Autore: DeFi Warhol
Tradotto da: 深潮 TechFlow
Mentre tutti sono immersi nell'atmosfera festiva, ho deciso di sfruttare questo tempo per fare un po' di ricerca.
@Delphi_Digital ha recentemente pubblicato un rapporto di ricerca (Prospettive DeFi 2025) che riassume 8 tendenze chiave e i progetti da tenere d'occhio:
1. DeFi per Consumatori (Consumer DeFi)
Nonostante il DeFi si sia sviluppato rapidamente negli ultimi anni, non ha ancora realizzato completamente il suo potenziale e i suoi obiettivi: ovvero sostituire completamente le banche tradizionali, fornendo servizi agli utenti comuni e guidandoli nel mondo del Web3.
Le carte di pagamento cripto stanno rivoluzionando il DeFi, combinando spese auto-gestite, rendimenti DeFi e funzionalità di ingresso e uscita di valuta fiat, offrendo agli utenti un'esperienza finanziaria più comoda.
Protocolli da tenere d'occhio:
@coinbase
@holyheld
@gnosispay
@argentHQ
@MoonwellDeFi
@Fuse_network
2. Stablecoin a condivisione di reddito (Revenue-Sharing Stablecoins)
Le stablecoin sono uno dei settori con il maggiore potenziale di generazione di entrate nel campo delle criptovalute, ma attualmente i profitti sono principalmente concentrati nelle mani degli emittenti.
Il concetto centrale delle stablecoin a condivisione di reddito è quello di permettere alle applicazioni che le distribuiscono (come scambi decentralizzati, scambi centralizzati, portafogli, ecc.) di beneficiare anche da esse, creando un nuovo modello: “Stablecoin Distribution as a Service”.
Questa stablecoin non solo possiede vantaggi simili a $USDT (come la combinabilità tra applicazioni e gli effetti di rete), ma offre anche incentivi di guadagno aggiuntivi per i distributori, attirando più applicazioni a integrarsi.
Protocolli da tenere d'occhio:
@withAUSD
@Paxos
@m0foundation
3. Teoria del Portafoglio Grasso (Fat Wallets)
La teoria del “Portafoglio Grasso” indica che, man mano che i protocolli e le applicazioni blockchain diventano più snelli, lo spazio di sviluppo per due risorse chiave: canali di distribuzione e flusso degli ordini, si espanderà ulteriormente.
I portafogli, come front-end centrale per l'interazione degli utenti con la blockchain, possono efficacemente trasformare queste risorse in fonti di reddito.
Protocolli da tenere d'occhio:
@infinex_app
@OneBalance_io
@ParticleNtwrk
@Ctrl_Wallet
4. Quota di mercato degli scambi decentralizzati (DEX)
Nonostante diversi sotto-settori del DeFi abbiano fatto significativi progressi nel 2024, i cambiamenti negli scambi decentralizzati (DEX) sono stati piuttosto limitati.
Si prevede che il volume di scambi DEX spot crescerà in futuro fino al 20-22% del volume di scambi spot degli scambi centralizzati (CEX), dimostrando il potenziale del DeFi.
5. Protocolli basati su risolutori (Solver-Based Protocols)
Rispetto agli AMM standard (market maker automatizzati), i DEX profondamente integrati con protocolli di risoluzione mostrano prestazioni superiori.
Il DeFi guidato da risolutori e cercatori ha già catturato una quota considerevole del volume di scambi e continuerà a espandere la sua influenza in futuro.
Protocolli da tenere d'occhio:
@SorellaLabs
@CoWSwap
@Uniswap
@ArrakisFinance
@HyperliquidX
6. Mercato delle previsioni (Prediction Market)
Durante le elezioni presidenziali americane del 2024, il mercato delle previsioni ha mostrato prestazioni solide, con un numero di utenti e un volume di scambi che hanno raggiunto nuovi massimi, ma non è riuscito a mantenere una stabilità a lungo termine.
Oggi, questi mercati stanno passando da piattaforme speculative tradizionali a prodotti finanziari innovativi e strumenti di scoperta delle informazioni.
Protocolli da tenere d'occhio:
@trylimitless
@Truemarketsorg
@Polymarket
7. Rimbalzo dell'ecosistema Starknet
Il percorso di sviluppo di Starknet è simile alle fasi iniziali di Solana. Anche se i progressi tecnologici di Solana sono stati trascurati a causa di sentimenti negativi, alla fine ha registrato un forte rimbalzo.
Starknet affronta una situazione simile: la sua tecnologia prospettica è stata sottovalutata a causa di controversie, ma sta gradualmente avanzando verso il mercato mainstream.
