La Turchia ha introdotto nuove regolamentazioni sulle criptovalute per rafforzare i quadri contro il riciclaggio di denaro (AML) questa settimana. Le nuove regole obbligano gli individui a verificare le informazioni per transazioni di media e grande scala.

Queste regolamentazioni, che saranno implementate entro febbraio 2025, mirano a prevenire attività finanziarie illecite nel mercato delle criptovalute.

Sforzi della Turchia contro il Riciclaggio di Denaro

Sotto le nuove regolamentazioni, gli individui che effettuano transazioni in criptovalute superiori a 15.000 lire turche, o 425 dollari statunitensi, devono condividere le loro informazioni identificative con i fornitori di servizi crypto.

Le nuove regolamentazioni sulle criptovalute riflettono una tendenza globale verso un controllo più rigoroso delle pratiche di riciclaggio di denaro tramite crypto. Il crescente rilievo del paese nei mercati globali delle criptovalute ha anche parzialmente spinto queste misure. Il recente disegno di legge abbraccia vari aspetti dei servizi crypto. Impone obblighi ampi come requisiti di licenza, misure per prevenire abusi di mercato e stabilire contratti scritti formali con i clienti. Lo sviluppo segue l'imminente attuazione del regolamento sui Mercati in Crypto-Assets (MiCA) nell'Unione Europea. Entrambe le iniziative segnalano un crescente focus internazionale sull'istituzione di un solido quadro normativo per il settore delle criptovalute.

Oltre al limite di transazione, i clienti che utilizzano indirizzi di wallet non precedentemente registrati con il fornitore saranno soggetti a procedure di verifica dell'identità. Se i fornitori non possono ottenere informazioni sufficienti dal mittente, possono classificare la transazione come “rischiosa” e sospenderla se necessario.

“Se i messaggi inviati continuamente contengono informazioni incomplete e queste informazioni non vengono completate quando richieste, il fornitore di servizi di crypto asset destinatario può considerare di rifiutare i trasferimenti dal fornitore di servizi di crypto asset mittente o limitare le transazioni effettuate con il fornitore di servizi di crypto asset in questione o terminare il rapporto commerciale,” secondo la documentazione rilasciata dalla Gazzetta Ufficiale della Repubblica di Turchia.

Queste nuove regolamentazioni pongono una responsabilità significativa sugli scambi di criptovalute e sui fornitori di servizi per implementare sistemi di verifica dei clienti sicuri.

Un Settore Crypto in Evoluzione

L'anno passato ha visto una rinnovata attività tra le aziende crypto turche, con 47 aziende che hanno fatto richiesta di licenze operative presso la Capital Markets Board (CMB) a partire da agosto. Questo aumento delle domande è seguito all'introduzione di nuove regolamentazioni. Richiedenti notevoli includevano scambi prominenti come Bitfinex, Binance TR, OKX TR e Gate TR. Questo rinnovato interesse da parte degli scambi di crypto per ottenere licenze turche deriva dall'implementazione della “Legge sulle Modifiche alla Legge sui Mercati di Capitale” del 2 luglio. La legge ha stabilito un quadro normativo per i fornitori di servizi di crypto asset in Turchia. Anche se la Turchia ha vietato l'uso delle criptovalute per i pagamenti dal 2021, gli individui possono ancora acquistare, detenere e scambiare asset crypto.