titoli per compenso. La SEC ha giurisdizione esclusiva sui consulenti per gli investimenti che gestiscono patrimoni superiori a una certa soglia, mentre le istituzioni di gestione fondi di piccole e medie dimensioni sotto tale soglia devono registrarsi negli stati, affinché la SEC possa concentrare le risorse di regolamentazione su soggetti di grande importanza.Registrazione SEC:
La registrazione SEC negli Stati Uniti si riferisce alla registrazione presso la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, generalmente a causa della natura dei token di sicurezza emessi (STO) che sono considerati titoli, la cui emissione è soggetta a regolamentazione SEC negli Stati Uniti.
Documentazione per la registrazione di conformità secondo la Regola D: include un piano aziendale dettagliato del progetto, un rapporto di audit sugli asset, società con sede negli Stati Uniti, ecc.