Autore: Xiao Sa, avvocato
Recentemente, alcuni partner hanno contattato il team di Sajia per chiedere informazioni sui rischi legali del cambio di criptovalute (in particolare USDT) e sui canali e metodi pratici di base. Oggi, il team di Sajia fornirà una breve spiegazione su alcuni dei rischi legali e della fattibilità dei canali di "uscita" attuali, per aiutare tutti a utilizzare e gestire gli asset crittografici in modo legale e conforme.
Si precisa che questo articolo si rivolge esclusivamente a utenti normali con fonti di fondi puliti, che acquistano criptovalute solo per consumi personali quotidiani e normali comportamenti di investimento. Inoltre, tutti i metodi dettagliati in questo articolo sono quelli di cui il team di Sajia è a conoscenza durante la fornitura di servizi legali ai clienti, e il team di Sajia non ha alcun legame di interesse con i canali stessi; le opinioni espresse sono solo personali e servono solo come riferimento.
01、Exchange di criptovalute autorizzati di Hong Kong + canali di broker per cambiare U
Attualmente, l'elenco degli exchange di criptovalute autorizzati (o soggetti operativi) annunciato dalla Commissione di Sicurezza dei Valori di Hong Kong è arrivato a 7, e nei giorni scorsi sono state rilasciate 4 licenze in una volta, il che dimostra la prosperità dello sviluppo degli asset crittografici a Hong Kong.
Secondo l'esperienza pratica del team di Sajia, attualmente cambiare U tramite canali di Hong Kong non è una cattiva idea in termini di legalità e rischio legale. Ma è importante notare che attualmente gli asset crittografici come USDT non possono essere direttamente scambiati sugli exchange autorizzati, ma devono passare attraverso canali di mercato spot BTC/ETH per operazioni ausiliarie. Per dettagli pratici, prendi come esempio HKVAX.
HKVAX è dietro al noto broker "Victory Securities" (codice azionario: 8540.HK), un broker completamente autorizzato di Hong Kong, che aveva già ottenuto le licenze 1, 2, 4, 6 e 9 prima di entrare nel settore degli asset crittografici, e nel 2023 ha ottenuto anche le licenze per trading di criptovalute, consulenza e servizi di gestione patrimoniale rilasciate dalla Commissione di Sicurezza dei Valori di Hong Kong. Pertanto, può utilizzare legalmente i canali di mercato spot BTC/ETH di Hong Kong per aiutare gli utenti a cambiare U in BTC, ETH o altre valute legali, con cicli di transazione estremamente brevi, praticamente senza essere influenzati dai rischi finanziari del mercato. Una volta completato il cambio, i fondi (dollari di Hong Kong o dollari americani) verranno inviati a un conto bancario a Hong Kong.
Il vantaggio di questo percorso è che la conformità all'uscita U è relativamente buona, il percorso dei fondi è chiaro, la possibilità di ricevere denaro sporco è bassa e praticamente non c'è rischio di congelamento della carta. Tuttavia, ci sono anche svantaggi; in primo luogo, attualmente i residenti della terraferma non possono aprire direttamente un conto di trading di criptovalute; se si sceglie questo canale, potrebbe essere necessario il supporto di amici affidabili all'estero; in secondo luogo, questo metodo di cambio potrebbe richiedere un viaggio fisico a Hong Kong (aprire un proprio conto bancario, ecc.), il che è piuttosto complicato e poco conveniente per piccole uscite di U.
02、Exchange di testa come A e K possono vendere tramite OTC
Questo percorso ha il costo più basso, è possibile aprire un conto e operare autonomamente, ma è importante notare che questo tipo di canale è diventato uno dei più facili per ricevere denaro sporco; dopo aver ricevuto denaro sporco, non solo la carta bancaria potrebbe essere congelata e i fondi non potrebbero essere utilizzati, ma è anche possibile che in seguito vengano confiscati dagli organi giuridici del nostro paese.
Se si desidera scegliere questo percorso per uscire U, il team di Sajia consiglia di controllare a lungo le registrazioni delle transazioni e le valutazioni della piattaforma dell'altra parte, scegliendo controparti con alta reputazione e allontanandosi da quelle con cattiva reputazione e registrazioni di transazione notevolmente anomale.
03、Cambio di denaro con la carta U
Riguardo alla conformità delle carte U, il team di Sajia ha già pubblicato un articolo a riguardo:
Team di Sajia | Le persone normali possono usare le carte U? I fornitori di carte U avranno problemi?
In generale, il problema non è grande, alcune carte U possono anche essere collegate a WeChat, a un certo canguro giallo, a un certo portafoglio blu e ad altre app per essere utilizzate.
Tuttavia, le carte U presentano anche rischi; attualmente, quelle più comuni sul mercato sono le carte U Mastercard o UnionPay, le cui fonti di fondi sono relativamente sicure, ma ci sono troppi agenti di apertura delle carte, quindi è sufficiente scegliere uno affidabile che possa passare il KYC. Alcuni fornitori di servizi di carte U hanno effettivamente smesso di fornire servizi improvvisamente; quest'anno, il team di Sajia ha ricevuto consultazioni da alcuni partner che segnalavano che il loro fornitore di carte U, che avevano aperto mesi fa, aveva improvvisamente smesso di fornire servizi agli utenti della Cina continentale, lasciando loro con dei fondi bloccati, causando così molti problemi.
04、Cambio di denaro tramite commercianti di criptovalute per U
Riguardo ai rischi del cambio di valuta dei commercianti di criptovalute, la maggior parte dei rischi è simile a quelli del prelievo OTC degli exchange, c'è la stessa possibilità di ricevere denaro sporco di origine sconosciuta, il che potrebbe portare a congelamento della carta o a essere raccolti come testimoni, e il team di Sajia ha anche gestito casi estremi in cui persone sono state indagate come sospetti (complici) a causa di ripetuti cambi di denaro con commercianti di criptovalute.
In generale, il rischio dei commercianti di criptovalute è relativamente alto, non fidatevi facilmente delle cosiddette pubblicità come "garanzia di carta congelata" o "risarcimento per carta congelata"; se non avete un partner di collaborazione estremamente affidabile e di cui conoscete bene le radici, non scegliete questo percorso per cambiare U.
05、Cambio U offline a Hong Kong
Questo percorso di solito richiede una carta bancaria estera (anche di Hong Kong), e il team di Sajia, mentre gestiva casi, è andato fisicamente a Hong Kong con i clienti per osservare il processo di cambio U in vari negozi offline.
I negozi fisici di Hong Kong sono di due tipi: uno è il bancomat, l'altro è il negozio offline. In generale, questi negozi non registrano le informazioni dei clienti per transazioni giornaliere inferiori a 120.000 dollari di Hong Kong; si può cambiare e andare; per transazioni superiori a 120.000 dollari di Hong Kong, è necessaria una semplice KYC, e la commissione si aggira generalmente intorno al 4%.
In generale, il team di Sajia ritiene che per utenti normali con fonti di fondi puliti, che acquistano criptovalute solo per consumi personali quotidiani e normali comportamenti di investimento, sia effettivamente un canale conveniente a basso costo. Tuttavia, esiste anche il rischio di ricevere denaro sporco; si consiglia di cambiare presso negozi più stabili e con una gestione di lungo termine come Mong Kok o Tsim Sha Tsui, per prevenire eventuali imprevisti.
06、Scrivere alla fine
È importante notare che attualmente non esiste un presunto piano di uscita U "completamente sicuro" o "perfetto"; anche se il percorso di soluzione centralizzato fornito in questo articolo presenta ancora rischi di ricezione di denaro sporco e costi di transazione elevati; si consiglia ai partner di considerare attentamente prima di procedere e di non prendere decisioni avventate.